湖北省農(nóng)村信用社案防知識(shí)考試題庫(判斷題)(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，為個(gè)人客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)注意事項(xiàng)有（AB）94根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，關(guān)于辦理存款業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（CD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應(yīng)堅(jiān)持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應(yīng)做到（ABCD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）9根據(jù)《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關(guān)于賬戶管理的說法錯(cuò)誤的有（ABD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。（ABCD）100、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動(dòng)合同處理（ABCD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過程中，以下哪些是違規(guī)行為(ABCD)10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（ABCD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除或解除勞動(dòng)合同處理（ABCD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯(支)票業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下原則（ABCD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（ABD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（BCD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社福卡借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)作廢銀行卡應(yīng)該（ACD）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，有下列行為之一的將給予有關(guān)責(zé)任人開除或解除勞動(dòng)合同處理（ABC）10根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，票據(jù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的業(yè)務(wù)處理原則是（AC）1“一日三碰庫”的碰庫時(shí)間是（ABD）11根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備管理辦法，屬于違規(guī)的有（ACD）11根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三先三后”的原則是指（ABC）11根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設(shè)施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）11根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理半年發(fā)補(bǔ)充規(guī)定的通知》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查庫次數(shù)說法正確的是（ABCD）11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng) B 嚴(yán)禁使用他人柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù) C 嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù) D 嚴(yán)禁柜員虛增存款11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ADBC）111以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（ABC）A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競(jìng)爭客戶 C 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程12以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（BCD）A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細(xì)說明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請(qǐng)、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）A 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 B 嚴(yán)禁有案不報(bào) C 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴(yán)禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）A、嚴(yán)禁弄虛作假 B 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 C 嚴(yán)禁私招亂雇 D 嚴(yán)禁有案不報(bào) 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A 不準(zhǔn)柜臺(tái)外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準(zhǔn)賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)收受和索取各種賄賂 D 不準(zhǔn)組織和參與各種賭博12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A、不準(zhǔn)利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準(zhǔn)賬外私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)柜臺(tái)外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準(zhǔn)冒名或多頭社內(nèi)貸款 12建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為第三篇：湖北省農(nóng)村信用社案防考試題庫(單選)一、單選《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第（二）類案件。《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第（三）類案件。《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到記過處分的，應(yīng)同時(shí)扣減（三）個(gè)月的績效收入。5。、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程規(guī)定；案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)生后（24）小時(shí)以內(nèi)。我國銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（D）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（D）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)舉報(bào)查實(shí)的違法違規(guī)違紀(jì)的獎(jiǎng)勵(lì)是如何規(guī)定的（D）操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”中，“KYB”原則的中文含義是（了解你的客戶業(yè)務(wù)）1案防責(zé)任體系主要包括（D）方面、1法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（理事長）1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣級(jí)及以下行社內(nèi)發(fā)生案件（2）次以上的，應(yīng)從重追究相關(guān)員工責(zé)任。1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在（20W）以下案件，由本級(jí)行社成立案件專案組查處。1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯(lián)社成立專案組直接查處。1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，案件責(zé)任人如果對(duì)責(zé)任追究不服，可在收到書面處分、處理或處罰決定后（30）個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的行社提出書面申訴。1《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)責(zé)任人的責(zé)任追究作出處理決定，并在決定后（10個(gè)工作日）內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究情況依規(guī)上報(bào)。1《關(guān)于加強(qiáng)案防工作和輿情動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)的通知》規(guī)定，各市州行社（每月）必須向省聯(lián)社報(bào)送一次轄內(nèi)案防工作動(dòng)態(tài)。1基層行社案件防控的第一責(zé)任人是（縣基層行社行長主任）銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款型法規(guī)定的罪名是（違法發(fā)放貸款罪）2國有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成什么犯罪（受賄罪）2信貸員張某違反《擔(dān)保法》中的有關(guān)擔(dān)保的規(guī)定，向某汽車貿(mào)易公司違規(guī)發(fā)放貸款2100余萬元，造成銀行1800萬元的損失無法追回。構(gòu)成何種犯罪。（違法發(fā)放貸款）2對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、企業(yè)開戶柜、敞開柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（90）天標(biāo)準(zhǔn)不降低。2會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的基本職責(zé)是進(jìn)行（會(huì)計(jì)核算），實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。2《會(huì)計(jì)法》規(guī)定（出納人員）不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管、收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。2銀行業(yè)從業(yè)人員認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向（上級(jí)或越級(jí)）報(bào)告。2銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（操作風(fēng)險(xiǎn)）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。2內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正）2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（公平競(jìng)爭、恪守客戶自愿）的原則根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（法律風(fēng)險(xiǎn)）3《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定；對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（通報(bào)同業(yè)）3近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下（D）。33，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（內(nèi)控優(yōu)先）的要求。3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省。市縣三級(jí)行社考核工作每年開展（2）次。3農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定？3《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社遠(yuǎn)程監(jiān)控中心管理辦法》規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對(duì)監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運(yùn)行、錄像調(diào)閱、監(jiān)控報(bào)警等情況進(jìn)行檢查，每月不得少于（4）次？37《湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見》規(guī)定，實(shí)行廉潔風(fēng)險(xiǎn)提示主要責(zé)任條線是那個(gè)條線？（稽核監(jiān)察）3《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，稽核監(jiān)察部門應(yīng)把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要內(nèi)容。3《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招標(biāo)采購監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，標(biāo)的額在（200W）人民幣以上的重大招標(biāo)采購項(xiàng)目，應(yīng)成立監(jiān)督小組，對(duì)招標(biāo)采購活動(dòng)實(shí)行全過程監(jiān)督。對(duì)員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）4《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》對(duì)案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任（B）4《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知》規(guī)定，（150R）以上聚眾上訪引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響事件，屬嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。4《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知》精神，下列對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告時(shí)限描述正確的是（B）4《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，縣（市）行社本級(jí)機(jī)關(guān)每月排查一次，對(duì)轄內(nèi)基層行社排查情況要定期進(jìn)行跟蹤檢查，每季對(duì)信用社的檢查面不低于（30%）4《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，市州行社對(duì)本級(jí)機(jī)關(guān)每月排查一次，對(duì)轄內(nèi)縣（市）行社排查情況要定期進(jìn)行跟蹤檢查，每半年對(duì)縣（市）行社的檢查面不低于（30%）4《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，縣（市）行社按（季）匯總分析轄內(nèi)信用社排查的“重點(diǎn)人”情況，提出處理意見，抓好整改落實(shí)工作。47《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，市州行社每（半年）匯總轄內(nèi)基層行社排查的“重點(diǎn)人”情況，并抓好督導(dǎo)落實(shí)工作。4《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，受到停職、解聘職務(wù)的員工，（2年）內(nèi)不得在全省各級(jí)行社擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評(píng)選先進(jìn)的資格。4《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評(píng)教育包括（D）50、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（B）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級(jí)職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到警告處分的，應(yīng)扣減（一個(gè)月）月的績效收入。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到通報(bào)批評(píng)的，應(yīng)扣減（半個(gè)月）的績效收入。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當(dāng)?shù)卣?guī)定最低保障）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)