財產保險公司20xx年合規工作計劃(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求。針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。(四)加大宣導力度，加強合規培訓，提升崗位人員從業技能5月份舉辦了風險合規管理工作會議及培訓，各中支公司合規崗位人員及機關各部門合規兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18 天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監管檢查、有效化解經營風險”對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。5月份還在全省系統內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。今年8月組織了分公司系統20xx年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性根據公司《違規行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發及責成機構下發問責文件共21份，涉及分公司機關人員和 家中支公司共人，其中解除勞動合同人，留用察看人，退回勞務派遣人，免職人，警告人，警告并罰款人，通報批評18人，通報批評并罰款 人。通過對違法違規行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險隨著司法環境、監管形勢的變化，近幾年保險業司法案件呈多發事態，監管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業協會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。按照案件考核要求，在全省系統開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發現各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規避各類風險。今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監管要求，并依據案件管理流程，歷經近一年時間，對已發生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監管部門進行多次溝通，在合規的前提下，對10名責任人進行了問責。(七)做好非保險合同審核工作非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規范化水平。截止12月16日共審核非保險合同件次，合同金額總計多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高個百分點。(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現場檢查、整改落實等工作。(九)有效溝通協調，全力配合審計檢查今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規審計，并對審計發現問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協調、結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。(十)及時準確報送合規報告、合規信息、案件管理、違規處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。(十一)加強紀委監督力度，做好紀檢監察工作一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發了《分公司紀律檢查委員會工作規則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。四、工作中存在的問題和個人不足在即將過去的20xx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規管理上，有工作的主動性，但工作方法創新不夠。二是對政策、合規制度的宣導、培訓力度需進一步加大。三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。五、20xx年的打算20xx年，我將時刻結合傳統文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規管理工作：一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓。二是健全制度，加強合規人員管理及考核，完善合規管理運行機制。三是加強合規檢查，完善風險管理監督機制。四是繼續開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監管風險。六是加強案件管理，降低違法違規法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協調、配合工作。十是加強與地方紀檢監察部門的溝通與聯系，做好紀檢監察工作。各位領導、各位同仁，20xx年，我將繼續以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規管理工作，為公司穩健持續經營保駕護航，為打造幸福企業添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!第四篇：【精品】財產保險公司合規100通關考試題庫外部法規一、《中華人民共和國保險法(2009修訂)》（18題）（一）單選題（）時應對被保險人具有保險利益，財產保險的投保人在（D）時應對保險標的具有保險利益。A、保險合同訂立；保險合同訂立 B、保險事故發生；保險事故發生C、保險事故發生；保險合同訂立 D、保險合同訂立；保險事故發生，足以影響保險人決定是否同意承保或者提高保險費率的，保險人有權解除合同。但自合同成立之日起超過(B)的，保險人不得解除合同。A、三十日 B、二年 C、六個月 D、五年，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款(A)。A、不產生效力 B、依然有效 C、失效 D、視情況而定，對不屬于保險責任的，應當自作出核定之日起(B)向被保險人或者受益人發出拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書，并說明理由。A、三十日內 B、三日內 C、十日內 D、十五日內、資料之日起(B)，對其賠償或者給付保險金的數額不能確定的，應當根據已有證明和資料可以確定的數額先予支付。A、三日內 B、六十日內 C、十日內 D、三十日內(C)的保險費，不得用訴訟方式要求投保人支付。A、人身保險 B、財產保險 C、人壽保險 D、社會保險（B）。A、保險合同中止 B、保險標的的受讓人承繼被保險人的權利和義務 C、保險合同終止 D、保險合同失效《保險法》規定，在合同有效期內，保險標的的危險程度顯著增加，被保險人未按合同約定履行及時通知義務的，因保險標的的危險程度顯著增加而發生的保險事故，保險人(A)。A、不承擔賠償保險金的責任 B、應承擔部分賠償責任 C、應承擔全部賠償責任 D、視情況而定，投保人和保險人約定保險標的的保險價值并在合同中載明的，保險標的發生損失時，以（）為賠償計算標準；投保人和保險人未約定保險標的的保險價值的，保險標的發生損失時，以（B）為賠償計算標準。A、約定的保險價值；約定的保險價值 B、約定的保險價值；事故發生時的實際價值 C、事故發生時的實際價值；約定的保險價值 D、事故發生時的實際價值；事故發生時的實際價值 ，下列描述不正確的是(C)。A、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中免除保險人依法應承擔的義務或者加重投保人、被保險人責任的條款無效B、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的條款無效C、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機構應當直接作出有利于被保險人和受益人的解釋D、訂立保險合同，采用保險人提供的格式條款的，保險人向投保人提供的投保單應當附格式條款，保險人應當向投保人說明合同的內容，被保險人已向保險人提出索賠的請求，在保險人進行賠償之前，如果被保險人表示放棄對第三人的請求賠償的權利，產生以下何種結果（B）。A、該放棄行為無效 B、保險人不再進行賠償C、保險人先代位求償，如不能實現代位求償權，保險人免責 D、保險人可以扣減一部分賠償金額，被保險人未經保險人同意放棄對第三者請求賠償權利的，該行為（C）。A、效力待定 B、有效 C、無效 D、可撤銷，保險標的為企業的廠房及設備，保險費2萬元。投保后的第二年，該企業謊稱其廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依照法律規定，保險公司有權解除保險合同，其對保險費2萬元的正確處理辦法是（A）。A、不退還2萬元保險費 B、應退還2萬元保險費C、只退還2萬元保險費的現金價值 D、應退還2萬元保險費及其利息（二）多選題（ABCD）行為。A、委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動B、給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益C、對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況D、利用開展保險業務為其他機構或者個人牟取不正當利益、保險經紀人及其從業人員在辦理保險業務活動中不得有（ABCD）行為。A、泄露在業務中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密 B、串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金C、利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同D、偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料 《保險法》的規定，下列（BD）保險合同，在保險責任開始后，合同當事人不得解除合同。A．房屋保險合同B．貨物運輸保險合同 C．車輛保險合同D．運輸工具航程保險合同，向保險公司投保當年的車輛損失險，保險金額為20萬元。其子小張因經常乘坐他人及張某的車，知道一點駕駛常識。后張某因病住院，小張偷拿了其父的車鑰匙駕車外出游玩，不慎翻車。小張受了傷，轎車完全報廢。下列關于張某轎車毀損賠償問題的表述正確的是（AD）。A、張某有權請求保險公司予以賠償B、張某無權請求保險公司賠償C、保險公司如果賠償，可以對小張行使代位請求賠償的權利D、保險公司如果賠償，不可以對小張行使代位請求賠償的權利。3年后，張某的母親因車禍死亡，該保險公司應向誰支付保險金，以下正確的是（ABD）。A、如果張某母親指定自己為受益人的，保險公司應當向其法定繼承人支付保險金 B、如果第三人為受益人的，該保險公司應當向該受益人支付保險金C、如果指定張某為受益人，則由張某和張母的其他法定繼承人共同獲得保險金 D、如未指定受益人的，保險公司應當向張某母親的法定繼承人支付保險金二、保險公司管理規定（保監令2009年第1號）（5題）（一）單選題，應當自收到籌建通知之日起（C）個月內完成分支機構的籌建工作。A、3個 B、5個 C、6個 D、9個（二）多選題、自治區、直轄市經營的為（ABC）A、共保 B、大型商業保險 C、統括保單 D、個人交強險業務（ABC）A、分公司 B、中心支公司 C、營業部 D、直銷業務部（三）判斷題。（√），在籌建期間可以從事保險經營活動。（）三、《保險公司中介業務違法行為處罰辦法》（10題）