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風險合規處應知應會題庫-資料下載頁

2026-08-02 15:12本頁面

【導讀】A、經營目標；B，經營計劃：C、經營哲學；D、經營策略。A、2020年2月；B、2020年2月；C、2020年10月；D、A、基礎；B、基本；C、核心；D、根本。A、聯社主任（行長）；B、監事長；C、理（董）事長；D、風險管理部負責人。息和隱私，這時銀行人類人員應盡的義務和責任。A、地址；B、人員數量；C、商業秘密；D、聯系方式。全有效內控體系的重要保障。以習慣代替（），以情面代替紀律”。A、業務；B、操作；C、制度D、規則?？椀男袠I準則、行為守則和職業操守”相一致。律糾紛，對銀行造成不利影響和損失的可能性。貴的訴訟或使其收益下降等損失的風險。A、稽核部門應直接負責或參與其他部門的操作風險管理，

　　

【正文】行可以通過一定的制度、方法和技術手段等，對風險在事前進行識別、分析、預測、防范，在風險發生時進行化解、補救，直到徹底消除風險（）。 1 完善的公司治理機制有利于銀行案件風險的防范（）。 1信用風險不僅包括借款人違約的可能性，還包括借款人信用狀況或評價下降的風險（）。 1只要存在銀行資金的發放、投資或其他的風險敞口，不論是反映在資產負債表內還是表外，都會產生信用風險，但承諾不產生信用風險（）。 1信用風險是交易對手因經濟或經營狀況不佳或惡意逃債而產生的風險（）。 1金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統漏洞以及外部事件等因素造成的操作風險（）。 1操作風險在一定的條件下，運用一定的方法是可以避免的（）。 1金融衍生產品可以分散、轉移風險，但它的高杠桿交易功能也能放大風險，形成金融泡沫（）。風險評價包括分析風險發生的可能性及發生后導致的損失程度兩方面的內容（）。 2信用風險、市場風險、流動性風險并稱為銀行的三大主要風險（）。 2操作風險通常以不經常發生的離散事件或偶然事件等形式出現，其成因簡單，事件發生概率一般較小（）。 2操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，具有外生性為主、涵蓋全部業務、難以度量等特征（）。 2操作風險的不對稱性是指承擔操作風險不能帶來收入，只會造成損失，而且操作風險損失在大多數情況下與收益的產生沒有必然的聯系（）。 2在我國銀行管理實踐中，將操作風險歸納為業務、流程、IT系統及技術、外部事件四類風險（）。 2外部事件風險是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災害、政治事件等（）。 2對于操作風險管理處于較低水平、尚未達到量化階段的商業銀行，特別是中小金融機構，可以選擇較為簡單的資本計量方法（）。 2根據案件信息統計與管理的實際需要，銀監會將銀行案件分為內部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件（）。 2由于操作風險的多樣化特征，銀行的風險管理部門比較難以確定哪些因素對于操作風險管理來說是最為重要的（）。銀行案件風險屬于操作風險的范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險（）。 3網點機構是案件防范和查處的主體，董（理）事會對案件風險負最終責任，董（理）事長為案件防控風險防控第一責任人（）。 3從經濟學角度講，風險包含兩層含義：一是未來結果的確定性；二是損失的可能性（）。 3商品價格風險是指在二級市場交易的實物產品受到價格的不利變動造成負面影響的風險（）。 3資產流動性風險是銀行無法以與其他銀行相同的成本從市場上融資的風險（）。 3 全面風險管理是銀行業務多元化后，銀行機構自身產生的一種需求，與國際監管機構的監管要求無關（）。 3通過內部模型來定性分析、識別、計量和監測風險，會使得風險管理更加具有客觀性和科學性（）。 3 操作風險是由不完善或有問題的內部程序、外部事件、員工、交易對手經營狀況不佳而導致損失的風險（）。 3為有效識別、計量和監測風險，銀行通常需要設立專門的風險管理部門，全面負責銀行風險管理工作（）。 3法律風險是一種特殊類型的操作風險（）。高級管理層要確保本行的操作風險管理系統受到內審部門全面、有效的監督（）。一、單項選擇題、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、二、多項選擇題、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、三、判斷題 1. √、 2. 、 3. √、 4. √、 5. √、 6. √、 7. √、 8. √、9. √、 10. √、 11. √、 12. √、 13. √、 14. √、 15. 、16. 、 17. 、 18. 、 19. √、 20. 、 21. 、 22. √、23. 、 24. √、 25. 、 26. 、 27. √、 28. √、 29. √、30. √、 31. 、 32. 33. √ 、 34. 、 35. 、 36. 、 37. 、 38. 、 39. √、 40.

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