京師園小區居民個人理財情況調研畢業論文-資料下載頁

【導讀】迅速積累對個人理財業務提出了需求。個人理財，作為一項國內銀行業的朝陽業。務，也正隨著國內客戶的廣泛需求而迅速成長。但是，我國居民在享受著經濟高。減少儲蓄比例，進行合理投資等方面給予了解決的相應對策。理財的現代意識，結合自身的實際情況，在建立風險防范意識的前提下理性理財，實現個人財富的不斷增值。

　　

【正文】 中的資產多樣化，使貨幣資產、實業資產、金融資產大體處于乎衡狀態，從而分散風險，滿足不同階段的短、中、長期目標。 參考文獻 北京城市學院 2020屆畢業論文 18 1． 郭復初經濟發展中的財務問題 [M] 西南財經大學出版社， 2020 2． 饒育蕾、張輪行為金融學復旦大學出版社， 2020 3． 易憲容、肖滔當前銀行個人理財的現狀、問題和出路西部論叢， 4． 謝懷筑、陳利敏美國個人理財業的發展歷程及對我國的啟示，中國金融，2020 年第 11 期， 6162 5． 包括《個人理財》、《投資理財》、《個人稅務與遺產規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人風險管理與保險規劃》， 6． 陳工孟、鄭子云《個人財務策劃》 [美 ]，北京：北京大學出版社， 7． 阿瑟 J基文《個人理財 — 怎樣把錢變成財富》第 2 版，王錦霞、袁建華等譯，經濟科學出版社， 2020 8． 趙永秀個人理財海天出版社， 2020 9． 李善民、毛丹平個人理財策劃理論與實踐 [M]北京：中國財政經濟出版社，2020 10．廖佳馨我國私人理財業務的現狀及發展對策海南金融， 11．葉蓓個人理財業務：現狀、問題與發展建議，特區經濟， 12．何麗華理財新視角：個人理財規劃，審計與理財， 13．王佳林等個人理財工具、風險和策略淺析，商業研究， 14． Barberis,N,amp。(2020),Style investing, Journal of Financial Economics 15． ,1998,The theory of Financial Intermediation, Journal of Banking and Finance 附錄 1 北京城市學院 2020屆畢業論文 19 居民個人理財調查問卷 您 好！十分感謝您參與本次調查，調查結果僅作為本人畢業論文數據支持。請您在符合您的情況或者您傾向于選擇的選項前“○”進行標記，再次感謝您的配 合。 1． 您的性別 ○男 ○女 2．您的年齡 ○ 20歲以下 (含 20歲 ) ○ 2030歲（含 30歲） ○ 3040歲（含 40歲） ○ 4050歲（含 50歲） ○ 5060歲（含 60歲） ○ 60歲以上 3． 您的學歷 ○初中或以下 ○高中 ○本科或大專 ○研究生 ○博士 4．您的成家狀況 ○未婚 ○已婚 ○已婚孩子 17歲以上 ○已婚孩子 16歲及以下 5．您的職業是 ○教師 ○技術人員 ○機關人員 ○企業公司員工 ○務農 ○個體經營者 ○離、退休人員 ○學生 ○其他 6．您年收入大概為 ○ 5萬元以下（包含 5萬元） ○ 5萬元 10萬元（包含 10萬元） ○ 10萬 20萬元（包含 20萬元） ○ 20萬元以上 7．您是否嘗試過理財投資 ○是 ○否 8．您理財 的最主要目標是【多選題】 ○合理安排資金 ○提高生活質量 ○保障家人的教育和醫療 ○儲蓄的另一種方式 ○資產增值 ○其他 9．您在選擇理財產品時，關注的是什么【多選題】 ○產品的投資風險和收益 ○金融機構的工作人員是否專業 ○發行該產品的機構的信譽和品牌 ○報紙等媒體的理財建議 10．以下理財產品中，您已經進行投資的種類是【多選題】 北京城市學院 2020屆畢業論文 20 ○ 儲蓄 ○股票 ○銀行理財類產品 ○其他 11．您的理財投資（儲蓄存款除外）占家庭總收入的比例是 ○ 10%以下 ○ 10%30% ○ 30%50% ○ 50%以上 12．您對于您現在的收益是否滿意 ○是，投資收益大概是多少 ○否 13．影響您投資的主要因素有哪些【多選】 ○家庭收入 ○物價水平 ○國家政策 ○風險防范 ○收益率 ○其他 14．您一般通過什么渠道獲得投資產品的消息【多選題】 ○報刊書籍 ○網絡 ○電視、廣播 ○銀行等商業機構 ○親朋好友介紹 ○其他 15．您對您所購買的理財產品的特性是否清楚 ○非常清楚 ○比較清楚 ○不太清楚 ○不清楚 16．您對投資風險的感受是 ○難以承受任何風險 ○能夠接受輕微風險，關心資產保值多余增值 ○能接受“高收益意味著要承擔高風險” ○擔心風險，但可以接受投資虧損 ○追求高收益，坦 然接受投資虧損 ○樂觀 ○悲觀 ○不明朗 18．您認為目前的經濟形勢下最適合的理財方式是 ○保守型 ○ 激進型 ○中性 北京城市學院 2020屆畢業論文 21 附錄 2 調查問卷結果統計 1．您的性別 2．您的年齡 3． 您的學歷 4．您的成家狀況 5842010203040506070男 女男女837 3664905101520253035402 0及以下 20 3 03 0 404 0 505 0 606 0以上2 0 及以下20303040405050606 0 及以上2749321001020304050初中及以下 本科 博士初中及以下高中本科研究生博士918433001020304050未婚 已婚孩子1 7 歲以下未婚已婚無孩子已婚孩子1 6 歲以下已婚孩子1 7 歲以上北京城市學院 2020屆畢業論文 22 5．您的職業是 6．您年收入大概 為 7．您是否嘗試過理財投資 8．您理財的最主要目標是【多選題】 9．您在選擇理財產品時，關注的是什么【多選題】 27%8%15%22%6%5%11%3%3%教師技術人員機關人員企業公司員工務農個體經營者離退休人員學生其他174331190510152025303540455萬以下 510萬 1020萬 20萬以上5萬以下510萬1020萬20萬以上6436010203040506070是 否是否112916142820 10 20 30 40合理安排資金提高生活質量保障家人的教育和醫療儲蓄的另一種方式資產增值其他392321170510152025303540風險和收益 產品信譽和品牌風險和收益工作人員專業產品信譽和品牌理財建議北京城市學院 2020屆畢業論文 23 10．以下理財產品中，您已經進行投資的種類是【多選題】 11．您的理財投資（儲蓄存款除外）占家庭總收入的比例是 12．您對于您現在的收益是否滿意 13．影響您投資的主要因素有哪些【多選】 14．您一般通過什么渠道獲得投資產品的消息【多選題】 4335762101020304050607080股票 儲蓄股票銀行理財類產品儲蓄其他334316805101520253035404510 %以 下 10%30% 30%50% 50 %以 上1 0 % 以下10%30%30%50%5 0 % 以上3169010203040506070是 否是否28253548 491301020304050家庭收入 風險防范家庭收入物價水平國家政策風險防范收益率其他1027234648130 20 40 60報刊書籍網絡電視、廣播銀行等商業機構親朋好友介紹其他其他親朋好友介紹銀行等商業機構電視、廣播網絡報刊書籍北京城市學院 2020屆畢業論文 24 15．您對您所購買的理財產品的特性 是否清楚 16．您對投資風險的感受是 18．您認為目前的經濟形勢下最適合的理財方式是 194532401020304050非常清楚 不太清楚非常清楚比較清楚不太清楚不清楚183619171005101520253035401 2 3 4 51234517434001020304050樂觀 悲觀 不明朗樂觀悲觀不明朗641620010203040506070保守型 激進型 中性保守型激進型中