婚介項目創意計劃書-資料下載頁

【導讀】念，旨在幫助新一代年輕戀人尋找浪漫，制造浪漫。們擁有一個浪漫難忘的戀愛過程。我們公司提供牽橋搭線、戀愛的情侶中出現的問題提供幫助。易戀創意公司還將開設。網上服務，打破地域的限制，并有專業人員24小時在線，讓每一對戀人都能足不出戶的享受我們的全方位服務。一定的報酬和獎勵。易戀創意有限公司獨具匠心的創意和全。以占有一定的份額，所以公司的發展前景是非常可觀的。

　　

【正文】 營業收入 單位：萬元 項目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 主營業務收入 合計 2020 年預計利潤表 2020 年利潤表 單位：萬元 項 目 第一年 一 、營業收入 減：營業成本 營業稅金及附加 管理費用 易戀創意有限責任公司 25 銷售費用 財務費用 二、營業利潤 加：營業外收入 減：營業外支出 三、利潤總額 減：所得稅 四、凈利潤 注 ：企業繳納的營業稅稅率為 5%，分別按 7%、 3%的稅率繳納城市維護建設稅和教育費附加，所得稅稅率為 25%。 根據大學生創業稅務方面規定：前兩 年免征企業所得稅。 2020年現金流預算 2020 年現金流量預測 單位：萬元 項目 金額 一、經營活動產生的現金流量 銷售商品提供勞務收到現金 收到的其他與經營活動有關的現金 0 現金流入小計 易戀創意有限責任公司 26 購買商品接受勞務支付的現金 支付給職工以及為職工支付的現金 支付的各項稅費 0 支付的其他與經營活動有關的現金 現金流出小計 經營活動產生的現金流量凈額 二、投資活動產生的現金流量 取得投資收益所收到的現金 處置固定資產、無形資產和其他長期資產所收回的現金凈額 收到的其他與投資活動有關的現金 現金流入小計 0 購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現金 0 支付的其他與投資活動有關的現金 0 現金流出小計 0 投資活動產生的現金流動凈額 0 三、籌資活動產生的現金流量 取得借款所收到的現金 吸收投資收到的現金 100 易戀創意有限責任公司 27 現金流入小計 100 償還債務所支付的現金 償還利息所支付的現金 分配股利、利潤或償 付利息所支付的現金 現金流出小計 籌資活動產生的現金流量凈額 四、現金及現金等價物凈增加額 2020年資產負債表預算 2020 年資產負債表 單位：萬元 資產 期末余額 負債 期末余額 流動資本： 流動負債 : 貨幣資金 應付股利 0 應收賬款 0 應付職工薪酬 0 存貨 0 流動負債合計 0 流動資產合計 所有者權益： 非流動資產： 實收資本 100 長期應收款 0 資本公積 0 易戀創意有限責任公司 28 20202017年財務預測 會員發展預測 公司收入主要為會員 增值服務 收入，非會員服務項目收入以及戀愛基金 等服務 收入 ,預計會員非會員 及收費會員 數如下： 預計公司的會員發展人數 預計公司的會員發展人數 項目 2020年 2020年 2020年 2020年 2017年 社會青年會員數 12765 33001 53241 78324 165987 學生會員人數 3582 32043 50980 65727 101980 固定資產 盈余公積 0 無形資產 0 未分配利潤 非流動資產合計 所有者權益合計 資產合計 負債和所有者權益合計 易戀創意有限責任公司 29 從圖中我們可以看出 公司的總會員人數是呈爆發式增長的，社會青年的人數增加數隨著時間的積累增長速度加快主要是由于公司的知名度的提升，另外學生會員人數增量雖增長但是增速不如社會青年主要是因為學生人數畢竟有限這是到了一個瓶頸，不過隨著我們公司規模的不斷擴大學生人數一定會繼 續增加。 預計 收費 會員發展人數 項目 2020年 2020年 2020年 2020年 2017年 社會青年會員（人） 5885 17756 29745 39978 67878 學生會員數 （人） 1668 14321 20743 37864 56937 非會員人數（人） 520 7745 17368 40843 65983 總營業額 （萬） 易戀創意有限責任公司 30 從公司收入條形圖可以清晰地看到我公司發展趨勢以及我公司的主盈利額 ： 預計利潤及利潤分配表 單位：萬元 項 目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、營業收入 減：營業成本 營業稅金及附加 0 0 管理費用 銷售費用 財務費用 二、營業利潤 加：營業外收入 減：營業外支出 三、利潤總額 減：所得稅 0 0 四、凈利潤 易戀創意有限責任公司 31 注： 根據規定：按 %計算 營業稅金及附加（從第二年開始），10%提取法定盈余公積金， 按 5%提取任意盈余公積金。 預計資產負債表 單位：萬元 資產 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 加：年初未分配利潤 0 其他轉入 五、可供分配的利潤 減：提取法定盈余公積 0 六、可供投資者分配的利潤 減：應付優先股股利 提取任意盈余公積 0 股利分紅 0 七、未分配利潤 易戀創意有限責任公司 32 流動資產： 貨幣資金 應收賬款 存貨 流動資產合計 非流動資產： 長期應收款 固定資產 無形資產 非流動資產合計 資產總計 流動負債： 應付股利 0 應付職工薪酬 短期借款 流動負債合計 0 非流動負債合計 0 0 0 0 0 易戀創意有限責任公司 33 負債合計 0 0 0 0 0 所有者權益： 實收資本 100 100 100 100 100 資本公積 0 0 0 0 0 盈余公積 0 未分配利潤 所有者權益合計 負債和所有者權益總計 預計現金流量表 單位：萬元 項 目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、經營活動產生的現金流量 銷售商品提供勞務收到現金 收到的其他與經營 0 192 易戀創意有限責任公司 34 活動有關的現金 現金流入小計 688 購買商品接受勞務支付的現金 0 0 0 0 0 支付給職工以及為職工支付的現金 支付的各項稅費 0 支付的其他與經營活動有關的現金 現金流出小計 經營活動產生的現金流量凈額 二、投資活動產生的現金流量 取得投資收益所收到的現金 0 0 0 0 0 處置固定資產、無形資產和其他長期資產所收回的現金凈額 易戀創意有限責任公司 35 收到的其他與投資活動有 關的現金 現金流入小計 0 0 0 0 0 購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現金 0 0 0 0 0 支付的其他與投資活動有關的現金 0 0 0 0 0 現金流出小計 0 0 0 0 0 投資活動產生的現金流動凈額 0 0 0 0 0 三、籌資活動產生的現金流量 取得借款所收到的現金 吸收投資收到的現金 100 0 0 0 0 現金流入小計 100 0 0 0 0 償還債務所支付的現金 易戀創意有限責任公司 36 償還利息所支付的現金 分配股利、利 潤或償付利息所支付的現金 現金流出小計 籌資活動產生的現金流量凈額 四、現金及現金等價物凈增加額 加：期初現金及現金等價物余額 五、 期末現金及現金等價物余額 財務分析 企業營業能力分析 指標 2020 2020 2020 2020 2017 總資產報酬率 % % % 106% % 易戀創意有限責任公司 37 總 資產 報酬率 =（ 利潤總額 +利息支出） /平均資產總額 X100% 其中，平均資產總額 =（ 資產總額 年初數 +資產總 額年末數） /2 銷售凈利率 =(凈利潤 /銷售收入 ) 100% 資產報酬率主要用來衡量企業利用資產獲取利潤的能力： 銷售凈利率說明企業通過銷售賺取利潤的能力； 從上可看出，企業的總資產報酬率后四年保持在 %左右，表明企業全部資產獲取收益的水平較高，資產運營有效；銷售凈利率后四年為 38%左右， 該指標平穩增長，說明投資帶來的收益是可持續的長期增長型。 企業的銷售凈利率和銷售毛利率逐年穩定增長，說明企業銷售的盈利能力 較強，企業的 財務狀況 良好 。 投資分析可行性分析 投資回收期（ Payback period） 年 份 各年的凈現金流量 年末累計 NCF 尚未回收額 第一年 第二年 第三年 第四年 銷售凈利率 % % % % % 易戀創意有限責任公司 38 第五年 投資回收期（靜態） = 1+，從投資回收期來看，該方案可行。 （稅后） 計算公式： 年均利潤 /總投資額 = % 利潤分配政策 考慮到公司的發展前景，同時考慮到股東的利益，制定了相關的利潤分配政策。 經營第一年：不 分紅 經營第二年：按可供分配利潤的 15%分紅； 第三年開始，均按可供分配利潤的 20%分配。 以上政策會隨著企業的經營而做相關調整，公司的各級管理人員將本著企業的價值最大化的原則，使公司在不斷變化的市場環境中實現可持續發展，實現公司的戰略，使投資人獲得更大的回報。 利潤分配表如下所示： 單位：萬元 項目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 稅后凈利 易戀創意有限責任公司 39 第七章 風險及對策 財務風險及對策 財務風險是指在各項財務活動過程中，由于各種難以預料或控制的因素影響，財務狀況具有不確定性，從而使企業有蒙受損失的可能 加：年初未分配利潤 0 其他轉入 可供分配的利潤 減：提取法定盈余公積 0 可供投資者分配的利潤 減：應付優先股股利 提取任意盈余公積 0 股利分紅 0 未分配利潤 易戀創意有限責任公司 40 性。財務 風險客觀存在于企業財務管理工作的各個環節。財務風險的存在無疑會對企生產經營產生大影響。因此，對中國企業財務風險的現狀，成因及其防范措施進行探討，以其降低風險、提高效益就顯得具有十分重要的意義。 企業的財務活動貫穿于生產經營的整個過程，財務風險是一種信號，通過它能夠全面綜合反映企業的經營狀況，因此要求企業經營者要進行經常性財務分析，樹立風險意識，建立有效的風險防范處理機制，加強企業財務風險控制，防范財務危機，