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【導(dǎo)讀】福建頂點(diǎn)軟件有限公司。投資顧問(wèn)管理平臺(tái)操作手冊(cè)。福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司

　　

【正文】 置的對(duì)應(yīng)資訊欄目中顯示。 4 到 “ 工作平臺(tái) 資訊” 對(duì)應(yīng)的資訊欄目中找到報(bào)告，可以通過(guò)，短信，郵件等渠道推送給客戶(hù)（如果客戶(hù)已經(jīng)定制了該服務(wù)，那么系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)推送給客戶(hù)） ? 投資組合 1 在管理平臺(tái)創(chuàng)建組合（參考 模擬賬戶(hù)） 2 在工作平臺(tái)維護(hù)組合操作 （參考工作平臺(tái)手冊(cè)） 3 在工作平臺(tái)短信信息編寫(xiě)、發(fā)送 4 在工作平臺(tái)組合報(bào)告填寫(xiě)、發(fā)送 1 客戶(hù)管理 主要是實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的管理，以及對(duì)客戶(hù)日常的一些操作。 我的客戶(hù) 我的客戶(hù)是指 登錄人直屬服務(wù)關(guān)系的客戶(hù) 。這個(gè)頁(yè)面 展現(xiàn) 了‘我的客戶(hù)’的相關(guān) 客戶(hù)信息。包括 我的客戶(hù)概況和我的客戶(hù)列表 2大塊。我的客戶(hù)概況以一些關(guān)鍵指標(biāo)和相關(guān)圖標(biāo)直觀(guān)的顯示出客戶(hù)數(shù)、客戶(hù)服務(wù)、客戶(hù)價(jià)值度、客戶(hù)評(píng)價(jià)、客戶(hù)分布、服務(wù)量、客戶(hù)資產(chǎn)等信息。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 6 頁(yè) 我的客戶(hù)列表 按客戶(hù)級(jí)別篩選 點(diǎn)擊 全部，界面下方即顯示全部的我的客戶(hù)信息。 點(diǎn)擊全部，界面下方即顯示全部的我的客戶(hù)信息。 如下圖所示，客戶(hù)級(jí)別條件選擇‘成長(zhǎng)客戶(hù)’，其他篩選條件都為‘全部’，客戶(hù)群界面下方的客戶(hù)基本信息即顯示我的客戶(hù)中屬于成長(zhǎng)客戶(hù)級(jí)別的客戶(hù)信息。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 7 頁(yè) 按關(guān)系類(lèi)型篩選 按客戶(hù) 特征篩選 按客戶(hù)群篩選 客戶(hù)群篩選是為系統(tǒng)用戶(hù)提供的個(gè)性化客戶(hù)分組、篩選管理，客戶(hù)經(jīng)理可以按照自己的規(guī)則定義群組劃分。 此功能中包括了群組定義、群組的客戶(hù)組成、篩選、清除功能，其中利用群組服務(wù)功能可以給定義的某個(gè)群組發(fā)送郵件、短信、定制服務(wù)等，即給群組所包含的客戶(hù)提供上述服務(wù)。 客戶(hù)群設(shè)置 點(diǎn)擊設(shè)置圖標(biāo) 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 8 頁(yè) 點(diǎn)擊圖標(biāo)后進(jìn)入添加客戶(hù)群和客戶(hù)群客戶(hù)管理界面。 客戶(hù)經(jīng)理可自定義分組名稱(chēng)，并維護(hù)群組定義（新建群組、修改群組、刪除群組）。 客戶(hù)群組客戶(hù)管理 客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)工作需要 ,可 查詢(xún)?nèi)航M客戶(hù)，并 向客戶(hù)群添加 、清除 操作。 查詢(xún)?nèi)航M客戶(hù)：查詢(xún)某客戶(hù)分組里的客戶(hù)，顯示群組內(nèi)客戶(hù)信息列表：客戶(hù)號(hào)、客戶(hù)姓名、客戶(hù)級(jí)別、開(kāi)戶(hù)日期、上日資產(chǎn)。 ? 篩選客戶(hù)：定義篩選條件，從我的客戶(hù)中篩選出符合條件的客戶(hù)，加入某個(gè)群組。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 9 頁(yè) ? 添加到群：向客戶(hù)群組中添加一個(gè)或多個(gè)客戶(hù)，同一群組里的客戶(hù)不能重復(fù)。 ? 清除客戶(hù)：從群當(dāng)前客戶(hù)列表中剔除一個(gè)或多個(gè)客戶(hù)。 按保存的查詢(xún)條件篩選 客戶(hù)經(jīng)理可以根據(jù)自己的客戶(hù)特征、習(xí)慣、經(jīng)常操作性自定義查詢(xún)的條件 。 如何新增自定義的查詢(xún)條件呢？見(jiàn)如下操作： 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 10 頁(yè) 快速查詢(xún) 客戶(hù)經(jīng)理可以通過(guò) 此處輸入要查詢(xún)的客戶(hù)號(hào)或者客戶(hù)姓名的關(guān)鍵字，如下圖在客戶(hù)姓名中 ‘ 劉’，點(diǎn)擊查詢(xún)后，下方即出現(xiàn)客戶(hù)姓名 為 有“劉” 的 客戶(hù)信息。 發(fā)送郵件 通過(guò)上面的搜索功能，可以對(duì)搜索出的客戶(hù)，進(jìn)行發(fā)送郵件服務(wù) 。 客戶(hù)經(jīng)理可以通過(guò)“郵件發(fā)送”按鈕，給名下的客戶(hù)發(fā)送郵件。在彈出的頁(yè)面中，“選擇接收郵件客戶(hù)”有兩中選擇。 A、查詢(xún)結(jié)果：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把有登記郵件的客戶(hù)檢索出來(lái)，若選擇為“查詢(xún)結(jié)果”，則郵件發(fā)送給所有檢索出來(lái)有郵件的客戶(hù)。 B、選中部分：郵件只發(fā)送給選中的那個(gè)客戶(hù)。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 11 頁(yè) 發(fā)送短信 客戶(hù)經(jīng)理可以通過(guò)“短信發(fā)送”按鈕，給名 下的客戶(hù)發(fā)送短信。在彈出的頁(yè)面中，“選擇接收短信客戶(hù)”有兩中選擇。 A、查詢(xún)結(jié)果：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把有登記手機(jī)號(hào)碼的客戶(hù)檢索出來(lái)，若選擇為“查詢(xún)結(jié)果”，則短信發(fā)送給所有檢索出來(lái)有登記手機(jī)的客戶(hù)。 B、選中部分：短信只發(fā)送給選中的那個(gè)客戶(hù)。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 12 頁(yè) 團(tuán)隊(duì)客戶(hù) 根據(jù)組織架構(gòu)管理關(guān)系， 團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)看見(jiàn)本團(tuán)隊(duì)所有客戶(hù) 。 團(tuán)隊(duì)長(zhǎng) 可以據(jù)此了解客戶(hù)情況，展開(kāi)針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)，提供針對(duì)性的服務(wù)，有利于現(xiàn)有客戶(hù)關(guān)系的維持。 團(tuán)隊(duì)客戶(hù)列表 點(diǎn)擊 全部，界面下方即顯示全部的團(tuán)隊(duì) 客戶(hù)信息。 客戶(hù)級(jí)別、保存的查詢(xún)條件、快速查詢(xún)、發(fā)送郵件、發(fā)送短信可以參照‘我的客戶(hù)’對(duì)應(yīng)的方法進(jìn)行操作。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 13 頁(yè) 營(yíng)業(yè)部客戶(hù) 客戶(hù)列表 與團(tuán)隊(duì)客戶(hù)類(lèi)似，顯示了對(duì)應(yīng)營(yíng)業(yè)部組織關(guān)系下可見(jiàn)的客戶(hù)信息 包括：關(guān)鍵指標(biāo)、服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員、客戶(hù)分布、服務(wù)量、客戶(hù)資產(chǎn)、客戶(hù)數(shù)。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 14 頁(yè) 客戶(hù)級(jí)別管理 客戶(hù)級(jí)別 新時(shí)代證券根據(jù)客戶(hù)的月日均資產(chǎn)或月度傭金貢獻(xiàn)度將客戶(hù)分為五級(jí)，客戶(hù)級(jí)別從低到高依次為一級(jí)、成長(zhǎng)、黃金、白金、鉆石。分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和分級(jí)結(jié)果如下： 客戶(hù)分級(jí) 客戶(hù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 上月度日均資產(chǎn) 上月度傭金 鉆石 上月度日均資產(chǎn) =200萬(wàn)元 月度傭金 =5000元 白金 上月度日均資產(chǎn) =50萬(wàn)元 月度傭金 =1500元 黃金 上月度日均資產(chǎn) =10萬(wàn)元 月度傭金 =400元 成長(zhǎng) 上月度日均資產(chǎn) =2020元 月度傭金 =10元 一級(jí) 上月度日均資產(chǎn) 2020元 月度傭金 10元 【 注 】 ：其中分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中的兩個(gè)指標(biāo)滿(mǎn)足其一即可。 客戶(hù)評(píng)級(jí)計(jì)算流程： ? 按照上述條件，每月系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算客戶(hù)的級(jí)別，計(jì)算結(jié)果更新客戶(hù)資料中的客戶(hù)級(jí)別。 ? 自動(dòng)評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)于客戶(hù)級(jí)別遵循“半年 內(nèi)只升不降級(jí) ”的原則，每隔半年按最新計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)重置客戶(hù)級(jí)別，本半年內(nèi)第 26個(gè)月按 只升不降級(jí)規(guī)則來(lái)更新客戶(hù)級(jí)別 。 ? 針對(duì)特殊情景，如地區(qū)差異或特殊身份客戶(hù)可以手工調(diào)整客戶(hù)級(jí)別。人工評(píng)級(jí)需要經(jīng)過(guò)審批流程后生效。 如下圖所示： ，然后選擇對(duì)應(yīng)的級(jí)別設(shè)置該計(jì)算級(jí)別的規(guī)則，如圖所示 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 15 頁(yè) ，即可設(shè)置客戶(hù)級(jí)別更新策略。如圖所示 客戶(hù)級(jí)別人工調(diào)整 投資顧問(wèn)可以發(fā)起級(jí)別調(diào)整工單，經(jīng)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審批后，方可生效 。 通過(guò)流程的方式 ,進(jìn)行客戶(hù)級(jí)別的人工調(diào)整 ,分成 2種類(lèi)型 :禮遇調(diào)整 (有效期 1年 ),臨時(shí)調(diào)整 (有效期 1 個(gè)季度 ),并生成級(jí)別調(diào)整流水。 填寫(xiě)申請(qǐng)： 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 16 頁(yè) 提交成功后，在界面上選中需要查看的記錄， 鼠標(biāo)雙擊該記錄，點(diǎn)擊步驟明細(xì)，即可查看流程的最新進(jìn)展情況 ： 或者選流程跟蹤，可以看到更加詳細(xì)的流程步驟，審批人。如圖 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 17 頁(yè) 客戶(hù)級(jí)別變動(dòng)明細(xì) 可以按調(diào)整日期、變動(dòng)原因、變動(dòng)方向、歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢(xún)。 客戶(hù)特征管理 客戶(hù)特征定義 對(duì)客戶(hù)特征的分析可以作為客戶(hù)分類(lèi)模型，也可以作為設(shè)定臨時(shí)目標(biāo)客戶(hù)群。定義客戶(hù)的特征分類(lèi)與細(xì)分種類(lèi)，特征分客觀(guān)特征與主觀(guān)特征。客觀(guān)特征由系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則計(jì)算出來(lái)的，比如客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、賬戶(hù)盈虧度、投資偏好、交易方式、傭金率、周轉(zhuǎn)率、活躍度、年齡段等。主觀(guān)特征由服務(wù)經(jīng)理在與客戶(hù)交往的過(guò)程中 ,主觀(guān)打上的標(biāo)簽，如興趣愛(ài)好等由服務(wù)人員負(fù)責(zé)維護(hù)。 新時(shí)代證券的客戶(hù)客戶(hù)特征主要分為： 按照客戶(hù)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分為：高頻交易、偏好短線(xiàn)、偏好中線(xiàn)、偏好長(zhǎng)線(xiàn)。 其中資產(chǎn)值以 6個(gè)月日均資產(chǎn)為準(zhǔn)，逐月更新 客戶(hù)類(lèi)型 判斷規(guī)則 高頻交易 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 40倍以上（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 偏好短線(xiàn) 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 12以上 40倍（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 偏好中線(xiàn) 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 3以上 12倍（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 偏好長(zhǎng)線(xiàn) 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 3倍以下（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 按照主觀(guān)投資能力得分：跑贏(yíng)大盤(pán)、與大盤(pán)持平、跑輸大盤(pán) 為剔除市場(chǎng)變化、客戶(hù)的資產(chǎn)水平不同以及客戶(hù)資產(chǎn)變動(dòng)對(duì)投資能力的影響，我們對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)相對(duì)盈利能力（相對(duì) 滬深 300 指數(shù)）評(píng)分。 客戶(hù)類(lèi)型 判斷規(guī)則 跑贏(yíng)大盤(pán) 10%＜相對(duì)收益率 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 18 頁(yè) 與大盤(pán)持平 10%≤相對(duì)收益率≤ 10% 跑輸大盤(pán) 相對(duì)收益率＜ 10% 由 最近 6 個(gè)月 內(nèi)客戶(hù)的賬戶(hù)相對(duì)盈利能力表示。 統(tǒng)計(jì)期：上次評(píng)測(cè)日期到本次評(píng)測(cè)日期（按月份） 相對(duì)收益率 =[賬戶(hù)絕對(duì)收益率 （期末指數(shù) 期初指數(shù)） /期初指數(shù) ] 賬戶(hù)絕對(duì)收益率 =[（統(tǒng)計(jì)期期末資產(chǎn) 統(tǒng)計(jì)期期初資產(chǎn) 資金轉(zhuǎn)入金額 市值轉(zhuǎn)入金額 +資金轉(zhuǎn)出金額 +市值轉(zhuǎn)出金額） /日均資產(chǎn) 100%] 按照服務(wù)需求分為：自主型、輔助型、依賴(lài)型、理財(cái)型等； 客戶(hù)類(lèi)型 判斷規(guī)則 自主型 跑贏(yíng)大盤(pán)的客戶(hù)；以及與大盤(pán)持平并且偏好長(zhǎng)線(xiàn)的客戶(hù) 輔助型 與大盤(pán)持平，并且偏好中線(xiàn)、或者偏好短線(xiàn)、或者高頻交易的三類(lèi) 客戶(hù) 依賴(lài)型 跑輸大盤(pán)，且偏好中線(xiàn)、或者偏好短線(xiàn)、或者高頻交易的三類(lèi)客戶(hù) 理財(cái)型 跑輸大盤(pán)，且偏好長(zhǎng)線(xiàn)交易 相應(yīng)指標(biāo)選用“分類(lèi) 2”中的結(jié)果。統(tǒng)計(jì)周期為最近 6個(gè)月，逐月自動(dòng)更新。 按照投資品種偏好分為：新股認(rèn)購(gòu)型、基金型、權(quán)證型、債券型等； 根據(jù)客戶(hù)歷史各類(lèi)產(chǎn)品的交易金額與總交易金額占比來(lái)確定，同一客戶(hù)可以有多個(gè)偏好。（第一階段先按標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重方式，后續(xù)按下表的 4 個(gè)類(lèi)型拆分成 4 個(gè)獨(dú)立的客戶(hù)特征，體現(xiàn)為一定時(shí)期內(nèi)是否做過(guò)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)。） 客戶(hù)類(lèi)型 判斷規(guī)則 新股認(rèn)購(gòu)型 最近 3個(gè)月內(nèi)認(rèn)購(gòu)新股次數(shù)占新股發(fā)行家數(shù)的 30%以上 股票 型 客戶(hù) 最近 3個(gè)月內(nèi)交易量中（若期間無(wú)交易，以持倉(cāng)最大比例品種為主，下同），股票的交易金額占總交易金額比例大于 50% 基金 型 客戶(hù) 持倉(cāng)品種中或最近 3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，基金（場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外、封閉式基金）的比例大于 30% 權(quán)證 型 客戶(hù) 持倉(cāng)品種中或最近 3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，權(quán)證的比例大于 50% 債券 型 客戶(hù) 持倉(cāng)品種中或最近 3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，債券的比例大于 50% 按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等； 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 19 頁(yè) 靜態(tài)評(píng)估是客戶(hù)在網(wǎng)上交易系統(tǒng)或公司網(wǎng)站測(cè)評(píng)填寫(xiě)的問(wèn)卷，最終在柜臺(tái)系統(tǒng)根據(jù)問(wèn)卷評(píng)測(cè)出客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的等級(jí)。投顧平 臺(tái)每日從柜臺(tái)采集，需要記錄客戶(hù)、評(píng)測(cè)日期、評(píng)測(cè)結(jié)果。 因?yàn)榭蛻?hù)除首次評(píng)測(cè)外，還會(huì)再次評(píng)測(cè)，因此需要記錄評(píng)測(cè)日期和流水。 靜態(tài)評(píng)測(cè)以最新評(píng)測(cè)結(jié)果為準(zhǔn)。 按照 動(dòng)態(tài) 風(fēng)險(xiǎn)偏好分為： 激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型 等； 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)采取二維動(dòng)態(tài)測(cè)評(píng)方式：一、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好；二、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)影響各為 50%。客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好由投資品種偏好和持倉(cāng)比例的組合來(lái)表示。客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力由兩個(gè)因素解釋?zhuān)謩e為客戶(hù)自身的客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力以及主觀(guān)的投資能力，客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力由兩個(gè)指標(biāo)表示，分別為當(dāng)前資產(chǎn)、歷史最高資產(chǎn)；主觀(guān)投資能力由客戶(hù)的累計(jì)盈虧表示。客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力以及主觀(guān)的投資能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)的影響各占 25%。 風(fēng)險(xiǎn)偏好 風(fēng)險(xiǎn)偏好等于投資者持倉(cāng)比例與所有所持各品種持倉(cāng)比例乘以相應(yīng)評(píng)分和的乘積。（空倉(cāng)客戶(hù)， 此項(xiàng)得分為 0） 風(fēng)險(xiǎn)偏好 =總持倉(cāng)比例 *投資品種偏好 投資品種偏好 投資者在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)基本種類(lèi)的基本態(tài)度，由所持不同品種的持倉(cāng)比率與相應(yīng)評(píng)分表示。 投資品種偏好 =∑（所持第 n品種持倉(cāng)比例 *該品種的評(píng)分） 投資品種偏好的品種劃定是以交易所融資融券可充抵保證金證券范圍為參考。 創(chuàng)業(yè)板、權(quán)證， 100 分； 除創(chuàng)業(yè)板以外的 A股、 B 股， 70 分； 上市基金、除國(guó)債外其他上市債券， 30 分； 國(guó)債， 10 分； 持倉(cāng)比例： 真實(shí)持倉(cāng)比例數(shù)：根據(jù)客戶(hù)的上日持倉(cāng)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 風(fēng)險(xiǎn)承受能力是組織或者個(gè)人投資者能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限度，是投資者對(duì)于投資品種價(jià)值負(fù)面變化方面的不明朗因素的可接受程度，是投資者能承受多少風(fēng)險(xiǎn)的表示。 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力由兩個(gè)因素解釋?zhuān)謩e為客戶(hù)自身的客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力以及主觀(guān)的投資能力。我們認(rèn)為在排除其他條件情況下，客戶(hù)的客 觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大；他自身的投資能力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大。客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力以及主觀(guān)的投資能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)的影響各占 25%。 客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力得分 客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力由兩個(gè)指標(biāo)表示，分別為當(dāng)前資產(chǎn)、歷史最高資產(chǎn)，兩個(gè)指標(biāo)對(duì)客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力的影響因子各為 1/2。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 20 頁(yè) 即： 客觀(guān)資產(chǎn)實(shí)力 =1/2*當(dāng)前資產(chǎn) +1/2*歷史最高資產(chǎn) 在劃定資產(chǎn)范圍方面我們劃定 4個(gè)區(qū)間，分別為 [0,10） ,[10 ,50） ,[50,200） ,[200,∞）。10 萬(wàn)以上的客戶(hù)才有實(shí)力投資公司的理財(cái)產(chǎn)品如東證 ； 50 萬(wàn)以上客戶(hù) 為公司的大戶(hù)；不考慮傭金資產(chǎn)為 200萬(wàn)以上客戶(hù)有資格申請(qǐng)