郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程-資料下載頁(yè)

【導(dǎo)讀】進(jìn)入hbbx，按回車---選擇1，按回車---輸入機(jī)構(gòu)號(hào)、綜合柜員號(hào)碼，按回車---輸入密碼進(jìn)行簽到---按F4進(jìn)入界面---588202領(lǐng)取尾箱。（二）綜合柜員打印本網(wǎng)點(diǎn)前一日日?qǐng)?bào)表一份留存。一般按半個(gè)月的實(shí)際使用量核發(fā)。證，綜合柜員可進(jìn)行在途代理憑證查詢。②當(dāng)收到數(shù)量與下發(fā)數(shù)量不符時(shí)，辦理收到操作需要支局長(zhǎng)授權(quán)，同時(shí)及時(shí)通知市縣局憑證管理部門，并立即查找原因。，需經(jīng)綜合柜員授權(quán)。如綜合柜員尾箱內(nèi)代理憑證發(fā)生丟失/作。一聯(lián)，二聯(lián)隨憑證上繳市縣局，由市縣局簽收后，返回一聯(lián)。簿，與實(shí)物核對(duì)無(wú)誤，加蓋日戳和名章。箱號(hào)碼，F(xiàn)4發(fā)送，普通柜員、綜合柜員均需要操作現(xiàn)金軋賬，不用打印，報(bào)告，連同本人有效身份證件一同交柜員。一致時(shí)，須提交本人、被保險(xiǎn)人、受益人有效身份證件。保險(xiǎn)費(fèi)、保額是否符合條款規(guī)定。保險(xiǎn)金和紅利領(lǐng)取方式、爭(zhēng)議處理的選擇是否符合要求。

　　

【正文】 器的代理保險(xiǎn)用戶下 file 目 錄下的文件，拷貝保險(xiǎn)公司。 注： 以上交易為業(yè)務(wù)管理員操作 。 1業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，查詢成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與科目核對(duì)后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見(jiàn)附件 4）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，告知批付交易成功金額，儲(chǔ)蓄 會(huì)計(jì)填寫后將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 1 若存在批付失敗款，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員和保險(xiǎn)公司核對(duì)記錄后，填寫“劃款通知單”，交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)從 990080000001分戶向保險(xiǎn)公司劃款，確認(rèn)劃款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，通知 保險(xiǎn) 出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A2付批付失敗款，將批付失敗款支付給保險(xiǎn)公司，交易打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 注： 12步驟可以 不進(jìn)行操作，批付文件失敗資金則留在儲(chǔ)蓄的 委托機(jī)構(gòu)分戶中，作為在委托機(jī)構(gòu)分戶中該家保險(xiǎn)公司的批付留存資金，下次該保險(xiǎn)公司的批付文件處理時(shí)，支付儲(chǔ)蓄的批付資金可減除該筆資金數(shù)額 。 四、 技術(shù) 處理流程 （一） 將批量文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的 file目錄下。 （二） 當(dāng)批量處理結(jié)束后，根據(jù)業(yè)務(wù)要求將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下 file 的目錄下的返回文件，拷貝到保險(xiǎn)公司。 五、批量交易資金處理流程 42 （一） 批扣業(yè)務(wù) 批扣業(yè)務(wù)處理完畢后，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通過(guò)“打印分戶賬交易” (589736)查詢應(yīng)付各家保險(xiǎn)公司的保費(fèi)，將查到的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)管理人員及 各家保險(xiǎn)公司進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)劃款金額并在對(duì)賬表上簽字蓋章后制 作 “保險(xiǎn)資金劃款通知單” (以下簡(jiǎn)稱“劃款通知單”見(jiàn)附表 1)。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將對(duì)賬表一聯(lián)及“劃款通知單”交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將 990080000001 分 戶中的資金 支付相應(yīng)的保險(xiǎn)公司， 在確認(rèn)990080000001 分戶中的款項(xiàng)已劃出后儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)應(yīng)將“劃款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“代理保險(xiǎn)劃款通知單”下聯(lián)后通知保險(xiǎn)出納操做“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A1付保費(fèi)資金，向保險(xiǎn)公司劃款，交易打印輸出需加蓋出納 名章后交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與“劃款通知單”下聯(lián)一并粘貼于劃轉(zhuǎn)保費(fèi)后產(chǎn)生的轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 （二） 批付業(yè)務(wù) 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司付款憑據(jù)將批付資金收入 99008000001 分戶，收款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“保險(xiǎn)資金收款通知單” ((以下簡(jiǎn)稱“收款通知單”見(jiàn)附表 2)交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對(duì)批付資金數(shù)據(jù)并簽字確認(rèn)，保險(xiǎn)出納按核對(duì)后的金額操作“收款事項(xiàng)”事項(xiàng)代碼 A1收批付款，并將打印輸出加蓋名章后交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié) 束后，查詢成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與科目核對(duì)后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見(jiàn)附表 3）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)， 43 告知批付交易成功金額，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)填寫后將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗款，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員和保險(xiǎn)公司核對(duì)記錄后，填寫“劃款通知單”，交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)從 990080000001 分戶向保險(xiǎn)公司劃款，確認(rèn)劃款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，通知出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A2付批付失敗款，將批 付失敗款支付給保險(xiǎn)公司，交易打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 六、批量文件異常處理流程 （一） 對(duì)于錯(cuò)誤登記的批量文件，可以操作交易“批量文件登記取消”（ 586005）將批量文件的登記進(jìn)行取消。 （二） 對(duì)于誤發(fā)到儲(chǔ)蓄系統(tǒng)處理且該批次返回文件已生成，可通過(guò)“批量沖正”（ 586004）發(fā)送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行沖正。 （三） 對(duì)于批扣和批付沖正的資金，可操作交易“收款事項(xiàng)”（ 588307）和“支付事項(xiàng)”（ 588308），進(jìn)行 賬 務(wù)支付，具體見(jiàn)賬務(wù)處理。 七 、批量交易操作 表 交易碼 交易名稱 操 作權(quán)限 授權(quán)情況 交易機(jī)構(gòu) 586001 批量文件登記 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 586002 批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng) 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 44 586003 批量返回文件下載 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 586004 批量沖正 業(yè)務(wù)管理員 本級(jí)主管授權(quán) 市縣局、地市局、省中心 586005 批量文件登記取消 業(yè)務(wù)管理員 本級(jí)主管授權(quán) 市縣局、地市局、省中心 586011 批量處理信息查詢 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 586012 批量處理返回清單查詢 業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納 市縣局、地市局、省中心 586013 保險(xiǎn)公司給付款匯總查詢 業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納 市縣局、地市局、省中心 586014 保險(xiǎn)公司給付款明細(xì)查詢 業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納 市縣局、地市局、省中心 附件： 附表 1： 劃款通知單 附表 2：收款通知單 附表 3：保險(xiǎn)批付款通知單 45 附表 1： 保險(xiǎn)資金劃款通知單 (上聯(lián) ) 劃款單位： ______________________ 單位銀行賬號(hào)： ___________________ 款項(xiàng)用途： ___________________________________ 劃款金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 負(fù)責(zé)人： 業(yè)務(wù)人員： 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)： 注：款項(xiàng)用途： 代收保費(fèi) 批付失敗款 批扣款 保險(xiǎn)資金劃款通知單 (下聯(lián) ) 劃款單 位： ______________ 單位銀行賬號(hào)： ___________________ 款項(xiàng)用途： ___________________________________ 劃款金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 注：款項(xiàng)用途： 代收保費(fèi) 批付失敗款 批扣款 以上劃款事項(xiàng)已于 ___________(時(shí)間 )劃往以上單位指定銀行賬戶。 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)： 出納： 46 附表 2： 保險(xiǎn)資金收款通知單 來(lái)款單位： ______________ 單位銀行賬號(hào)： ___________________ 款項(xiàng)用途： ___________________________________ 來(lái)款金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 注：款項(xiàng)用途： 代收保費(fèi) 批付失敗款 批扣款 以上款項(xiàng)已于 _______(時(shí)間 )收妥入 9900800001 分戶。 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)： 出納： 47 附表 3： 保險(xiǎn)批付資金通知單 (上聯(lián) ) 保險(xiǎn)公司： ______________________ 批付成功金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 負(fù)責(zé)人： 業(yè)務(wù)人員： 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)： 保險(xiǎn)批付資金通知單 (下聯(lián) ) 保險(xiǎn)公司： ______________________ 批付成功金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 以上批付成功金額已于 ___________(時(shí)間 )從 99008000001 分戶中下賬。 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)： 出納： 保險(xiǎn)會(huì)計(jì)操作流程 一 、每日需下載打印的報(bào)表 48 市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每日下載的報(bào)表（交易代碼： 589732）：轉(zhuǎn)賬憑證、匯總記賬憑證、日計(jì)表、重要代理憑證日計(jì)表、代理保險(xiǎn)明細(xì)表。 縣局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每日下載的報(bào)表（交易代碼： 589732）：重要代理憑證日計(jì)表。 二、向保險(xiǎn)公司劃轉(zhuǎn)保費(fèi)流程 （一）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)依據(jù)“代理業(yè)務(wù)日計(jì)表”科目：“應(yīng)收款項(xiàng) —— 同級(jí)儲(chǔ)蓄”的借方本日余額數(shù)據(jù) ,按日填寫“郵保通系統(tǒng)與儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)委托機(jī)構(gòu)對(duì)賬表”（見(jiàn)附表 1）加蓋名章交同級(jí)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)進(jìn)行保費(fèi)核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)加蓋名章退還保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （二）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通過(guò)“分戶賬查詢”（交易 589715)查詢應(yīng)付各家保險(xiǎn)公司的保費(fèi)，與每日打印的轉(zhuǎn) 賬憑證中生成的各家保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)劃款金額無(wú)誤后填寫“保險(xiǎn)資金劃款通知單” (見(jiàn)附表 2)。 市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將“保險(xiǎn)資金劃款通知單”交同級(jí)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，由儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將 990080000001 分 戶中的保險(xiǎn)資金 支付給相應(yīng)的保險(xiǎn)公司，然后在“保險(xiǎn)資金劃款通知單”簽字后返還給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （三）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)簽字的“保險(xiǎn)資金劃款通知單”后通知保險(xiǎn)出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A1付保費(fèi)資金，向保險(xiǎn)公司劃款，打印輸出需加蓋出納名章后交保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，與“保險(xiǎn)資金劃款通知單”一并粘貼于轉(zhuǎn)賬憑 證后保存。 （四）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將劃款記錄按照保險(xiǎn)公司名稱分別登記“郵行劃轉(zhuǎn)保險(xiǎn)公司資金對(duì)賬確認(rèn)書” （見(jiàn)附表 3）， 次月初由市分行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員交各家保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門核對(duì)劃款資金，核對(duì)無(wú)誤后加蓋公章退還市局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，按月裝訂歸檔。 49 三、代付保費(fèi)資金處理流程 （一）市分行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司銀行付款憑據(jù)將代付保費(fèi)資金計(jì)入 99008000001 分戶，在“保險(xiǎn)資金收款通知單” (以下簡(jiǎn)稱“收款通知單”見(jiàn)附表 2)上簽字蓋章后交同級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （二）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與相關(guān)保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對(duì)代付資金數(shù) 據(jù)，確認(rèn)無(wú)誤后通知保險(xiǎn)出納操作“收款事項(xiàng)”（ 588307），事項(xiàng)代碼 A1收批付款，打印輸出加蓋名章后由保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證。 （三）業(yè)務(wù)人員批付交易成功后，查詢打印成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與相關(guān)科目核對(duì)無(wú)誤后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見(jiàn)附表 4）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （四）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗交易，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員、保險(xiǎn)公司核對(duì)失敗款項(xiàng)無(wú)誤后，填寫“劃款通知單”交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，由儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將失敗款項(xiàng)從 990080000001 分戶支付給相關(guān)保險(xiǎn)公司。儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通知出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A2付批付失敗款，打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章由保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證。 四、建立并登記代收保費(fèi)與退保明細(xì)表 （一）建立并登記代收保費(fèi)明細(xì)表 市（縣）局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)按照保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種代碼建立市（縣）局代收保費(fèi)明細(xì)表，做好全局（行）代收保費(fèi)明細(xì)統(tǒng)計(jì)表，從信管系統(tǒng)取出相應(yīng)數(shù)據(jù)（ 25報(bào)表系統(tǒng)出單、 33報(bào)表續(xù)期繳費(fèi)、 35 報(bào)表手工記賬）。 50 （二）建立并登記退保明細(xì)表 各縣（市）局（ 行）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員按月向同級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)上報(bào)猶豫期退保明細(xì)，縣局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)按月向市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)上報(bào)猶豫期退保明細(xì)。退保明細(xì)包括：投保日期、投保人、金額、險(xiǎn)種名稱，保單號(hào)（系統(tǒng)出單）或投保單號(hào)（手工記賬）、網(wǎng)點(diǎn)屬性（銀行或郵政）。市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將各局（行）上報(bào)的退保明細(xì)與信管系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)（ 25 報(bào)表系統(tǒng)出單、 33 報(bào)表續(xù)期繳費(fèi)、 35 報(bào)表手工記），審核無(wú)誤后依照保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種建立退保清單明細(xì)表。 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)人員按月將退保明細(xì)表發(fā)送給市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與縣局上報(bào)的退保明細(xì)進(jìn)行核對(duì)，確保保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)與各局上報(bào)的數(shù)據(jù)一致，如有不符，雙方要進(jìn)行再次核對(duì)，確保退保相符。 注：市局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每月打印退保清單明細(xì)表，保險(xiǎn)公司發(fā)送的退保清單，退保調(diào)整報(bào)表（ 588533 交易），此三種當(dāng)月退保數(shù)據(jù)確保一致，裝訂備案。 （三）確定收入 每月市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)要與各縣局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)、各家保險(xiǎn)公司指定人員以及市郵政金融業(yè)務(wù)局統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行代收保費(fèi)，退保明細(xì)，手續(xù)費(fèi)收