上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊11版-資料下載頁

【導讀】上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（版）

　　

【正文】 團查詢服務”中的子公司定期存款查詢、子公司貸款查詢、子公司貼現查詢、子公司銀行承兌匯票查詢、子公司授信額度查詢、子公司銀行匯票查詢、子公司銀行本票查詢。 （ 17） 集團內部轉 賬 ： 對應公司網銀“集團資金調撥”中的“向子公司下撥資金”、“由子公司上收資金”和“在子公司間調轉資金”功能，是指具有母公司身份的 客戶 通過自上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 20 頁 共 184 頁 己的公司網銀在自身賬戶和其子公司授權賬戶間進行集團范圍內的資金調撥。 （ 18） 集團 約定 轉 賬 規則設置 ： 對應公司網銀“集團資金調撥”中的“約定上收規則維護”和“約 定下撥規則維護”功能，是指具有母公司身份的 客戶 通過自己的公司網銀維護“集團賬戶”相關規則。 （ 19）收付款人信息維護： 對應公司網銀的“收付款人信息維護”功能， 客戶通過該功能可進行收付款人信息的維護。 （ 20）虛賬戶管理：對應公司網銀“虛賬戶管理”功能，為在浦發銀行辦理了“ 母實子虛集團賬戶 ” 業務 的客戶提供查詢虛賬戶 余額和交易明細的信息。 賬號： 允許網上操作的賬戶 ，即在賬戶設置時設置為 允許轉賬 或 只能查詢 的賬號，以及在開通公司網銀“集團服務”時 ，子公司授權母公司 可 操作的子公司賬號。 ? 點擊“修改”按鈕，進入“修 改操作員”界面，網銀管理員可以通過該界面修改網銀操作員 的 信息。 ? 點擊“刪除”按鈕，網銀管理員即可刪除選定的網銀操作員信息。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 21 頁 共 184 頁 ? 點擊“密碼修改”按鈕，進入“修改操作員 密碼”界面，網銀管理員可以通過該界面進行網銀操作員登錄密碼修改（重置） 。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 22 頁 共 184 頁 ? 注意事項 ? 網銀管理員對“ 網銀 管理” 的相關 操作 ，必須由另一網銀管理員授權后方能生效，生效前的原有設置仍然適用。 ? 設置網銀操作員“授權類型”時，應與 “授權模式設置”中的具體業務授權類型相對應。 ? 網銀管理員是客戶在浦發銀行柜面簽約公司網銀時生成的，其登錄名一旦生成，不能 修改。 ? 網銀管理員（甲、乙）分工負責網銀管理和網銀管理的授權。除此之外，網銀管理員亦可被賦予相關網銀的操作職能。 ? 公司網銀默認管理員甲使用 1 號數字證書，管理員乙使用 2 號數字證書。 3 號（包括 3 號）以后的數字證書可分配給網銀操作員使用。 受限支付設置 ? 功能說明 該功能 幫助網銀管理員 啟用 或取消 約束通過公司網銀對外支付的收款人范圍的功能 。 ? 操作權限 該功能 由網銀管理員操作。 ? 操作步驟描述 ? 以網銀管理員身份登錄公司網銀。 ? 在菜單中選取“網銀管理” “受限支付設置”，點擊進入“網銀受限支付設置”界面 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 23 頁 共 184 頁 ? 選 擇“啟用受限支付”或“不啟用受限支付”。 ? 注意事項 ? 啟用受限支付后， 網銀 操作員通過網上銀行對外轉 賬 支付 的收款人必須在網銀管理員設置的收款人范圍內選擇，不能夠自行 錄 入收款人信息。 ? 啟用受限支付后，網銀操作員設置的收款人信息將被刪除，此時只有網銀管理員才可以設置收款人信息。 受限 收款人信息管理 ? 功能說明 該功能 幫助網銀管理員在啟用“受限支付”后 ， 錄入網上銀行對外轉賬支付的收款人信息。 ? 操作權限 該功能 由網銀管理員操作。 ? 操作步驟描述 ? 以網銀管理員身份登錄公司網銀。 ? 在菜單中選取“網銀管理” “ 收款人 信息管理 ”，點擊進入“ 收款人列表 ”界面 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 24 頁 共 184 頁 ? 點擊“添加”按鈕， 添加新的收款人信息。 相關要素 錄入 說明： 收款人賬號：可為企業賬號或個人賬號。 收款人戶名：可為企業名稱或個人姓名。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 25 頁 共 184 頁 收款人是否為浦發 客 戶 ：當收款人賬戶是浦發銀行系統內賬戶，選擇“是浦發賬戶”；當收款人賬戶是浦發銀行系統外他行賬戶，選擇“非浦發賬戶”。 收款賬戶類型： 當收款人賬戶是浦發銀行系統內賬戶，收款賬戶類型 為 公司賬 號 、東方卡和活期一本通；當收款人賬戶是浦發銀行系統外他行賬戶，收款賬戶類型 為 公司賬 號 、 個人 活期 賬 號 和銀行卡 。 收款人開戶行名 稱：當收款人賬戶是浦發銀行系統外他行賬戶，該項必須錄入。 ? 選定一條收款人信息， 點擊“修改”按鈕，修改已生成的收款人信息。 ? 選定一條收款人信息， 點擊“刪除”按鈕，刪除 已生成的收款人信息。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 26 頁 共 184 頁 ? 注意事項 ? 刪除收款人信息時，還需要另一網銀管理員授權后方能成功刪除。 交易狀態信息查詢 ? 功能說明 該功能 幫助網銀管理員查詢本公司所有通過公司網銀進行的轉 賬 支付交易的詳細信息。 ? 操作權限 該功能 由網銀管理員操作。 ? 操作步驟描述 ? 以網銀管理員身份登錄公司網銀。 ? 在菜單中選取“網銀管理” “交易狀態信息查詢”， 點擊進入“網上交易狀態信息的查詢結果”界面 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 27 頁 共 184 頁 ? 點擊 “網銀流水”欄的“網銀流水號”，顯示“網銀交易狀態明細信息” 界面 ? 注意事項 ? 該功能 為網銀管理員提供查詢轉 賬 支付 、發放工資、網上理財、投資開 放 式基金、集團資金調撥等 涉及 賬戶資金變動交易的詳細信息，其他通過公司網銀的操作可通上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 28 頁 共 184 頁 過 “我的信息臺 網銀 交易日志查詢” 查詢 。 公司網銀 業務 說明 概述 業務種類 公司網銀提供以下銀行業務服務： 信息查詢： 用于查詢與本單位相關的各種銀行信息，具體包括活期存款余額、賬戶當日明細、賬戶歷史明細、保證 金、定期存款、貸款、銀行承兌匯票、匯票、本票、支票等信息。 轉 賬 支付： 用于將本單位某一 賬 戶的資金劃轉給浦發銀行系統內或系統外的其他 賬戶，具體包括 公司內部轉 賬 、行內轉 賬 、跨行轉賬、轉賬處理信息查詢、行內預約循環轉賬、預約循環轉賬查詢 /取消、批量轉賬文件上傳、批量轉賬處理信息查詢、收款人信息登記簿等功能。 網上報銷： 用于 本單位 通過網上銀行辦理網上報銷和預借款項業務， 以及本單位員工 通過 公司 網上銀行 向公司退回多余預借款項或解繳其他款項 ，具體包括費用報銷和預借、員工款項解繳、報銷信息查詢等功能。 發放工資 ： 用于通過工資文件上傳或網上錄入兩種方式實現單位工資的發放，具體包括文件上傳發放工資、網上錄入發放 工 資、 工資 發放信息查詢等功能。 網上理財 ： 用于將本單位的活期存款與定期存款、通知存款的網上互轉，具體包括活期存款轉定期存款、定期存款轉活期存款、活期存款轉通知存款、通知存款通知、通知存款查詢 /取消 /支取、通知存款未通知支取等功能。 網上預約 ： 用于本單位通過公司網銀向開戶行進行相關銀行業務的預約，具體包括大額提現預約、匯票開票預約和本票開票預約等 功能 。 投資開放式基金： 用于本單位進行開放式基金的認購、 申購、贖回和相關信息查詢等 操作。 虛賬戶管理： 向開通了 “ 母實子虛集團賬戶 ” 業務的單位提供通過公司網銀查詢虛賬戶相關信息 的 功能。 集團查詢服務： 用于母（總） 公司 查詢子（分）公司授權的相關子（分）公司 的 銀行信息， 具體包括 集團關系查詢、集團支付規則查詢、集團往來信息查詢、集團總資產負債查詢、子公司 賬 戶余額查詢、子公司 賬 戶 當日明細查詢、子公司 賬 戶歷史明細查詢、子公司定期存款查詢、子公司貸款查詢、子公司貼現查詢、子公司銀行承兌匯票查詢、子公司授信額度查詢、子公司銀行匯票查詢、子公司銀行本票查詢、子公司支票查詢 等子公司信息查詢。 集團資金調撥： 用于 母 （總） 公司 調用子（分）公司授權的子 （分） 公司 賬 戶進行集團范圍內 的 資金劃轉，具體包括 向子公司下撥資金、由子公司上收資金、在子公司間調度資金、約轉上收規則維護、約轉下撥規則維護等操作。 1 及時語信息服務： 用于本單位按銀行賬戶設置賬戶資金變動時通過手機短信或電子郵件進行信息通知。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 29 頁 共 184 頁 業務相關說明 浦發銀行系統內賬戶間的轉 賬 支付，正常情況下實時到賬；跨行轉 賬 的到賬時間，正常情況下不遲于客戶在銀行柜面辦理 同類業務的到賬時間。公司網銀轉 賬 支付的具體到賬時間， 請與當地浦發銀行營業機構或開戶行聯系確認。 跨行轉 賬 業務的網上受理時間為銀行正常工作日的當日 16： 00 前，超過當日 16： 00 通過公司網銀提交的跨行轉 賬 支付指令，網上銀行將不予受理，銀行亦不承擔與此相關的責任。 網上銀行轉 賬 支付的預約指定付款日期 、網上預約業務的預約領取日期 不得超過自 交易發起 之 日起 30 天，超過規定時間的 預約轉 賬 支付 和網上預約 ，銀行 免除必須按交易指令進行支付的義務，亦不承擔與該交易指令相關的責任。 節假日公司網銀不受理跨行轉 賬 、批量轉 賬 文件上傳業務，跨行轉 賬 的指定付款日期、網上預約的 指定業務辦理日期不能為節假日，節假日以當地浦發銀行公布的日期為準。 總資產負債查詢 ? 功能說明 該功能 提供查詢 客戶 在浦發銀行系統內所有的存款和貸款分類匯總信息。 ? 操作權限 該功能 由網銀操作員操作。 ? 操作步驟描述 ? 登錄公司網銀。 ? 在菜單中選取“信息查詢” “總資產負債查詢”，點擊進入“資產負債情況查詢結果信息”界面 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 30 頁 共 184 頁 ? 資產（存款）情況按照存款種類和幣種分別顯示，各類存款按照浦發銀行上日公布的外匯中間價折算成人民幣金額，并按人民幣金額提供存款總計數。負債（貸款）情況按照貸款種類和幣種 分別顯示， 各 類貸款按照浦發銀行上日公布的外匯中間價折算成人民幣金額，并按人民幣金額提供貸款總計數。 ? 注意事項 ? 目前提供的資產負債情況僅包括各類存款和各類貸款。 基本 賬戶 信息查詢 主要提供與活期存款賬戶相關的信息查詢。 活 期存款余額查詢 ? 功能說明 該功能 提供查詢 客戶 在浦發銀行系統內所有活期存款 賬戶 的實時余額。 ? 操作權限 該功能 由網銀操作員操作。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 31 頁 共 184 頁 ? 操作步驟描述 ? 登錄公司網銀。 ? 在菜單中選取“信息查詢” “活期存款余額查詢”，點擊進入“ 活期存款余額查詢結果信息 ”界面 ，顯示企業賬號、幣種、 鈔匯標志、當前余額信息。 ? 點擊“企業賬號” 欄相關賬號鏈接， 顯示該賬號在當日發生的相關明細信息 ，具體包括企業賬號、戶名、交易日期、憑證號、借方金額、貸方金額、余額、對方賬戶名稱、摘要等信息。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 32 頁 共 184 頁 ? 注意事項 ? 點擊相關賬號鏈接，顯示該賬號在當日發生交易的相關明細信息。 賬 戶當日明細查詢 ? 功能說明 該功能 提供查詢 客戶 在浦發銀行系統內所有活期存款賬戶的當日交易明細信息。 ? 操作權限 該功能 由網銀操作員操作。 ? 操作步驟描述 ? 登錄公司網銀。 ? 在菜單中選取“信息查詢” “賬戶當日明細查詢”，點擊進入“賬戶 當日交易明細查詢”界面 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 33 頁 共 184 頁 ? 下拉選擇所需要查詢的活期存款賬號，按“查詢”按鈕提交，進入“賬戶當日 交易明細查詢結果信息” 界面 ，顯示企業賬號、戶名、交易日期、憑證號、借方金額、貸方金額、余額、對方賬戶名稱、摘要等信息 ，并可以點擊“ 下載 ” 按鈕，下載相關賬號的 當日 明細信息。 上海浦東發展銀行公司網上銀行客戶指導手冊（ 版） 第 34 頁 共 184 頁 ? 注意事項 ? 如果下載賬戶當日交易明細選擇保存文件的，下載后請點擊“返回”按鈕 后， 再進行其他操作。 賬 戶歷史明細查 詢 ? 功能說明 該功能 提供查詢 客戶 在浦發銀行系統內所有活期存款賬戶的歷史交易明細信息。 ? 操作權限 該功能 由網銀操作員 操作。 ? 操作步驟描述 ?