中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(修訂)-資料下載頁

　　

【正文】 或不批準的書面決定。第一百三十三條 金融租賃公司境內專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。第一百三十四條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，擬投資入股的出資人應符合第八十二條規(guī)定的條件。金融租賃公司境內專業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局應自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。第一百三十五條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會的相關監(jiān)管要求；（二）增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應符合第八十二條規(guī)定的條件；（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十三條的規(guī)定，如變更注冊資本同時涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用第一百三十四條的規(guī)定。第一百三十六條 金融租賃公司境內專業(yè)子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》的規(guī)定。金融租賃公司境內專業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規(guī)定。金融租賃公司境內專業(yè)子公司因為發(fā)生變更名稱、股權、注冊資本、業(yè)務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局報備。第一百三十七條 財務公司境外子公司變更名稱或注冊資本，由財務公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。第三節(jié) 分公司和代表處變更第一百三十八條 非銀行金融機構分公司和代表處變更名稱，由其法人機構向分公司或代表處所在地銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。第一百三十九條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀監(jiān)會。第四章 機構終止第一節(jié) 法人機構終止第一百四十條 非銀行金融機構法人機構滿足以下情形之一的，可以申請解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現時；（二）股東會議決定解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）其他法定事由。組建財務公司的企業(yè)集團解散，財務公司應當申請解散。第一百四十一條 金融資產管理公司解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。第一百四十二條 非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產前，應當向銀監(jiān)會申請并獲得批準：（一）不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產的；（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現該機構資產不足以清償債務，應當申請破產的。第一百四十三條 金融資產管理公司擬破產，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構擬破產，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。第二節(jié) 子公司終止第一百四十四條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專業(yè)子公司、財務公司境外子公司解散或破產的條件，參照第一百四十條和第一百四十二條的規(guī)定執(zhí)行。第一百四十五條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構解散或擬破產，由金融資產管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。金融租賃公司境內專業(yè)子公司解散或擬破產，由金融租賃公司向專業(yè)子公司所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產，由金融租賃公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。財務公司境外子公司解散或擬破產，由財務公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。第三節(jié) 分公司和代表處終止第一百四十六條 非銀行金融機構分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業(yè)或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業(yè)或關閉申請。第一百四十七條 非銀行金融機構分公司、代表處申請終止營業(yè)或關閉，應當具備以下條件：（一）公司章程規(guī)定的有權決定機構決定該分支機構終止營業(yè)或關閉；（二）分支機構各項業(yè)務和人員已依法進行了適當的處置安排；（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百四十八條 非銀行金融機構分公司或代表處終止營業(yè)或關閉，由其法人機構向分公司或代表處銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。第一百四十九條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。第五章 調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種第一節(jié) 財務公司經批準發(fā)行債券等五項業(yè)務資格第一百五十條 財務公司申請經批準發(fā)行債券業(yè)務資格、承銷成員單位的企業(yè)債券、有價證券投資、對金融機構的股權投資，以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務，應具備以下條件：（一）財務公司開業(yè)1年以上，且經營狀況良好；（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（三）符合審慎監(jiān)管指標要求；（四）有比較完善的業(yè)務決策機制、風險控制制度、業(yè)務操作規(guī)程；（五）具有與業(yè)務經營相適應的安全且合規(guī)的信息系統，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；（六）有相應的合格專業(yè)人員；（七）監(jiān)管評級良好；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百五十一條 財務公司申請開辦有價證券投資業(yè)務，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應具備以下條件：（一）申請固定收益類有價證券投資業(yè)務的，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于5億元；申請股票投資以外的有價證券投資業(yè)務的，最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；申請股票投資業(yè)務的，最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于30億元；（二）負責投資業(yè)務的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應的專業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經驗。第一百五十二條 財務公司申請開辦對金融機構的股權投資業(yè)務，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應具備以下條件之一：（一）最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；（二）最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。第一百五十三條 財務公司申請開辦成員單位產品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應符合以下條件：（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（二）集團應有適合開辦此類業(yè)務的產品；（三）現有信貸業(yè)務風險管理情況良好。第一百五十四條 財務公司申請以上五項業(yè)務資格，向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。第二節(jié) 財務公司發(fā)行金融債券第一百五十五條 財務公司申請發(fā)行金融債券，應具備以下條件：（一）具有良好的公司治理結構、完善的內部控制體系；（二）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；（三）符合審慎監(jiān)管指標要求；（四）注冊資本不低于5億元人民幣 ；（五）最近1年不良資產率低于行業(yè)平均水平，資產損失準備撥備充足；（六）無到期不能支付債務；（七）最近1年凈資產不低于行業(yè)平均水平；（八）經營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期；（九）已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產總額的100%；（十）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（十一）監(jiān)管評級良好；（十二）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。財務公司發(fā)行金融債券應由集團母公司或其他有擔保能力的成員單位提供擔保。第一百五十六條 財務公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第三節(jié) 財務公司開辦外匯業(yè)務第一百五十七條 財務公司申請開辦外匯業(yè)務，應當具備以下條件：（一）依法合規(guī)經營，內控制度健全有效，經營狀況良好；（二）有健全的外匯業(yè)務操作規(guī)程和風險管理制度；（三）具有與外匯業(yè)務經營相適應的安全且合規(guī)的信息系統，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；（四）有與開辦外匯業(yè)務相適應的合格外匯業(yè)務從業(yè)人員；（五）監(jiān)管評級良好；（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百五十八條 財務公司申請開辦外匯業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第四節(jié) 金融租賃公司在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務第一百五十九條 金融租賃公司在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務，應具備以下條件：（一）符合審慎監(jiān)管指標要求；（二）提足各項損失準備金后最近1個會計年度期末凈資產不低于10億元人民幣；（三）具備良好的公司治理和內部控制體系；（四）具有與業(yè)務經營相適應的安全且合規(guī)的信息系統，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；（五）具備開辦業(yè)務所需要的有相關經驗的專業(yè)人員；（六）制定了開辦業(yè)務所需的業(yè)務操作流程、風險管理、內部控制和會計核算制度，并經董事會批準；（七）最近3年內無重大違法違規(guī)經營記錄；（八）監(jiān)管評級良好；（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百六十條 金融租賃公司在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第五節(jié) 金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券第一百六十一條 金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件：（一）具有良好的公司治理機制、完善的內部控制體系和健全的風險管理制度；（二）資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求；（三）最近3年連續(xù)盈利；（四）風險監(jiān)管指標符合審慎監(jiān)管要求；（五）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；（六）監(jiān)管評級良好；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。對于資質良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。第一百六十二條 金融資產管理公司發(fā)行金融債券，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第六節(jié) 非銀行金融機構資產證券化業(yè)務資格第一百六十三條 非銀行金融機構申請資產證券化業(yè)務資格，應當具備以下條件：（一）具有良好的社會信譽和經營業(yè)績，最近3年內沒有重大違法、違規(guī)行為；（二）具有良好的公司治理、風險管理體系和內部控制；（三）對開辦資產證券化業(yè)務具有合理的目標定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經營目標和發(fā)展戰(zhàn)略；（四）具有開辦資產證券化業(yè)務所需要的專業(yè)人員、業(yè)務處理系統、會計核算系統、管理信息系統以及風險管理和內部控制制度；（五）監(jiān)管評級良好；（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百六十四條 金融資產管理公司申請資產證券化業(yè)務資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構申請資產證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第七節(jié) 非銀行金融機構衍生產品交易資格第一百六十五條 非銀行金融機構衍生產品交易業(yè)務資格分為基礎類資格和普通類資格。基礎類資格只能從事套期保值類衍生產品交易；普通類資格除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。第一百六十六條 非銀行金融機構申請基礎類衍生產品交易業(yè)務資格，應當具備以下條件：（一）有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；（二）具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；（三）有適當的交易場所和設備；（四）有處理法律事務和負責內控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關專業(yè)人員；（五）符合審慎監(jiān)管指標要求；（六）監(jiān)管評級良好；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百六十七條 非銀行金融機構申請普通類衍生產品交易業(yè)務資格，除符合第