外匯政策知識競賽題庫及答案匯總-資料下載頁

　　

【正文】 本情況，應先到外匯局進行機構基本信息的變更登記。（ 對 ）28. 境內個人境外留學、旅游、探親等因私用匯，無須辦理和提交《稅務證明》。（ 對 ）29. 收到境外款項，應要求申報主體在我行解付之日起五個工作日內辦理該款項的收入申報。向境外支付款項，應要求申報主體在提交《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》的同時辦理該款項的申報。（ 對 ）30. 客戶開立外匯賬戶需先經外匯局核準，才能到銀行辦理開戶手續。 （ 錯 ）31. 非居民持外幣現鈔要求匯出，憑護照等身份證明文件辦理。（ 錯 ）32. 借款人申請購匯償還我行發放的外匯貸款，無需事先經外匯局核準登記。（ 對 ）33. 個人外匯儲蓄賬戶的資金，只能在本人賬戶之間及個人及其直系親屬賬戶之間劃轉。（ 對 ）34. 除外商投資房地產企業外，外商投資企業不得以資本金結匯所得人民幣資金購買非自用境內房地產。（ 對 ）35. 商務主管部門批準成立的投資性外商投資企業從事境內股權投資，其資本金的境內劃轉無需經外匯局核準即可辦理。（ 錯 ）36. 境外機構境內外匯賬戶，包括境外機構境內離岸賬戶。（ 錯 ）37. 根據貨物貿易外匯管理相關規定，國家對A類和B類企業貿易外匯收支實施便利化管理，對C類企業的實施審慎監管。（ 錯 ）38. 對于單筆金額在10萬美元以下的、用于備用金留存的外匯資本金結匯，企業可以無須提供資本金結匯后的人民幣資金用途證明文件等憑證。（ 錯 ）39. 轉口貿易項下的出口收匯無須進入待核查賬戶。（ 錯 ）40. 自費留學項下的學費都能匯出境外，也可以開立匯票或提取現鈔。（ 錯 ）41. 境內個人從境外獲得的遺產資金收入可以直接存入儲蓄賬戶。（ 對 ）42. 境外個人每年購匯不能超過等值5萬美元。（ 錯 ）43. 境內個人在年度總額內購匯或結匯，可以委托他人代為辦理，除需提供雙方有效身份證件、授權書外，還應提供相關證明材料。（ 錯 ）44. 人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度： （ 對 ）45. 銀行和個人在辦理個人外匯業務時應該遵守有關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理： （ 對 ）46. 境外個人購買境內商品房，應當符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應當符合相關外匯管理規定。境外個人出售境內商品房所得人民幣，經外匯局核準可以購匯匯出.（ 對 ） 47. 境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，應當符合有關規定并經外匯局核準.（ 對 ） 48. 外商投資企業資本金賬戶及人民幣賬戶開立在同一家銀行的，結匯銀行須在當日辦理完畢結匯、人民幣資金入賬及對外支付劃出手續；不在同一家銀行的，結匯銀行在辦理結匯所得人民幣資金劃出時，應當在劃款憑證上注明“資本金結匯”字樣，人民幣資金劃入銀行應當在1個工作日內（含劃入當日）根據支付命令函辦理該筆資金的對外支付劃轉手續。（ 錯 ）49. 客戶持貸記卡及當月對帳單至柜面要求辦理購匯還款，柜員通過貸記卡購匯還款交易為客戶辦理了還款交易后，應將相關信息錄入外匯局個人結售匯系統。（ 錯 ）50. 銀行可直接為境內機構開立資本項目外匯賬戶中的貸款專戶，不需外匯局批準。（ 對 ）51. 境內機構或個人向外國投資者轉讓所持境內企業股份或權益而收取的外匯購買對價，應當通過資產變現專用外匯賬戶辦理入賬及結匯。（ 對 ）52. 個人通過金融機構發生涉外收入款項、金額在3000美元以下（含）或等值的其他貨幣，均不需要進行國際收支申報。（ 錯 ）53. 居民可以將持有的外幣現鈔或現匯結匯，但一次性結匯等值5萬美元以上需經外匯局批準。（ 錯 ）54. 某外匯投資企業其外匯注冊資本已經足額到位且未發生減資或撤資的，銀行可為其辦理境外擔保項下的人民幣貸款業務。 （ 錯 ）55. 所有資本項目外匯資金結匯均需經外匯局事先核準。（ 錯 ）56. 資本項目外匯賬戶的資金用于進口付匯支出，無須經外匯局事先核準。（ 對 ）57. 境外個人購匯不受年度總額控制，不納入個人結售匯系統管理。（ 錯 ）58. 個人對外貿易經營者、個體工商戶經常項目項下經營性外匯購結匯，應通過個人外匯結算賬戶辦理，但不納入外匯賬戶信息系統管理。（ 錯 ）59. 轉口貿易外匯收入應當轉入企業待核查賬戶，企業轉口貿易對外支付可使用原收匯進入待核查賬戶的資金。（ 錯 ）60. 境內企業可將具有真實、合法交易背景的外匯收入存放境外（含港澳臺地區）。（ 錯 ）61. 直系親屬指父母、配偶、兄弟姐妹。（ 錯 ）62. 境外個人使用境外卡在境內提取人民幣現鈔未用完部分，可憑其原始交易憑證在提現后12個月內，到銀行營業柜臺兌回不超過原提現金額的外幣，并可按相關規定匯出或攜帶出境。（ 錯 ）63. 境外機構發行的銀行外幣卡，在境內可以提取人民幣現鈔，通過自動柜員機提取人民幣現鈔的結匯信息不納入個人結售匯管理信息系統。（ 對 ）64. 銀行向外匯局報送結售匯業務數據，將非美元貨幣折算為美元時，應使用外匯局每月公布的內部折算率。（ 錯 ）65. 國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對銀行執行外匯管理規定的綜合情況按年度進行考核，根據銀行最終考核得分將被考核銀行評定為A、B、C、D四類。（ 錯 ）66. 境內非居民通過境內銀行與境內居民所發生的人民幣收付款業務不屬于國際收支統計間接申報范圍。（ 錯 ）67. 從境外將款項直接匯入境內銀行發行的銀行卡，應進行國際收支統計間接申報。（ 對 ）68. 境內機構、個人的本幣和外幣支付業務適用《中華人民共和國外匯管理條例》的規定。 （ 錯 ）69. 銀行為外商投資企業辦理資本金結匯的累計金額不得超過該外商投資企業資本金的累計驗資金額。（ 對 ）70. 企業可以用資本金結匯所得人民幣資金償還未使用的人民幣貸款。（ 錯 ）71. 境外個人辦理旅游購物貿易方式項下的外匯收支應通過本人的外匯儲蓄賬戶辦理。（ 對 ）72. 港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的最后一位如為順序碼，銀行證件號碼錄入時也必須錄入該順序碼。（ 錯 ）73. 標有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證不能作為境內個人有效身份證件。（ 錯 ）74. 對于通過外匯儲蓄賬戶發生的結售匯業務，銀行按規定錄入相關身份信息后，不再需要復印其身份證件留存。（ 對 ）75. 外匯局對銀行開辦客戶期權業務實行報批管理。（ 錯 ）76. 國家外匯管理局2011年推出的人民幣對外匯期權交易是指普通歐式期權。（ 對 ）77. 境內企業報告的出口收入存放境外收支信息用于外匯局非現場核查企業境外賬戶收支的真實性和存放境外規模情況。（ 對 ）78. 境內個人出售員工持股計劃、認股期權計劃等項下股票以及分紅所得外匯收入，從境外匯回員工個人的外匯儲蓄賬戶后，可辦理結匯。（ 錯 ）79. 境外機構發行的銀行外幣卡，在境內可以到境內金融機構營業柜臺或自動柜員機上提取外幣現鈔。（ 錯 ）80. 個人經常項目項下非經營性購匯，購匯資金來源應限于人民幣現鈔、本人或其委托人的人民幣賬戶和銀行卡內資金。（ 錯 ）81. 銀行為客戶開立遠期信用證后，再為該筆付款業務敘作海外代付的，如兩者期限合計超過90天，則海外代付項下金額應納入短期外債余額指標控制。（ 對 ）82. 境外機構在境內銀行開立的本外幣賬戶資金余額，除國家外匯管理局另有規定外，均納入境內銀行短期外債指標管理。（ 錯 ）83. 銀行提供融資性和非融資性對外擔保，若發生對外履約，可自行辦理對外擔保履約項下對外支付。（ 對 ）84. 中資企業借用短期外債須嚴格按照現行的短期外債管理有關規定，在逐筆辦理外債登記后直接到銀行辦理外債專用賬戶開戶和還本付息手續。（ 錯 ）85. 《單位基本情況表》中所屬外匯局代碼是指機構注冊所在地區所對應的外匯局代碼。（ 對 ）86. 個人年度總額內購匯、結匯，可以委托他人憑委托書代為辦理。（ 錯 ）87. 對于無對外貿易經營權的企業，外匯局不予辦理“貿易外匯收支企業名錄”登記手續。（ 錯 ）88. 無法人資格企業，外匯局不予辦理“貿易外匯收支企業名錄”登記手續。（ 錯 ）89. 待核查賬戶納入外匯賬戶管理信息系統，代碼為1101。（ 對 ）90. 貨物貿易項下人民幣收入不進入待核查賬戶，可直接劃入企業人民幣賬戶。（ 對 ）91. 金融機構在為企業辦理外匯資金入賬前，應查詢企業名錄狀態，無需與企業確定收匯資金性質。（ 錯 ）92. 企業可以根據其真實合法的進口付匯需求提前購匯存入其經常項目外匯賬戶，因合同變更等原因導致企業提前購匯后未能對外支付的進口貨款，企業可自主決定結匯或保留在其經常項目外匯賬戶中。（ 對 ）93. 企業貿易信貸報告按屬地管理原則。（ 對 ）94. “貨物貿易外匯收支企業名錄”中B、C類企業的分類監管有效期為半年。（ 錯 ）95. 金融機構為B類企業辦理轉口貿易項下付匯、開證或待核查賬戶結匯或劃出手續時，無需實施電子數據核查。（ 對 ）96. B類企業出口項下外幣現鈔收入需進待核查賬戶。外幣現鈔結匯時，金融機構應當實施電子數據核查。（ 錯 ）97. 個體工商戶經常項目項下經營性外匯結售匯，應通過個人結算賬戶辦理，也要納入個人結售匯系統。（ 錯 ）98. Y公司在S分行的一支行辦理涉外收支業務，已建立單位基本情況表，如公司要在S分行的三支行辦理外匯業務，涉及國際收支間接申報的，無需再填寫單位基本情況表。（ 錯 ）99. 銀行分支機構經營結售匯業務實行核準制準入管理。（ 錯 ）100. 金融機構標識碼是唯一標識金融機構總行（總公司）及其分支機構的代碼，每個總行或分支機構均擁有一個唯一的12位金融機構標識碼。（ 對 ）101. 國際收支網上申報系統又稱金宏系統，是外匯局根據國際收支統計申報相關辦法進行開發，提供給境內銀行和申報主體進行國際收支統計間接申報的專用電子系統，按使用對象不同，分2個版本。（ 錯 ）102. 我行電子銀行個人結售匯業務目前僅開通了網上銀行一種自助渠道。（ 對 ）103. 銀行結售匯統計中，國內外匯貸款是指境內銀行及非銀行金融機構向境內客戶發放的自營外匯貸款。（ 對 ）104. 國際收支交易編碼采用6位數字層次編碼法，是國際收支統計間接申報單證的必填項。（ 對 ）105. 國際投資頭寸表與國際收支平衡表一起構成一個國家或地區完整的國際賬戶體系。（ 對 ）106. 機構申報主體開通網上申報功能后，可以通過國際收支網上申報系統企業版完成涉外收入申報，如需紙質申報，需另行到銀行辦理相關手續。（ 錯 ）107. 對于實行限額申報的涉外收入款，按照《通過金融機構進行國際收支統計申報業務操作規程》的有關規定，銀行無需報送基礎信息。（ 錯 ）108. 境外放款實行發生額累計管理，境內企業在外匯局核準的境外放款額度內，可一次或者分次向境外匯出資金。（ 錯 ）109. 在貨幣掉期業務中，銀行從客戶獲得的外幣利息應納入本行外匯利潤統一管理。（ 對 ）110. 期權到期時，客戶如果行權，銀行必須對客戶交割的外匯收支進行真實性和合規性審核。客戶期權交易的外匯收支范圍與遠期結售匯相同，限于按照外匯管理規定可辦理即期結售匯的外匯收支。（ 對 ）111. 外匯局對已開辦遠期結售匯業務的銀行實行收付實現制頭寸余額下限管理。（ 對 ）112. 違反規定將外匯匯入境內的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。非法結匯的，由外匯管理機關責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。（ 對 ）113. 居民個人辦理結匯必須按照外匯資金來源確定統計項目的歸屬，居民個人售匯按照外匯資金用途確定統計項目的歸屬。（ 對 ）114. 非居民個人辦理結匯按照人民幣資金用途確定統計項目的歸屬，非居民個人辦理售匯按照人民幣資金來源確定統計項目的歸屬。（ 對 ）115. 提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批準或者不批準的決定；（ 對 ）116. 在我行業務系統中，結售匯交易輸入的結售匯統計代碼為8位，首位代碼“0”代表代客結售匯。（ 錯 ）117. 具有擔保業務經營資格的境內銀行提供非融資性對外擔保，不受指標控制，無須逐筆向外匯局申請核準，但應符合行業監管部門的相關風險管理規定。（ 對 ）118. 從外匯賬戶中取現、開立旅行支票，必須進行國際收支統計匯兌申報。（ 錯）119. 香港居民通過其在香港的個人人民幣賬戶向本人境內人民幣賬戶劃轉不需要進行國際收支申報。（ 錯 ）120. 境內某公司向境外公司出口貨物，境外公司通過其境內離岸賬戶把貨款匯入境內公司賬戶上。該筆業務境內公司在交易附言中除需按原有規定描述該筆交易外，還需要注明“收到境內非居民外匯款項”的字樣。（ 對 ）121. 香港居民張先生2011年10月開始在某市一家外資企業就職，近期想在境內購買商品房，按監管規定，他應在境內居住需滿1年后方可購買自用房產。（ 錯 ）122. 非居民個人從境外匯款到境內同名賬戶，涉外收入應申報為“802031其他投資—負債—貨幣和存款—境外存入款項／境外存入款項調出”項下，交易附言注明：“非居民從境外收款”。（ 對 ）123. 在境內工作、居住滿1年的境外個人，可以用來源于境內外的收入購買商業銀行發行的外幣或人民幣理財產品。（ 錯 ）124. 對于僅持中華人民共和國護照的個人，不能辦理個人結售匯業務。（ 對 ）125. 對于持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人按境外個人進行管理。（ 對 ）126. 旅行支票