海通證券柳州營業部證券經紀人制度實施中存在的問題與對策分析-資料下載頁

【導讀】場發展到一定階段的產物，是證券市場成熟的標志之一。在這種情形下，兼具證券投資咨詢、市場營銷和客戶服務等功能。的證券經紀人得以發展壯大。但是,由于我國證券市場起步較晚,證券經紀。人行業發展還很不成熟，證券經紀人制度也還很不完善。發脫節等五個方面問題，并研究了其成因。在此基礎上建議海通證券柳州。過程中存在的問題。

　　

【正文】 業部 應將證券經紀人定位為營銷與顧問綜合型的標準來選擇和培養經紀人。 （二） 解決 證券經紀人的歸屬問題 從國外主要國家或地區的證券經紀人實施情況 來看，證券經紀人的歸屬 主要有兩種：一種是將證券經紀人納入員工管理， 這種方式在各國證券經紀人制度中比較普 遍 如美國的注冊代表；另一種外掛式的，其本身不是證券商的員工 ，如新加坡的營業代表 ⑩ 。從我國目前的現 狀來看，將證券經紀人納入 營業部管理 是比較適合的，主要原因如是 證券經紀人的個人信用較低 。 投資者 一般都會認為，個人的信用始終不企業，而將證券經紀人納入員工管理 有助于證券經紀人開發客戶。由于目前還 沒有建設完善的個人信用查詢系統，投資者對經紀人的信用問題沒有辦法清楚的了解 ，因此 ， 目前 投資者 是比較看中經紀人與券商之間的雇傭關 系的。所以 ，本文認為海通證券柳州營業部實行員工式管理模式的證券經紀人制度會更加合適。因為員工式管理模式之下的證券經紀人有底薪，而底薪是在經紀人完成一定客戶開發量的基礎上才拿到的，這可能更加有利于激勵證券經紀人去開發客戶 。 所以解決證券經紀人的歸屬問題將 更有利于經紀人開展業務，提高經紀人和客戶對營業部的忠誠度，減少營業部 優秀經紀人和優質客戶的流失。 （三）納入員工管理， 嚴把 證券經紀人的資格認定 如前所述，代理人名義的證券經紀人，在實際運行中都會對營業部 經營帶來風險，松散的管 理方式無論對于投資者還是證券經紀人的利益都無法形成有效 保 護。因此，本文建議海通證券柳州營業部 應當將證券經紀人與營業部 的代理關系改變為職務關系，即按照中證監會《關于證券公司依法合規經營，進一步 加強投資者教育有關工作的通知》中的要求，將證券經紀人納入營業部 員工管理。這樣，一方面可以解決現有證券經紀人運作模式 的不足， 更好 的發揮經紀人的作用，避免出現特許行業不特許的情形發生，按《證券法》中關于不得聘用不具備證券從業資格人員要求，督促證券經紀人獲取從業資格，增強證券經紀人的歸屬感。 （四）完善證券經紀人的激勵機制， 適當調整考核周期 營業部 應建立經紀人激勵約束的長效機制，把經紀人納入 營業部 日常管理，保持政策的連續性、嚴肅性，決不可朝令夕改，讓經紀人有穩定感、歸屬感，才能實實在在地 ⑩ 周永春 .我國個人證券經紀人制度的法律構建 [D].內蒙古大學碩士學位論文， 2020. 發展壯大經紀人隊伍 ，推動經紀業務穩定發展。 例如給經紀人的激勵不僅是單純的傭金分層關系 。營業部 要立足長遠，舍得投入，制定系統完善的經紀人發展計劃 。給予表現好得經紀人給予更多培訓機會等非物質方面的激勵，適當的放寬對優秀經紀人的考核周期如由月考核改成季度考核。 逐步形成由初中高級經紀人到投資顧問、財富管理人的分層次的經紀人隊伍，為經紀人營造大有作為的發展空間。如果不舍得經紀人方面的投入，甚至克扣壓制經紀人，雖然短期內壓縮了成本，但影響了 營業部 長期發展的潛力。國外實踐證明，知名券商無不是依靠經紀人發展起來的。 基于此 ， 本文建議海通證證券柳州營業部改變與經紀人單純的傭金提成模式，將傭金提成與其他 形式的 獎勵相結合。對優秀的經紀人和 有長期與營業 部合作意向的經紀人適度調整考核周期，如由月考核放寬為季度考核等方式解決經紀人與營業部之間的關系。 （五）加強對證券經紀人的后續培養，提高經紀人 自我學習能力 ，組建專業的培訓體系 在對證券經紀人的培養上，我國券商一般都是只有一周的入職培訓，而培訓的內容也大都是宣傳公司的營銷目標，公司的優勢等方面。因為對于我國現階券商還是靠經紀業務傭金收入作為主要收入來 源 ， 投入 很多 的資源 來 培養明天的 “ 超級經紀人 ” ，對于很多券商來說可能 不是一個現實的選擇，而且短 期內也無法產生較大成效。 但是 ， 如果是由于投入的成 本高而不愿意去投入，那么經紀人將會一直停留在一般的 客戶開發營銷上 階段，那么于營業部 的長遠發展也不利。 因此 ，本文 建議 海通證券柳州營業部 現階段除了在培訓上應增加投入外，應該 建立 經紀人 發展的 長期規劃 目標 ，并持續投入資源來培養 有潛質的經紀人 。這樣的方式 不但會 很好的提高經紀人對當前工作的認可 ，以 及對營業部 的忠誠度 ， 而不是 僅 關注短期利益 。才能夠避免經紀人的頻繁流動， 這樣才能搶占未來 柳州 證券經紀業務市場的先機。 知識 培訓 無論從事什么行業，扎實的專業知識 都是開展工作的條件。金融服務行業是一個知識密集型的行業，各種金融工具紛繁復雜，衍生的金融工具更是經過嚴格的設計，涉及到數量方面高深的知識。是普通投資者，甚至許多行業內的人都無 法理解的。所以如何把這些東西推銷給客戶，幫助客戶更好的理財，提供更 專業的優質服務。關鍵還是這些一線的，直接面對客戶的營銷服務人 員 ，他們 要有扎實的金融知識， 能很好的 理解各種金融工具。 因此， 本文在此建議海通證券柳州營業部，在對證券經紀人的培訓上，應該注重 金融知識 的培訓。 制定嚴密的培訓計劃，突出專業性。 才能防止 經紀人與客戶的流動造成 營業部經 營的風險， 需要 營業部先 改變對證券經紀人的態度， 加強對證券經紀人的培訓，給經紀人以歸屬感， 才能讓經紀人改變對營業部的態度。經紀人與營業部的關系不應該是純粹的勞動雇傭和傭金提成 分紅的關系，而 應該是創業者與合作伙伴的關系。 所以本文認為營業部加強對證券經紀人的專業知識培訓具有重大意義。 結 束 語 隨著我國證券市場的快速 發展， 行業 競爭也日益 激烈，投資者的理性投資意識也在提高 ,各個證券公司都 意識到 了 要走專業化 的發展 道路，增強競爭能力 的重要性。 證券經紀 人制度 的實施 就成為 了各證券公司 廣泛關注的發展戰略 焦點，及時研究總結證券經紀人 制度實施中存在的問題并加以完善，是各證券公司占領市場先機的重要一步 。證券經紀人制度是規范證券經紀人行為的各種規則和約束， 不僅 包括國家法律 的規則和約束、證券監管機構 的行政規章、證券自律組織 的自律規定、證券公司的管理規定等正式制度 ， 也包括 投資者與證券經紀人長期的交往中形成 的倫理規范、道德理念等非正式制度。 本文在總結證券經紀人制度的概念、作用，國證券經紀人現狀、海通證券柳州營業部實施的現狀、實施過程中存在的問題和成因并提出相應解決的建議 。以期望海通證券柳州營業部在實施經紀人制度過程能更順利。 但是由于本人專業水平和研究能力的有限，在寫作過程中難免有紕漏和不足之處，希望老師在閱讀過程中能指出。 致 謝 感謝 車文軍老師， 嚴謹細致、一絲不茍的 對我完成畢業 論文的指導。本 文 從 選題、開 題 以 及 寫作 過程中 都 得到 車文軍 老師的 耐心 指導。 車 老師多次 組織小組開會指導 寫作 ，并為我 解答 ，幫助我開拓 思路，精心點撥、熱忱鼓勵。 車 老師嚴謹求實的態度， 踏實的工作精神 ，不僅授我以文，而且教我 以 做人 的道理， 對 車 老師的感激之情是無法 用言語表達的。 總之， 感謝 車 老師對我的教育培養 ， 細心指導我的學習與 本文寫作 ，在大學這四年里車老師不僅指導我的這一次畢業論文寫作，而且講授的多門課程也使我記憶猶深，如西方宏觀與微觀經濟學等課程的講授使我受益匪淺。而這一次 從論文的選題到論文的 整個 撰寫編排過程中，我得到 車老師很多的 幫助 ， 對我 論文 的撰寫 提出了很多寶貴的意見，使我的 寫 作有了目標和 思路， 在此 我 表示最誠摯的謝意。 時光匆匆 ，奔騰 如流水，轉眼便是大學 畢業 時節 。從開 始進入課題到論文的順利完成，一直都離不開老師、同學、朋友給我 的幫助，在這里請接受我誠摯的謝意 ! 學生 簽名： 二○一二 年 五 月 十八 日 參 考 文 獻 [1]劉楊 .廣發證券推行經紀人制度戰略研究 [D].吉林大 學碩士學位論文 ,2020. [2]王代義 .我國證券經紀人隱性激勵機制研究 [D].華中科技大學碩士學位論文， 2020. [3]周永春 .我國個人證券經紀人制度法律構建 [D].內蒙古大學碩士學位論文， 2020. [4]陳立平 .自然人形態證券經紀人制度初探 [D].中國 人民大學碩士學位論文， 2020. [5]江嶸 .新制度下我國證券經紀人發展模式研究 [D].上海財經大學碩士學位論文，2020. [6]陳穎 .我國證券經紀人制度中得法律關系探析 [J].時代法學， 2020. [7]朱泓 .中國證券經紀人制度模式研究 [D].廈門大學碩士學位論文， 2020. [8]薛文杰 .關于證券營業部幾個突出問題的思考 [J].知識經濟， 2020(16). [9]王曉群 .證券經紀人制度實施中存在的問題與對策 [J].事業財會， 2020（４） . [10]袁春霞 .關于證券經紀人制度創新的思考 [J].經濟研究 導報， 2020. [11]沈若蔚 .證券經紀人發展實務研究 [D].上海財經大學， 2020. [12]夏蘭 .我國證券經紀人法律制度研究 [D].中山大學， 2020. [13]張永紅 .我國證券經紀人規范化管理研究 [D].天津大學碩士學位論文， 2020. [14]劉麗薇 .基于勝任能力的 A 證券公司證券經紀人培訓體系研究 [D].廣西大學碩士學位論文， 2020. [15]徐永濤 .中信證券與海通證券價值評估比較案例分析 [D].華中科技大學 碩士學位論文， 2020. [16]韓世君 、 初英 .證券經紀人與證券經紀人制度研究 [M].北 京 :經濟科學出版社， 2020. [17]何愛梅 、 黃亞雯 .證券經紀人市場風險的法律防范研究 [J].中國商界 ,2020(2). [18]徐永濤 .中信證券與海通證券價值評估比較案例分析 [D].華中科技大學 碩士學位論文 ,2020. [19]張幼芳 .證券紀人關鍵業績指經標績效考核制度初探 .黨政干部壇 ,2020(6). [20]Gee Sofianosa． Ingrid M. trades of NYSE floor brokers[J].Journal of Financial 139–176． [21], A. Z. Ganz Security protocol for IEEE wireless localarea works ACM Mobile Networks and Applications Journal (Special Issue on Wireless LANs), 3 (1998), –26