核心銀行系統對公存款業務簡明交易手冊doc-資料下載頁

　　

【正文】 選擇“7006：單位定期存款開戶證實書”、“新憑證類型”選擇“2002：單位定期存單”。（2）9082借方全額解凍，輸入需解凍的“賬號”、“凍結日期”、凍結“原因”、“凍結流水號”、“備注1”等欄位必須與原凍結交易相匹配—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：①對于執行的多次凍結交易，解凍時需要分別解除凍結，解除凍結次序可以與凍結順序不同。 ②“凍結流水號”可通過“450查詢交易”進行查詢。貸方全額凍結/解凍 9085/9086貸方全額凍結，賬戶凍結后只能執行取款交易不能執行任何存款交易（只出不進）。賬戶全額凍結/解凍 9091/9092賬戶借貸方凍結，凍結后賬戶不能執行任何存入和支出交易（不進不出）。（二）金額凍結：是指對指定金額的凍結，不涉及賬戶狀態的變更。（1）9093借方部分凍結，輸入需凍結的“賬號”、“凍結金額”、選擇凍結“原因”、“凍結到期日”、“備注”（如果凍結“原因”選擇“01：有權機關凍結”，則該欄位為必輸項，需輸入執行賬戶凍結的法律文號）—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：①被凍結的賬戶可以執行存入交易，取款交易不能取出被凍結部分的金額。②系統支持對同一賬戶的余額的不同部分進行分別凍結。（2）9095借方部分解凍，輸入需解凍的“賬號”、“凍結金額”、“凍結日期”、凍結“原因”、“凍結流水號”、“備注”等欄位必須與原凍結交易相匹配—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：解除凍結次序可以與凍結順序不同。二、錯帳沖正（一）當日沖正：錯誤的金融交易在錯賬的當日被發現，使用原交易碼+100對錯誤交易進行沖正。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號相關信息、金額、提示碼、交易流水號、產品類型及產品子類等必須與系統內保存的原交易信息完全相同。（二）隔日沖正：錯誤的金融交易在錯賬后的日期被發現，使用原交易碼+5100對錯誤交易進行沖正。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號相關信息、金額、交易日期、提示碼、交易流水號、產品類型及產品子類等必須與系統內保存的原交易信息相同。注意：部分提前支取交易的沖正，轉出金額輸入支取本金和利息的合計。三、倒退日交易 倒退日交易是指將交易日期倒退至指定日期（早于當前系統日期）的交易，涉及存款、取款、轉賬等資金類交易。倒退日交易代碼的一般規則是原交易代碼+5000。倒退日交易比原交易畫面增加了“交易日期”欄位，用于輸入倒退日日期。四、強制扣劃（一）21031無折客戶賬轉內部賬，本交易適用于客戶活期結算賬戶存款的強制扣劃。需錄入“轉出賬號”、扣劃“金額”、“憑證類型”選擇“9001：其他憑證”、“支取方式”選擇“9：強制扣劃”、“憑證號碼”輸入任意數字、“轉入賬號”錄入內部賬的賬號、“說明”欄位輸入強制扣劃原因、“提示碼”等—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。（二）21331無折部提轉內部賬，本交易適用于客戶定期/通知存款部分金額的強制扣劃。需錄入“轉出賬號”、扣劃“金額”、“憑證類型”選擇“9001：其他憑證”、“支取方式”選擇“9：強制扣劃”、“憑證號碼”輸入任意數字、“轉入賬號”錄入內部賬的賬號、“說明”欄位輸入強制扣劃原因、“提示碼”等—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：打印完畢,系統聯動至501交易界面，可暫不操作。應根據業務實際，在適當的時間進行該交易的操作?！昂灠l原因”選擇“7：強制扣劃換單”、“舊憑證類型”和“新憑證類型”均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書”及相應的“憑證號碼”、“支取方式”等,點擊提交并核準后，系統提示打印對公開戶證實書。（三）3045無折轉賬結清關戶，本交易適用于單位客戶定期存款全部金額的強制扣劃。需錄入“轉出賬號”、“憑證類型”選擇“9001：其他憑證”、“支取方式”選擇“9：強制扣劃”、“憑證號碼”輸入任意數字、“轉入賬號”錄入內部賬的賬號等—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。五、利息調整（一）732貸記利息調整，需錄入“賬號”、“調整金額”（輸入正值，調增應付利息；輸入負值，調減應付利息）—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：該交易用于本結息期已計提但尚未支付的應付利息的調整，調整后，賬戶應付利息變化，賬戶余額不變。（二）1042已付貸記利息調整，需錄入“賬號”（活期存款賬戶）、“調整金額”（輸入正值，調增賬戶貸方余額；輸入負值，調減賬戶貸方余額）、根據業務種類選擇輸入“提示碼”等—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：該交易用于調整已經支付給客戶的存款利息。該部分利息已支付客戶，不再在本期“應付利息”中體現，該交易直接調整賬戶本金。（三）752借記利息調整，需錄入“賬號”（有透支功能的活期賬戶）、“調整金額”（輸入正值，調增應收透支利息；輸入負值，調減應收透支利息）等—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：該交易用于本結息期已計提但尚未收取的存款賬戶透支利息的調整。調整后，賬戶應收利息變化，賬戶余額不變。（四）1092已收借記利息調整，需錄入“賬號”（有透支功能的活期賬戶）、“調整金額”（輸入正值，調減賬戶貸方余額；輸入負值，調增賬戶貸方余額）等—→點擊提交并核準后，系統提示打印客戶業務通知單。注意：該交易用于調整已經收取的客戶透支利息。該部分利息客戶已經付出，不再在本期“應收利息”中體現，該交易直接調整賬戶本金。六、外幣兌換（一）外幣現金兌換（買入賣出均為現金，多用于對私業務）外幣現金兌換使用專用交易21046，21046交易可實現外幣現鈔結匯、外幣現鈔兌回、外幣現鈔售匯以及不同幣種外幣現鈔之間的兌換。需輸入“買入貨幣金額”、“賣出貨幣金額”、“現金統計分析碼”、“結售匯統計分析碼”等，提交后，系統聯動到“60409非銀行客戶信息數據采集”，輸入相關信息后，提交。（二）賬戶貨幣兌換（交易貨幣與賬戶貨幣不一致）現金類交易（客戶存入的現金或要求提取的現金與賬戶貨幣不一致）以無折現金存款1010交易為例，需輸入“賬號”并選擇“貨幣碼”，點擊“兌換”按鈕后,再輸入“兌換金額”、選擇“貨幣碼”、“結售匯統計碼”、“匯率類型”等—→點擊提交，系統提示打印外匯兌換水單。轉賬類交易（轉出方賬戶與轉入方賬戶貨幣不一致），輸入“轉出賬號”并選擇“貨幣碼”、“金額”、“憑證類型”、“憑證號碼”、“支取方式”等，點擊“兌換”按鈕，再輸入“匯率類型”、“轉入賬號”及“貨幣碼”、“結售匯統計碼”等，提交，系統提示打印外匯兌換水單。