中國太平洋保險公司內部控制自我評估報告-資料下載頁

　　

【正文】 能力。探索和完善三類區域分類管理策略，建立分公司業績跟蹤模型和經營業績指數評價模型，提升分類指導的有效性。（5）承保管理方面實施了分區域、分險種、分渠道、分客戶的精細化、差異化管理，實施車險承保助理核保員制度，優化車險承保流程，完善核保運行體系。（6）IT管理方面在完成軟件需求制度制定、人員配備的基礎上，搭建了適合太保產險本部和分公司共同使用的需求管理平臺，實現了軟件需求流程操作的系統化管理，進一步提高了IT的管控能力。（7）機構管理方面結合太保產險人力資源戰略規劃項目的推進實施，進一步理順機構層級，啟動分支機構綜合治理行動項目，提出撤銷停業機構、整肅“三無”機構、幫扶問題機構的行動計劃，建立起機構滾動跟蹤和綜合治理的常態工作機制。太保壽險（1）財務管理方面以財務管理集中為基礎，實施財務總監委派工作，強化對分公司的財務管控，提高風險防范能力。進一步完善對外捐贈、費用預提、標保折算、地方性險種準備金計提等方面的制度和管理流程，強化對費用管理和零現金管理日常督導和考核的過程管理。（2）銷售管理方面進一步加強銷售渠道基礎管理，完善營銷體制機制，以營銷團隊的發展和建設為主線，持續優化隊伍結構，全面提升銷售管理能力。同時，繼續推動個險長期險新保業務品質管理，加強業務品質考核，從源頭上控制銷售風險。（3）營運管理方面完成“平臺統一、數據集中、覆蓋全國、互為備份”的營運作業體系布局，實現全國核保業務區域集中；不斷完善區域化集中出單、銀保通（信保通）、柜面出單、GPRS 移動出單、傳真出單、VPN出單、嵌入式出單、在線出單等8大電子化出單系統，持續推進柜面服務和電話服務兩大服務窗口建設，實現業務管理作業的扁平化，有效控制運營領域的主要風險。同時，逐步向太保產險全司推廣核心業務系統P10 項目，至2010年末已有24家分公司上線使用。（4）單證管理方面向各分支機構重申了單證領用、使用、核銷的管理制度，制定了限期清收作廢未銷毀單證的工作計劃，縮短單證庫齡。（5）人力資源管理方面進一步推進專業能力建設，建立客戶需求導向的產品體系，以人力資源管理集中為基礎，不斷推動優化分公司條塊結合的矩陣式經營管理模式，增強聚焦核心業務的資源配置能力，加大四級機構建設，提升太保壽險基礎管理能力。（6）IT管理方面將P10核心業務系統所有帳號的開設、變更及注銷管理，全部上收總控管理中心統一管理。（7）反洗錢管理方面嚴禁公司內勤或相關人員代客戶領取保費。同時，利用身份證攝像儀等技術手段實現了柜面現金收付費客戶的身份核實。太保資產（1）權益投資方面修訂完善了港股投資交易的管理辦法和集中交易的業務操作規程，實施了權益投資操作系統的技術升級，將權益投資指令的傳遞與審批過程整合到同一操作系統中，通過系統自動實施指令權限識別，從源頭上消除指令發送與指令審批脫節的風險隱患。在交易系統設置風控閥值，嚴令禁止公司管理的同一投資組合、不同投資組合在同一交易日進行反向交易。同時，太保資產正在加強權益投資包括第三方的人員配置，充實投資管理人員。（2）反舞弊管理方面加強了對投資管理人員的行為管理，發布從業人員的行為規范，進一步明確要求太保資產所有人員遵守信息保密、公平交易等規定，禁止內幕交易、利益輸送等行為。規范了投資業務相關部門的個人股票投資行為，明令禁止包括公司高級管理人員、公司前中后臺能獲取股票交易信息部門的所有人員在內的股票投資相關人員進行個人股票買賣；實行從業人員股票賬戶信息申報機制，與太保資產簽訂了自律《承諾書》。在上班時間對股票投資人員的手機等通訊工具實行集中管理；在權益投資部、外匯投資部和集中交易室均配備錄音電話。合規與風險管理部對通訊工具集中管理機制的實施情況和錄音電話實行不定期檢查,防范道德風險。（3）固定收益投資方面修訂完善了交易對手名單的確定與系統維護流程，收回集中交易室擁有的交易對手名單的維護權限，根據交易對手名單由固定收益部與信用評估部共同確定，由營運部門負責在系統內維護，分離了不相容的工作職責。（4）組合管理方面進一步梳理TAA小組的組織架構與工作職能領域，明確了工作匯報路線。（5）風險管理方面風險自查與內控自評工作相結合，定期對太保資產的風險管理工作進行自查。（6）印章管理方面修訂印章管理辦法、完善印章刻制的審批、報備流程，明確了印章交接的手續，落實了印章專人保管、使用審批等管理制度。（二）審計整改結果2010年內部控制評估發現的內控缺陷，%已完成整改，整改的效果較為明顯，%正在按計劃整改中，本公司按月對整改進展情況進行督導督辦。五、對本年度發現內部控制缺陷擬采取的改進措施本公司對本年度發現的內部控制缺陷，立即著手制定了改進計劃，并落實整改責任部門和整改要求。（一）加大審計發現問題整改力度，嚴格違規問責力度，提高審計整改工作成效對于在2010年審計發現的內部控制缺陷，各子公司及各條線職能部門要制定具有針對性的整改措施，明確整改責任人并積極落實整改，不斷健全和完善各項制度；對主要風險案件或主要隱患整改不力的必須嚴肅問責，嚴肅紀律；內部審計部門將從總體上對各機構的整改情況進行后續審計，以進一步提高審計整改工作的效果。（二）以內控優化項目為抓手，理順內控職責，防范重點風險積極落實《企業內部控制基本規范》及配套指引、《保險公司內部控制基本準則》等內控規范，繼續推進內控優化項目，在本公司內控管理現狀基礎上，進一步理順現有三道風險防線之間、本公司與子公司之間的矩陣式內控管理職責，有效整合法律、合規與內控工作，構建符合外部監管規定，具有太保特色的內控體系框架，形成職能清晰、責任明確、配合有序的內控管理體系。在內控優化工作中，全面梳理內控制度與業務流程,在識別關鍵風險、評估主要缺陷的基礎上，以銷售與運營控制為先導，加強對重點風險的控制，強化內控風險的識別、評估、監測、整改閉環控制。（三）深化推進合規風險全程監測，提高合規、風險管理工作成效本公司將持續優化和整合現行合規風險監測流程和技術，著力推進合規監測與預警工作形成常態化、制度化與系統化的工作機制。探索完善針對分支機構高發性合規風險定期監測機制，有效提高合規管理工作成效；圍繞監管重點，組織開展清理整頓虛假經營行為的專項檢查，注重以查促糾，對內外檢查發現問題，督促相關機構落實整改；進一步落實責任追究制度，懲戒違規行為，切實提高分支機構內控執行力。（四）大力加強信息系統安全管理本公司將加快推進異地災備中心與后援基地建設，進一步加強分支機構機房安全，通過分批抽樣的方式對應用級別較低、備份要求較低的應用系統相關數據開展恢復測試，最終實現對全部應用系統的覆蓋；進一步加強分公司信息系統安全檢查力度，切實增強信息系統穩定性和安全性。（五）持續提升分支機構管控能力本公司將進一步厘清“條塊管控”運營模式下的職能劃分，強化對基層機構的集約化控制力度，深化本公司在政策制定及監控督導中的職能，在財務、人力資源等重要控制領域進一步優化組織架構、細化人員和崗位設置，加強考核激勵政策的引導，提高市場運作的適應性，努力控制相關風險。（六）繼續開展內控教育，提高合規、風險管理工作成效，提升制度執行力進一步深化合規、風險管理文化建設，提高各級管理者和員工的合規經營意識和風險防范意識，進一步統一各級干部員工的思想認識，變被動合規為主動合規，變事后合規為事前合規，通過合規經營切實提高各級機構的風險防范能力。加強制度的宣導和培訓，確保公司的相關政策、規定能及時、準確地傳達到各級機構，使每個員工都能及時、準確和全面地理解其崗位職責、工作要求和操作流程，確保本公司各項制度得以普遍認知和有效執行。（七）進一步健全完善信息溝通渠道本公司將建立健全更為有效的內外部溝通渠道，確保國家法律法規、公司規章制度和價值理念能夠順暢傳遞至基層機構和每位員工，基層機構業務經營中存在的問題和風險能夠及時反饋至經營層和相關條線職能部門，針對性采取措施加以控制和防范，為內部控制目標的實現提供支持。六、內部控制自我評估的總體結果本公司內部控制情況總體良好，內部控制基本健全、合理、有效。本公司在控制環境、風險識別與評估、控制活動、信息與溝通環節和監督等方面，建立了有效的控制政策和措施，能夠合理實現控制目標，并得到較為有效的執行。根據保監會關于《保險公司內部控制基本準則》有關評估規定，太保集團2010年度內部控制自我評估結果為“合格”。 然而，由于內部控制的固有局限性以及內部評估技術手段的局限性，本公司仍然存在出現風險和錯誤的可能，因此本公司需持續關注以往風險薄弱環節的整改，以及新業務、新市場的拓展以及環境的快速變化等因素的綜合影響，不斷對面臨的既有風險和新的風險進行識別、計量、防范，持續評價內控制度的健全性、合理性和有效性，不斷完善內部控制體系，使內部控制管理水平和風險防范能力適應本公司在不斷變化的市場環境中的發展步伐，切實保障本公司戰略目標的實現。23 / 23