保險行業新人轉正培訓資料-資料下載頁

　　

【正文】 因 、 經過 、 性質 ? 審核各種證件的真實性 、 合法性 、 有效性 ? 保險責任的歸屬與范圍 轉正培訓 (8) 126 中國平安保險公司壽險 拒付情況 ? 違反告知義務 ? 保險欺詐 ? 故意行為 ? 自殺行為 ? 犯罪行為 轉正培訓 (9) 127 中國平安保險公司壽險 業務員辦理理賠注意事項 ? 如實反映案情 ? 不輕易承諾客戶 ? 提醒客戶備齊索賠證明 ? 協助公司進行案情調查 ? 為客戶資料保密 轉正培訓 (10) 128 中國平安保險公司壽險 核保的定義 ? 核保：保險公司對欲加入其保險計劃的各個危險個體加以篩選分類。根據他們各自不同的危險程度，賦予適當的承保條件，使危險達成同質化，維持保險計劃的公平、合理，書面稱作危險選擇，俗稱核保。 轉正培訓 (12) 129 中國平安保險公司壽險 核保的必要性 ? 市場風險的存在 ? 永續經營的要求 轉正培訓 (14) 130 中國平安保險公司壽險 壽險公司的利潤來源 盈利 ? 死差益 ? 利差益 ? 費差益 轉正培訓 (15) 虧損 ? 死差損 ? 利差損 ? 費差損 131 中國平安保險公司壽險 核保的四個步驟 ? 第一危險選擇 —— 業務人員的選擇 ? 第二危險選擇 —— 體檢 ? 第三危險選擇 —— 核保 ? 第四危險選擇 —— 生存調查 轉正培訓 (17) 132 中國平安保險公司壽險 第一次危險選擇有以下四個步驟 ? 面晤 ? 觀察 ? 詢問 ? 報告 轉正培訓 (18) 133 中國平安保險公司壽險 第二次危險選擇 ? 查驗身份 ? 在體檢書上，被保人與醫師親筆簽名 ? 家族病史，既往癥，現癥的仔細詢問并記錄 ? 檢驗結果不可由被保人或業務員代交 轉正培訓 (19) 134 中國平安保險公司壽險 第三次危險選擇 ? 投保書 ? 體檢報告書 ? 病歷（復印件） ? 特別問卷 ? 如：高血壓調查表、肝病調查表、腎臟疾病特別問卷等 轉正培訓 (20) 135 中國平安保險公司壽險 核保方向 ? 醫務核保 ? 財務核保 轉正培訓 (21) 136 中國平安保險公司壽險 被保人的危險 ? 身體上的危險 ? 職業上的危險 ? 環境上的危險 ? 道德上的危險 轉正培訓 (22) 137 中國平安保險公司壽險 核保情況制定 ? 標準體 ? 體格標準，正常可以承保 ? 次標準體 ? 需條件承保（加費） ? 拒保體 ? 因健康、道德因素拒保，地區性的不受理 ? 延期承保體 ? 現有危險程度不穩定，等觀察一段時間再做決定 轉正培訓 (23) 138 中國平安保險公司壽險 保全的定義 ? 保全：壽險公司為了維護、保護已生效的保險契約的持續有效性和完整性所進行的一系列服務項目。 轉正培訓 (25) 139 中國平安保險公司壽險 保全的內容 ? 續期保費、保全服務、理賠申訴咨詢及附加值服務等，其中保全服務包括契約變更、生存給付、保單清償。 轉正培訓 (26) 140 中國平安保險公司壽險 保全的意義 ? 對公司 ? 維護保單的持續有效 ， 樹立平安的品牌 ， 長期永續經營 ? 對客戶 ? 讓客戶了解公司，享受優質服務 轉正培訓 (27) 141 中國平安保險公司壽險 6 完整保單設計與建議書的說明 學員通過講師講解、示范、參與，能夠掌握完整保單的意義及建議書說明的技巧及其他使用方法。 7 促成 講師回顧總結新人培訓中應掌握的促成方法、技巧，讓學員在角色扮演及觀察回饋中強化促成的技巧。 8 拒絕處理 講師通過分析客戶拒絕原因，使學員能夠正確認識拒絕，且能夠掌握常見的15條拒絕話術。 9 售后服務 講師通過講授銷售服務的意義，學員能夠樹立服務營銷的觀念，并能夠掌握常用的客戶服務方法。 10 認識核賠核保 講師舉例講授壽險核賠核保知識，學員能夠了解核賠核保程序，了解 7種保全作業項目及常用申請書樣板及使用方法。 11 增員 講師講授增員意義、利益。樹立學員增員意識，掌握 2種以上的增員方法。 142 中國平安保險公司壽險 增員的意義 ? 對公司持續發展 ? 達成業務目標 ? 提高服務效率 ? 累積人才資本 轉正培訓 (2) 143 中國平安保險公司壽險 增源 增元 增圓 增遠 增緣 增員 轉正培訓 (4) 144 中國平安保險公司壽險 不同職級員工待遇 轉正培訓 (6) 待遇 /職級 試用 正式 主任 訓練津貼 √ 初傭 √ √ √ 續傭（獎金） √ √ √ 轉正津貼 √ 年終獎 √ √ 小組年終獎 √ 增員獎金 √ √ 增才獎金 √ √ 直接管理津貼 √ 育成津貼 √ 輔導津貼 √ 145 中國平安保險公司壽險 業務人員保障 險別 級別 團體人身意外傷害 團體一年定期壽險 團體住院醫療 試用 30000 —— —— 正式 30000 30000 4400 主任 100000 100000 9800 經理 202300 202300 15000 轉正培訓 (7) 146 中國平安保險公司壽險 晉升見習主任的申請資格條件 ? 任職正式業務員滿一季考核期； ? 個人月平均件數 2件，且無 FYC掛零月份； ? 個人月平均 FYC2200元 ? 直接推薦 2人 ? 本人及所增人員（含間接）月均 FYC4000元 ? 由營業部經理推薦 轉正培訓 (8) 147 中國平安保險公司壽險 晉升業務主任條件 見習主任于最近一季考核期達到下列條件 ， 自次季起晉級為業務主任： ? 任職見習主任滿一季考核期 ? 個人月平均件數 3件 ， 且無 FYP掛零月份 ? 本人月平均 FYC3000元 ? 所轄人員 5人 （ 含正式業務員以上職級人員 2名 ） ， 其中直接推薦人員 3名 ? 本人及所增人員 （ 含間接增員 ） 合計月平均 FYC10000元 ? 通過主任晉級培訓及考試 ? 通過工作考試及素質考評 轉正培訓 (9) 148 中國平安保險公司壽險 增員的標準 ? 性別 ? 年齡 ? 身體狀況 ? 學歷 ? 經歷 ? 收入狀況 ? 居住位置 ? 家庭狀況 ? 形象與表達 ? 對壽險工作的心態 和展望 轉正培訓 (10) 149 中國平安保險公司壽險 增員的來源 ? 緣故增員 ? 介紹增員 ? 陌生增員 轉正培訓 (11) 150 中國平安保險公司壽險 增員的流程 接觸前的準備 ↓ 接觸（購買點） ↓ 說明（商品） ↓ 促成（簽單） ↓ 售后服務 對象名單收集 ↓ 計劃與聯絡 ↓ 接觸（增員點發掘） ↓ 說明（事業說明） ↓ 下定決心（參加創業說明會） ↓ 培訓、輔導、關心 推銷流程 增員流程 轉正培訓 (12) 銷 售 面 談 銷 售 面 談 151 中國平安保險公司壽險 正確的增員觀念 ? 增員是持續不斷的過程； ? 增員可以與推銷互長，增員要養成習慣； ? 增優秀的“員”。 轉正培訓 (5) 152 中國平安保險公司壽險 單元課程分組試講 153 中國平安保險公司壽險 單元課程分組試講 1 分 6人為一小組 2 根據發表課題進行 15分鐘試講，小組成員認真觀察，做 1分鐘回饋。 3 各小組推舉一名發表優秀的學員。 4 小組負責人總結。 154 中國平安保險公司壽險 轉正培訓后續管理 155 中國平安保險公司壽險 轉正培訓后續管理 一 學員管理 二 講師管理 三、培訓組織 156 中國平安保險公司壽險 考勤管理：（組訓統一負責，教導員具體操作 ) ?對所有參訓人員按部門統計出勤情況，并及時反饋給各營業部經理 ?每次訓練遲到、早退（ 15分鐘以內）學員計入考試評分 ?學員培訓成績與訓練津貼、福利掛鉤 ?考試未能合格者，不予轉正 一 學員管理 157 中國平安保險公司壽險 講師存在的問題 ?課前準備不充分，不寫備課教案 ?授課形式單調枯燥，缺少演練 ?責任心有待加強 ?個人經驗分享過多，沒有訓練目標 二 講師管理（ 1） 158 中國平安保險公司壽險 轉正培訓課程對講師的要求 不僅傳授知識，更應改變行為和習慣 ?課前須精心備課，包裝自我，推銷課程 在組訓幫助下，以通知、海報等形式宣傳課程 ?課上轉變角色，多引導、勤互動，讓學員充分參與 ,學有所獲 ?課后積極主動輔導，贏得好口碑 優秀的講師是平安品牌 講師管理（ 2） 159 中國平安保險公司壽險 計劃 ： A、組訓制定每期培訓計劃 B、組訓制作課前宣傳海報 C、召開講師備課會，總結上期培訓經 驗，協調下一期課程安排 三、培訓組織 160 中國平安保險公司壽險 實施 ：以機構為單位， 組訓為班主任 新人轉正考核后，必須參加轉正 培訓后方可轉正。 循環銜接教育 崗前培訓 轉正培訓 161 中國平安保險公司壽險 監督 A、講師授課教案的審閱， B、講師授課內容監督 C、學員考勤管理 D、培訓紀律監督 F、講師手冊、學員手冊發放 162 中國平安保險公司壽險 反饋與評估 ： A、每期追蹤未聽課人員 B、訓后作業按部門統一收繳 C、講師授課反饋表整理 D、建立部門轉正培訓人員檔案，作好后續追蹤 163 中國平安保險公司壽險 結束語 ? 培訓是要花時間的，不培訓更浪費時間。 ? 培訓需要花錢不培訓花錢更多 ? 培訓的目的是傳授知識，改變思想，通過訓練改變行為和習慣 ? 培訓的前期策劃、準備及事后評估追蹤是成功的關鍵 164 中國平安保險公司壽險 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH