國際貿易金融產品簡介-資料下載頁

　　

【正文】 ?概念 ：保函是銀行應申請人的要求向受益人開出的、保證申請人履行與受益人簽訂的合同項下的義務的、具有一定金額、一定期限、承擔某種支付責任或經濟賠償責任的書面付款保證承諾。 ?保函當事人： 申請人、受益人、擔保銀行 ?基本要素： 受益人、申請人、擔保人、保函種類及擔保目的、對基礎關系的參照條款、擔保幣別和金額、保函效期、付款條件和承諾 ?目標客戶： 在商品、勞務、技術貿易、工程項目承包、承建、物資進出口報關、向金融機構融資、大型成套設備租賃、訴訟保全、各種合同義務的履行等方面需要銀行擔保的各類對公客戶。 ?保函分類： ?按保函項下擔保人付款責任屬性的不同，保函可分為第一性責任擔保和第二性責任擔保 ?根據對保函業務的管理需要，分為融資類保函和非融資類保函。 ?風險控制： ?不應開立保函的情況（ 參與涉及股票、期貨、外匯及房地產等領域的投機交易、純粹以套取資金為目的、無正當業務背景、涉嫌“洗錢”或其它不法活動、為外商投資企業的外方投資部分（包括外方的注冊資本、外方的投資貸款）提供擔保、為外商投資企業中外方投資部分的對外債務提供擔保、未經外匯局審批同意，為外商獨資企業的對外債務提供擔保） ?不可轉讓 保函產品 保函的開立方式 保函的開立方式 ?直開 指擔保銀行根據合同一方當事人的申請人之請求，向合同的另一方開立以其為受益人的保函，并憑此直接向該受益人承擔支付擔保責任的行為。 擔保銀行開立保函后可根據申請人的指示將保函直交或轉交受益人 。 ?轉開 銀行或其他金融機構應客戶的要求，根據合同的有關規定、以及受益人所在國的慣常做法，以提供反擔保的形式來委托另一家銀行或金融機構（通常為受益人所在地的銀行或金融機構）代其出具保函，并由后者向受益人承擔付款責任的行為。 保函產品 投標保函 ?概念： 銀行為投標人投標做擔保， 保證投標人在投標報價有效期內不撤標、不改標，一旦中標后及時與招標方或業主簽約并提供履約保函。 ?金額： 一般為投標報價的 15% ?效期： 一般為開標日 +報價有效期 +30天，報價有效期一般為 90、 1 150天，工程大的甚至長達一年。 ?如申請人系參加境外工程投（議）標，且報價金額在 500萬美元（含）以上的，應提供中華人民共和國商務部簽發的 《 對外承包工程項目投（議）標許可證 》 。 ?參加亞洲開發銀行出資（不論出資比例大小）的境外招標項目，國內投標公司（包括中外聯合投標體）委托開立或轉開投標、履約、預付款等各類保函，應提供由中華人民共和國商務部簽發的 《 對外承包工程項目投（議）標許可證 》 。 ?概念： 銀行為合同中的主債務人履約做擔保， 擔保主債務人（例如商務活動中承包商或賣方）在合同項下義務的履行，否則由擔保人代為履行或承擔付款責任 ?金額： 一般為合同總價的 5％－ 10% ?效期： 一般為初驗或供貨完成，可合理增加 30天（應不與質保期/維修期重疊、禁止轉讓） 履約保函 保函產品 預付款保函 ?概念： 銀行為合同中接收預付款的一方履約做擔保， 擔保商務合同中承包商或賣方在收到合同預付款后按合同規定履行義務，如違約，保證向業主方或買方返還承包商或賣方已得到之預付款及在此期間發生的利息， 預付款保函又稱還款保函。 ?金額： 一般為合同總價的 1015%，船舶預付款保函可高達 80%，有的軍品出口達 100%。保函的幣別應該與所付預付款的幣別一致 ?生效日期： 生效日期原則上應從申請人通過擔保行收到或申請人通知擔保行收到有關預付款項之日起生效。 ?概念： 銀行為合同中的承包商或賣方質量保證或維修義務做擔保，商務活動中擔保承包商所承建的工程項目或賣方所提供的貨物在一定時間（即保修期或維修期）內符合合同所規定的規格和質量標準，如果在這一時期內發現工程和貨物的質量發生與合同規定不符的情況，而承包商或賣方又不愿或不予進行更換和維修，則業主方或買方有權在這類保函項下向擔保方索賠一筆款項，使其所受的損失在某種程度上得到補償 ?金額： 一般為合同總價的 510% ?效期： 初驗或供貨完成 +質保期 質量保函 保函產品 付款保函 ?概念： 銀行為合同中買方的付款做擔保 ? 保證賣方在履行了合同項下規定的義務后得到合同價款。 ?即期付款保函： 付款期不超過一年，可以和商業信用的支付形式如匯款、托收等結合使用 ?延期付款保函： 對超過一年的遠期支付合同價款以及由此產生的利息所作出的付款保證。多用在大型機電設備、船舶飛機等大額交易以及水壩電站等大型工程項目中，以延付的形式向買方提供融資便利，（利息條款、支付進度、自動減額條款） ?特點： 適用范圍廣，不僅可以用于商品貿易，還可以用于工程項目等。 付款保函不同于其他的信用擔保，是對合同價款的支付保證，而不是一般的違約賠償金的支付承諾。 ?概念： 又稱海關保函、臨時進口保函，是 銀行為客戶繳納關稅做擔保， 應客戶的申請向海關出具的、保證客戶履行繳納關稅義務的書面文件。 ?種類： i) 一般關稅保函： 擔保銀行應進口商（不含加工貿易企業）的申請而向海關出具的、保證進口商履行交納關稅義務的書面承諾。 ii）網上稅費支付擔保 ：海關總署 2023年第 40號公告（關于網上支付稅費擔保事宜），為提高通關效率，確保海關稅費安全，由保函受權行出具給海關，擔保支付申請人履行交納關稅義務 iii）加工貿易稅款保付保函： 應加工貿易企業的申請，向當地海關出具的旨在擔保加工貿易企業在加工合同有效期內履行加工后產品復出口的書面保證。專用于加工貿易企業進口料件。屬與交納保證金并列的加工貿易保證金實轉的兩種方式之一。 關稅保函 保函產品 保釋金 保函 概念： 銀行為各類糾紛被扣財產方使用該財產做擔保， 保釋由于海事糾紛、運輸合同糾紛、貿易合同糾紛、或因牽扯到某一其他案例而被法院或港務當局扣留或留置的船只或其他財產，帶有抵押性質。受益人一般為法院、原告、港務當局及其他債權人或利益受損失方，申請人一般為船主、承擔連帶賠償責任的保險公司、船東互保協會或其他有關方，為避免由于解決糾紛的案件訴訟曠日持久，致使被扣留的船只或其他財物因長期無法運營或使用而給船方及財物所有人造成機會成本損失。 ?概念： 銀行為承租人付租金做擔保， 保證承租人按期向出租人支付租金的付款保證。屬于廣義的付款保函。 ?種類 ：經營租賃保函及融資租賃保函 ?金額： 一般為租金的全部數額，或加利息 租賃保函 融資類 保函 ?概念： 為客戶的融資行為及資金債務償還義務所提供的擔保。 ? 包括借款保函、融資租賃保函、延期付款保函、以現匯償還的補償貿易保函、授信額度保函及其他為客戶融資行為承擔責任的保函。 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH