平安保險(xiǎn)工作計(jì)劃分析報(bào)告-資料下載頁

　　

【正文】 會計(jì)信息披露質(zhì)量要求實(shí)施會計(jì)工作，建立財(cái)務(wù)信息質(zhì)量評級體系 ? 建立科學(xué)的機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)崗位和人員配置及崗位標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程，實(shí)施委派財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人輪換及強(qiáng)制休假制度，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)骨干的集訓(xùn)和培養(yǎng)，嚴(yán)格持證上崗制度 提升后援服務(wù)平臺，實(shí)施內(nèi)外勤職場標(biāo)準(zhǔn)化配置 ? 完善客戶服務(wù)中心服務(wù)功能，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù) ? 后援服務(wù)前置，在營業(yè)區(qū)設(shè)置業(yè)務(wù)員服務(wù)中心，為一線提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) ? 建立區(qū)域培訓(xùn)中心，為一線提供及時、全面的培訓(xùn)功能 ? 配合機(jī)構(gòu)發(fā)展，提升公司品牌形象，完善后援服務(wù)功能。 ? 讓一線人員有家的感覺，增強(qiáng)公司凝聚力，全面支持業(yè)務(wù)發(fā)展 為適應(yīng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展和客戶服務(wù)需要，提高公司與外資保險(xiǎn)公司同場競技能力，公司在繼續(xù)營銷職場標(biāo)準(zhǔn)化配置的同時將進(jìn)一步實(shí)施其他職場標(biāo)準(zhǔn)化配置方案 工作項(xiàng)目 工作要求 ?加大客服中心建設(shè)力度 ?建立業(yè)務(wù)員服務(wù)中心 ?培訓(xùn)中心建設(shè) ?內(nèi)勤辦公職場標(biāo)準(zhǔn)化 ?收展、保全外勤職場標(biāo)準(zhǔn)化 統(tǒng)一 CI 形象 統(tǒng)一配置風(fēng)格 統(tǒng)一裝修風(fēng)格 凸現(xiàn)平安品牌 ? 經(jīng)營環(huán)境分析 ? 經(jīng)營目標(biāo) ? 經(jīng)營方針與策略 ? 行動計(jì)劃 ? 考核與激勵 主要內(nèi)容 KPI 指標(biāo) 權(quán)重個險(xiǎn)總保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成 25%銀行保險(xiǎn)總保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成 10%團(tuán)險(xiǎn)總保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成 5%費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行 20%個險(xiǎn)綜合賠付率 10%個險(xiǎn) 13 月保費(fèi)繼續(xù)率 10%團(tuán)短險(xiǎn)健康險(xiǎn)賠付率 5%團(tuán)短險(xiǎn)非健康險(xiǎn)賠付率 5%綜合開拓保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率 5%壽險(xiǎn)總體市場占有率 5%? 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要對公司全盤工作負(fù)責(zé) ,對個險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)和團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)業(yè)務(wù)達(dá)成和品質(zhì)情況負(fù)責(zé) ? 增加個險(xiǎn)綜合賠付率指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)品質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)管理，保證公司業(yè)務(wù)持續(xù)健康快速發(fā)展 ? 綜合開拓保費(fèi)達(dá)成作為KPI考核指標(biāo)，以確保集團(tuán)經(jīng)營戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn) ? 根據(jù)集團(tuán)安排，增加市場總體占有率指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)對市場狀況發(fā)展變化的關(guān)注 機(jī)構(gòu)班子成員 KPI考核指標(biāo) 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 KPI 指標(biāo) 權(quán)重營銷標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率 40%個險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行率 10%個險(xiǎn)綜合賠付率 10%個險(xiǎn) 13 個月保費(fèi)繼續(xù)率 10%營銷月人均 FYC 10%營銷員 6 個月轉(zhuǎn)正率 10%個險(xiǎn)月人均件數(shù) 5%個險(xiǎn)綜合開拓保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成 5%?前線與后援副總都有個險(xiǎn)綜合賠付率與個險(xiǎn) 13個月保費(fèi)繼續(xù)率指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)品質(zhì)與持續(xù)發(fā)展 ?增加綜合開拓保費(fèi)達(dá)成指標(biāo)，確保集團(tuán)目標(biāo)的達(dá)成 銷售副總 KPI 指標(biāo) 權(quán)重個險(xiǎn)總保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率 15%個險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行率 10%個險(xiǎn)綜合賠付率 15%個險(xiǎn)續(xù)期收費(fèi)綜合達(dá)成率（二次） 20%個險(xiǎn)續(xù)期收費(fèi)綜合達(dá)成率（三次） 20%個險(xiǎn) 13 個月保費(fèi)繼續(xù)率 10%個險(xiǎn) 25 個月保費(fèi)繼續(xù)率 10%后援副總 機(jī)構(gòu)班子成員 KPI考核指標(biāo) (續(xù) ) KPI 指標(biāo) 權(quán)重團(tuán)短險(xiǎn)健康險(xiǎn)賠付率 15%團(tuán)短險(xiǎn)非健康險(xiǎn)賠付率 15%團(tuán)險(xiǎn)綜合開拓保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率 5%團(tuán)險(xiǎn)長期險(xiǎn)保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率 30%團(tuán)險(xiǎn)短期險(xiǎn)保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率 20%團(tuán)險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行率 15%? 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)及費(fèi)用指標(biāo)的比重占比達(dá) 45%，重視業(yè)務(wù)的盈利能力 ? 銀行代理強(qiáng)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的達(dá)成和非躉繳保單件數(shù)，重視可持續(xù)發(fā)展 團(tuán)險(xiǎn)副總 銀行保險(xiǎn)副總 KPI 指標(biāo) 權(quán)重銀行保險(xiǎn)首年規(guī)模保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率 40%銀行保險(xiǎn)首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率 20%非躉繳保單件數(shù)占比計(jì)劃達(dá)成率 15%月平均活動網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成率 10%銀行保險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行率 10%月簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成率 5%機(jī)構(gòu)班子成員 KPI考核指標(biāo) (續(xù) ) 獎勵方案 — 原則 ?規(guī)模與品質(zhì)并重 ?發(fā)展與管理并重 突出機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和同比增長 兼顧綜合開拓業(yè)務(wù)的計(jì)劃達(dá)成 注重業(yè)務(wù)品質(zhì)和費(fèi)用預(yù)算控制 加大對機(jī)構(gòu)員工的激勵力度 確保各項(xiàng)計(jì)劃和整體價(jià)值實(shí)現(xiàn) 獎勵方案 — 獎項(xiàng)及對象 ? 季度增長獎 ? 前線經(jīng)理獎 ? 綜合品質(zhì)獎 ? 年度超額獎 ? 特別獎 獎勵項(xiàng)目 獎勵對象 ? 機(jī)構(gòu)班子成員 ? 二級機(jī)構(gòu)區(qū)經(jīng)理、三級機(jī)構(gòu)個險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人、二級機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)銷售部經(jīng)理、三級機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、二級機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)經(jīng)理、三級機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人 ? 中層干部、關(guān)鍵崗位人員及績優(yōu)內(nèi)勤 ? 機(jī)構(gòu)班子成員、中層干部、關(guān)鍵崗位人員及績優(yōu)內(nèi)勤 ? 戰(zhàn)略三級機(jī)構(gòu) 獎勵標(biāo)準(zhǔn) —— 季度增長獎 提獎前提及考慮的因素 : ? 降低個險(xiǎn)起算點(diǎn) ， 首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長率為上年的 1/3 ? 團(tuán)險(xiǎn) :團(tuán)險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)達(dá)成率必須大于 80%。 ? 銀行代理 :銀行代理首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)成率必須大于 80%. ? 收展業(yè)務(wù) 、 綜合開拓業(yè)務(wù)和團(tuán)險(xiǎn)利潤計(jì)劃的達(dá)成率不足 80%時 ， 相應(yīng)人員季度增長獎按可提取金額的 90%發(fā)放 ? 季度增長獎金額的 30%作為 “ 長期激勵獎 ” ， 在第二年度末經(jīng)過考核后予以發(fā)放；出現(xiàn)下列情況 ， 長期激勵獎不予發(fā)放： （ 1）機(jī)構(gòu)盲目擴(kuò)充業(yè)務(wù)規(guī)模，導(dǎo)致死差損大大高于系統(tǒng)水平，而給公 司造成重大損失者； （ 2）該機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)違法行為； （ 3）該干部自動離職 繼續(xù)強(qiáng)化對機(jī)構(gòu)班子成員的激勵，鼓勵快速增長 ,個、團(tuán)、代理均設(shè)立此獎項(xiàng)。提取原則是“鼓勵做大做好 ,上不封頂 ,下不保底”。 ?由總公司核定出各機(jī)構(gòu)前線經(jīng)理獎金總量 ? 二級機(jī)構(gòu)須以三級機(jī)構(gòu)、營業(yè)區(qū)實(shí)際保費(fèi)增長或達(dá)成情況為主要指標(biāo)，同時考慮業(yè)務(wù)品質(zhì)、費(fèi)用控制以及三級機(jī)構(gòu)、營業(yè)區(qū)發(fā)展階段等因素進(jìn)行前線經(jīng)理獎的具體分配 前線經(jīng)理獎＝保費(fèi)規(guī)模提獎比例 獎勵標(biāo)準(zhǔn) —— 前線經(jīng)理獎 與去年相同，充分激勵業(yè)務(wù)一線人員。 與去年不同的是，對于達(dá)成并超過 2023年個險(xiǎn) (團(tuán)險(xiǎn) /銀行代理 )保費(fèi)計(jì)劃 挑戰(zhàn)目標(biāo) 的機(jī)構(gòu)，按分段遞增原則 ,由總公司按機(jī)構(gòu)對公司的貢獻(xiàn)度大小一次性給予年度超額獎 獎勵標(biāo)準(zhǔn) —— 年度超額獎 獎勵標(biāo)準(zhǔn) —— 獎勵項(xiàng)目之綜合品質(zhì)獎 ? 營銷標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃 ? 達(dá)成率 ? 收展標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃 ? 達(dá)成率 ? 個險(xiǎn)綜合賠付率 ? 13月保費(fèi)繼續(xù)率 ? 25月保費(fèi)繼續(xù)率 ? 二次綜合達(dá)成率 ? 三次綜合達(dá)成率 ? 個險(xiǎn)短期出險(xiǎn)率 ? 個險(xiǎn)猶豫期退保率 ? 個險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算管理系數(shù) ? 長險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率 ? 短健康險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率 ? 短期非健康險(xiǎn)計(jì)劃達(dá)成率利潤計(jì)劃達(dá)成率 ? 短期非健康險(xiǎn)賠付率 ? 短期健康險(xiǎn)賠付率 ? 團(tuán)險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算管理系數(shù) ? 首年規(guī)模保費(fèi)計(jì)劃 達(dá)成率 ? 首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃 達(dá)成率 ? 活動網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率 ? 活動網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)均產(chǎn)能 ? 銀行保險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算 管理系數(shù) 個險(xiǎn) 團(tuán)險(xiǎn) 銀行保險(xiǎn) 2023年新增獎項(xiàng)，主要目的是引導(dǎo)規(guī)模與品質(zhì)并重，同時調(diào)動內(nèi)勤人員的工作積極性。綜合品質(zhì)獎基數(shù)由總公司根據(jù)經(jīng)營業(yè)績及品質(zhì)狀況確定。 2023年的成績已成過去， 2023年我們將面臨更艱苦的挑戰(zhàn)。 盡管任務(wù)和壓力巨大，但我們堅(jiān)信： 有平安集團(tuán)做強(qiáng)大后盾， 有富于遠(yuǎn)見、勇于創(chuàng)新的各位壽險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)，有不斷追求卓越的 30萬平安壽險(xiǎn)將士， 我們將在新世紀(jì)的第一個馬年里馬到成功！圓滿實(shí)現(xiàn)我們壽險(xiǎn)的各項(xiàng)目標(biāo)！