湖北省農(nóng)村信用社案防知識(shí)考試題庫(kù)(判斷題)-資料下載頁(yè)

　　

【正文】 詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（人民法院）14《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的輪崗期限不超過(guò)（1年）。14銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)賬工作中，應(yīng)堅(jiān)持“對(duì)賬四原則”即適時(shí)對(duì)賬原則、不返原崗位處理原則、獨(dú)立審核原則和（崗位分離）。14協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個(gè)月的定期存款利率。14在全省農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ㄈ嗣胥y行）核準(zhǔn)。14銀行應(yīng)對(duì)現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺(tái)業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。14銀行應(yīng)當(dāng)確保會(huì)計(jì)工作的（獨(dú)立性），任何人不得隨意授權(quán)、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。14（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）是指銀行因沒(méi)有遵循法律。法規(guī)和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。150、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位和個(gè)人存款期限最長(zhǎng)為（半年）。15臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不超過(guò)（2年）。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中對(duì)重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中規(guī)定，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)的輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（2年）。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（3年）。15根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有；（C）15《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫(kù)房管理應(yīng)堅(jiān)持（雙人管，同進(jìn)同出）原則。15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫(kù)范圍不包括（匯款單）。15以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是。；（A）15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是；（C）160、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專人對(duì)賬，同時(shí)記賬，負(fù)責(zé)復(fù)核收回的對(duì)賬單）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)碰庫(kù)的操作要求不包括；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，永久保存的會(huì)計(jì)檔案包括；（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算報(bào)告類）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說(shuō)話錯(cuò)誤的是；（A）165/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助設(shè)備管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于吞卡處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（C）第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫(kù)福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案（第一期）一、名詞解釋（每題2分，共6分）：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。二、填空題（每空1分，共35分）：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。，即出票人、收款人和付款人。：邏輯尾箱、物理尾箱。：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱“三防一保”）工作。、物防、技防相結(jié)合的原則。，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。三、選擇題（一）單選題（每題1分，共10分）（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B） 。（D）→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)。（B） 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D） ，2011年的主題是。（C） 。（A） 、行長(zhǎng)、總經(jīng)理、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理 現(xiàn)金以上的。（C） 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D） 、本票和支票 ，不得更改。(C)、日期、付款人名稱 、日期、出票人簽章 、日期、收款人名稱 ，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（A）A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用D、為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來(lái)重要空白憑證 D、憑證的保管（ABD）。 （BCD）。 （ACD）。 （ABCD），才能持續(xù)有效。 （ABC）。 （ABCD）幾個(gè)階段。 （ABCD）的責(zé)任。 （ABC）。 四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）2．借記卡是可以部分透支的。（）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（）。5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。6．對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（）。7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（）。8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（）；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（）五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ “黃賭毒”行為的；；；、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；；、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；、輪崗規(guī)定時(shí)限的；；。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ ，違者辭退；,違者辭退；，違者辭退；，違者辭退；、收貸、收息不入賬，違者辭退；、冒名、借名貸款，違者辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；，違者下崗，屢犯者，予以辭退；，違者下崗；屢犯者，予以辭退。六、論述題（9分）建立銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？答：，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。，提高信息科技水平。，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。、完善公司治理結(jié)構(gòu)。，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。第五篇：農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題..絳縣農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題（卷）.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，)對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究?！耙话杆膯?wèn)責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（），（），（）和（）。各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個(gè)堅(jiān)持”就是堅(jiān)持（）；堅(jiān)持（）；堅(jiān)持()。案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。“雙線問(wèn)責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問(wèn)責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。A、“兩個(gè)提高”提高思想認(rèn)識(shí)，提高防范水平B、“兩個(gè)加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)C、“兩個(gè)下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降D、“兩個(gè)加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力E、“兩個(gè)建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長(zhǎng)效機(jī)制農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個(gè)環(huán)節(jié)“是（）。A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫(kù)尾箱 E、查詢對(duì)賬 F、輪崗休假農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級(jí)問(wèn)責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯(cuò)罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動(dòng)從重原則案件防控的“五條防線”是（）。A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（）。A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對(duì)庫(kù)房的管理銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤案件防控的“五個(gè)一”工作經(jīng)驗(yàn)是指()。A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 20分，每題4分）間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對(duì)違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人。（）間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）四、簡(jiǎn)答題（30分，每題5分）信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？三、判斷題（