制冷專業作業題庫-多選題合集五篇-資料下載頁

　　

【正文】 并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預期主要用途（處理事務）和預期往來對象。B、自然人客戶的經濟狀況、單位客戶的經營狀況。C、客戶的財富或資金的來源、資金用途。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。E、當地監管或各級機構認為應當了解的其他信息。標準答案：ABCE 9對高風險客戶，柜臺經辦人員可在開立賬戶前或開立賬戶后的合理時間內對客戶提供的身份證件及其它住處的真實性，可采取以下幾種措施進行核實。()A、從客戶處要求獨立可靠文件。B、回訪或實地查訪客戶。C、向居民身份證件管理機關、企業登記機關或海關等有權機關進行核實。D、查詢客戶信用記錄檔案。E、其他可依法采取的措施。標準答案：ABCDE 9在接納外國政要客戶時因多種因素存在較高的風險，應持審慎態度并在審批時綜合考慮以下因素：()A、來自高風險國家或地區、高層腐敗嚴重的國家或地區的外國政要。B、外國政要的資金規模與其收入背景不符卻無法解釋資金或財富的來源，C、資金來源于境外政府機構或政府背景機構、企業匯款，以現金、旅行支票、資金來源于政府相關項目的傭金。E、通過或利用網絡、報紙等公開的傳媒了解該外國政要的聲譽及那些已被公開指控涉嫌或構成腐敗犯罪的外國政要。標準答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應拒絕對值為其開設賬戶、開始業務關系或進行交易，提供服務。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變造；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補充提供。B、客戶拒絕提供我行要求補充的客戶身份信息，經核實，客戶所提供的身份信息嚴重失實。C、經核實，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動。D、客戶在辦理業務過程中對經辦人員態度強硬、蠻橫。E、客戶被列入國際組織、當地監管或有關外國政府的制裁名單，且相關名單在本行或當地監管禁止提供賬戶服務、禁止交易之列。標準答案：ABCE 10在辦理業務過程中，對已經確認的高風險客戶出現的異常交易應加強了解并記錄如下信息()A、資金來源。B、資金用途。C、家庭成員情況D、經濟或經營狀況變化的信息。E、貿易或交易的背景、交易對手情況。標準答案：ABDE 10客戶出現以下情況時，應當及時審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發生變更的，應當填寫持續盡職調查表并及時更新：()A、客戶行為或者交易出現異常。客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個人或實體相一致。C、客戶姓名或者名稱與各級司法、行政機關依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同。D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關信息存破壞不一致或者相互矛盾。E、先前獲得客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點。標準答案：ABCDE 10對以下異常交易模式應保持警惕。()A、看上去沒有任何經濟或商業上的意義。B、涉及大量的現金存入，與客戶正常或預期的交易不一致。C、交易量極大，與客戶財務規模或經濟狀況不相匹配。D、賬戶交易量與過往交易記錄相比不尋常。標準答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。10適當提高或降低具體客戶的風險等級，應綜合考慮()A、客戶開戶目的、性質和結構。B、客戶存款或交易的規模。C、客戶的交易往來對象。D、客戶在我行的地位。E、客戶關系持續時間。標準答案：ABCE 10以下哪種情形發生后，應及時調高客戶風險等級：()A、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權機關調查。B、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內其他機構或本行代理行查詢。C、客戶被總行確認為高風險、被當地監管列為高風險。D、客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。標準答案：ABCD 10符合以下情形的，應終止與客戶的業務關系，拒絕繼續提供服務。()A、客戶被列入國際組織、當地監管或有關外國政府的制裁名單，且相關名單在本行或當地監管禁止提供賬戶服務、禁止交易之列。B、客戶從事的行業經常發生變化。C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽、財務等損失。D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實性等相關材料，客戶無合理理由拒絕配合。E、經核實客戶所提供的身份信息嚴重失實。標準答案：ACDE 10下列哪些法律規章屬于“一法四規章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機構反洗錢規定》 C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法》 E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》10有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CDE）A、按照規定履行客戶身份識別義務的；B、按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規定，泄露有關信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；E、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 10以下哪些是我司反洗錢內控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風險等級劃分標準管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》1下列哪些屬于客戶身份識別措施：（ABCD）A、核對客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實 11開戶環節基本要求：（ABCD）A、識別客戶身份B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。11下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）A、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金帳戶。B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金帳戶卻發生大量的現金收付。C、開戶后短期被大量進行期貨交易，然后迅速銷戶。D、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。11可疑交易報告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業務部門。當發現有可疑交易時，應于發現當日書面向公司合規審查部報告。B、經合規審查部分析確認為可疑交易的，由該機構填寫《期貨業金融機構可疑交易報告表》。經公司負責人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監測分析中心上報。C、對于業務部門報告后，經公司合規審查部分析認定為非可疑交易的交易，公司對此設立專門的檔案，以備核查。D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。11金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：（ABCD）A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（ABCD）A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。D、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（ABCDEF）A金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。B金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。C金融機構內部調撥資金。D國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。E國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。F商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。117．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性118金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人119．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途D．經濟狀況或者經營狀況，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國護照B香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質證明122．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證C．16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B．其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C．董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D．能夠證明授權人有權授權的文件？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所C．客戶的經營范圍D．對公客戶的有效證明證件？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件 ？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經理D．銀行營業網點經辦人員、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務。AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上129．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務。ACD A．現金匯款 B．現金存款 C．現鈔兌換 D．票據兌付130．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯網B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統； D、公證機關140．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶；D、向公安機關核查141．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？AB 、帳號、住所； 、住所； ； 、工作單位14對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產或關閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業執照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的14對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。C、一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。14對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理D、經營部門負責人14對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業網點經辦人員 B、銀行客戶經理 C、客戶 D、代理人14對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易