銀行內控合規自查報告合集-資料下載頁

　　

【正文】 的及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的抵制無效、被迫實施違規行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的、減輕或免除責任（經認定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責任）的情形（）國家政策、法律法規明確規定可對風險損失免于承擔責任的授信業務，可以不進行責任認定在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的在相關人員合規盡職的前提下，因國家政策法規變化、外部突發事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的基于客戶需求和業務發展需要，國家政策法規相關內容不明確或不夠細化，在操作執行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規定，形成風險損失的 退出 下一步:內控合規概述二、多選題第 2 節，共 3 節（）共同實施，旨在為實現內部控制目標提供合理保證的過程。董事會監事會所有管理層全體員工（）保證建設銀行經營管理符合國家法律法規、監管要求及建設銀行內部規章制度要求保證資本安全保證財務報告及相關信息真實完整提升經營有效性和效率，增強核心競爭力，促進發展戰略的實現 （）內部環境風險評估控制活動信息溝通內部監督（）等。治理結構機構設置及權責分配人力資源政策員工行為管理企業文化、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規問題進行（）。查找評估報告整改（）合規管理是一個確保內部機構和人員嚴格遵循法律、規則和準則的動態但不循環的過程合規管理貫穿于建設銀行經營管理的全過程，涵蓋對公信貸業務在內的各業務領域合規管理的目標主要包括全面合規、有效合規、持續合規三個合規管理是一個沒有終點的動態過程，評估影響，（）等。制定相應的管理計劃和政策程序組織、指導行內相關部門實施合規管理政策和程序監督合規工作執行情況定期對合規管理的績效進行考核評價發現并糾正既有的偏差和存在的薄弱環節8.“全面覆蓋”是指合規管理應全面覆蓋下列哪個方面（）銀行戰略發展公司治理業務經營管理信息披露業務操作“全過程”是指各項經營管理活動的所有流程、所有環節都須符合法律法規、準則和制度的要求，包括（）事前調查事前預防事中控制事后整改（）等，應與法律、規則和準則的規定相一致，確保其合法有效。合規政策合規管理計劃合規管理程序合規制度方法（）價值創造全面涵蓋規則約束責任擔當警醒意識（）“內控促發展，合規創價值”是合規文化的核心理念倡導“全員、全面、全過程”的合規管理理念牢固樹立“規則不可破”的紅線意識、底線意識合規問題要“日清日結”“合規就是保飯碗，違規就是砸飯碗”“合規就是保飯碗，違規就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個方面（）不讓制度在我手中變樣不讓紀律在我手中松弛不讓差錯在我手中發生不讓工作在我手中延誤，要做到以下哪幾個方面（）圍繞“知底線、守底線”主線，深入學習合規文化理念，強化自身底線意識圍繞“立規矩、守規矩”主線，認真學習各項規章制度，強化自身規則意識圍繞“查找身邊的風險點”主線，主動排查身邊風險隱患，強化自身風險意識圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強化自身責任意識 （）建設銀行信貸人員應遵守的職業操守建設銀行信貸人員應遵守的保密規定授信業務禁止性規定盡職免責標準（）應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業秘密，尊重和保護知識產權，自覺維護國家利益和金融安全。應當依法、客觀、真實反映銀行業金融機構業務信息應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業務技能，自覺遵守行業自律制度和本單位規章制度，合規操作；對已發生的違法違規行為或尚未發生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規定，及時報告應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規攬存、低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭行為應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發揚勤儉節約的優良傳統，珍惜資源，抵制鋪張浪費（）應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規定，在辦理授信、資信調查、融資等業務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。未經批準不得在其他經濟組織兼職。應當有效識別現實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告應當遵守有關法律法規和本單位有關進行證券投資和其他投資的規定，不得利用內幕信息買賣資本市場產品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產品應當遵守禁止內幕交易的規定，不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。在社會交往和商業活動中，應當廉潔從業，自覺抵制商業賄賂及不正當交易行為、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當競爭行為（）違規攬存低價傾銷貶低同業虛假宣傳（）。在社會交往和商業活動中，應當廉潔從業，自覺抵制商業賄賂及不正當交易行為。商業欺詐非法集資高利貸黃、賭、毒活動，在經營管理活動中出現的國家秘密包括（）以文件形式送達建設銀行的黨中央、國務院及有關部門生成的秘密事項由建設銀行提供信貸支持的國家確定密級的國防軍工項目和建設工程，建設銀行使用的國家密碼設備的安裝、保管、使用和防護措施由建設銀行自己生成的重大財務或機構重組及并購方案建設銀行向黨中央、國務院及中國人民銀行、銀監會等報送的業務發展計劃、預測、建議、經營形勢分析和對宏觀經濟形勢的判斷 （）任何人未經批準不得引用和發表標有密級的文件內容任何人不得擅自留存傳閱中的密級文件，非公務不得攜帶密件出行嚴禁將文件、資料、內部刊物等當作廢品出售不得在非保密載體上記錄秘密事項。不得在無保密安全設施的場所和通信設施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 （）未經批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談論秘密事項不得以手機和未經加密的固定電話談及涉密事項未經批準，任何人不得將建設銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發布的有關建設銀行經營管理戰略、措施和制度、辦法的具體內容 （）違反“先評級、后授信、再發放”要求，逆程序辦理授信業務（總行有特殊規定的除外）故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批違反總行關于集團客戶統一授信的相關信貸管理規定，在未經有權機構審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反相關規定辦理多頭授信業務故意違反總行授權管理制度，越權或變相超越權限審批信貸業務授信業務報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經暴露重大風險（包括低風險業務、資產保全業務），仍審批無條件同意辦理新增授信業務（）國家審計、監管機構檢查認定，未獲得項目立項正式批復等行政許可文件即發放貸款偽造抵（質）押、保證等擔保落實材料違反總行有關規定，擅自解除、變更抵（質）押、保證等擔保措施隱瞞客戶重大風險事項，導致授信業務基于風險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應風險處置措施化解風險，但可以從輕、減輕或免除責任的情形包括下列哪幾個（）在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。在相關人員合規盡職的前提下，因國家政策法規變化、外部突發事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的。及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的；抵制無效、被迫實施違規行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的；基于客戶需求和業務發展需要，國家政策法規相關內容不明確或不夠細化，在操作執行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規定，形成風險損失的。 退出 下一步:內控合規概述三、判斷題第 3 節，共 3 節、監事會、高級管理層以及基層管理層共同實施，旨在為實現內部控制目標提供合理保證的過程。真假、規則和準則相一致。真假、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規問題進行查找、評估、報告和整改，培育良好的合規文化，主動避免違規事項發生，采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，確保內部機構和人員嚴格遵循法律、規則和準則的動態循環過程。真假，體現在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。真假“全過程”是指各項經營管理活動的所有流程、所有環節都須符合法律法規、準則和制度的要求，包括事前預防、事中控制和事后整改三個環節。真假“全面覆蓋”是指合規管理應全面覆蓋銀行戰略發展、公司治理、業務經營管理、信息披露、業務操作等各個方面。真假“全員參與”是指全體員工在各自的業務活動中全面遵循合規性要求，切實落實崗位責任、確保合規操作。真假，應隨著經營環境、政策法規、規章制度等方面的變化做出必要的反應和調整，定期檢查合規管理機制是否能夠應對外部形勢的變化。真假，合規創價值”是合規文化的核心理念，也是內控管理的首要也是最重要的目標。真假“全員、全面、全過程”的合規管理理念，合規經營人人有責；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內控合規要求。真假、自發的，需要全體員工內化于心、外化于行的感悟與實踐，并樹立自律與他律、監督與被監督的意識；對于合規問題要“日清月結”，確保問題解決的時效性和有效性。真假：應當執行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優質服務。真假、有責任保守國家秘密、建設銀行商業秘密和建設銀行客戶秘密，嚴格遵守保密工作有關規定。真假，并采取保密措施，一旦泄露將對建設銀行的聲譽或財產造成損失并影響建設銀行經濟效益的管理信息、經營信息和技術信息。真假，一旦泄露將對客戶的聲譽或財產造成損失，進而影響建設銀行的客戶關系和經濟利益的管理信息、經營信息和技術信息。真假，按照建設銀行工作人員違規失職行為處理辦法的有關規定，給予開除處分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關追究刑事責任。真假、嚴肅問責的同時，對于已合規盡職履行了崗位職責的人員，且非因主觀原因形成風險損失的授信業務，可以從輕、減輕或免除責任追究。真假（無須進行責任認定）：國家政策、法律法規明確規定可對風險損失免于承擔責任的授信業務，可以不進行責任認定。真假，對于相關授信業務形成的風險和損失免于承擔責任。真假“從輕、減輕或免除責任”規定的，授信業務即使形成風險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關人員可以從輕、減輕或免除責任追究。真假 退出 提交