銀行票據(jù)空轉(zhuǎn)-資料下載頁

　　

【正文】 申請領(lǐng)用。領(lǐng)用票據(jù)時，總票管員應(yīng)提供上次票據(jù)發(fā)放、使用和庫存情況，***區(qū)非稅收入管理辦公室在審核無誤的情況下給予重新領(lǐng)用。分票管員向總票管員申請領(lǐng)用和結(jié)報票據(jù)，對本站、隊票據(jù)管理負責，接受總票管員和***區(qū)非稅收入管理辦公室票據(jù)稽查”，由此可見，我區(qū)財政票據(jù)的發(fā)放程度是層次分明，重點突出的。在執(zhí)行票據(jù)工本費收費標準方面，我辦以身作則，嚴格按規(guī)定標準收取，不多加一分錢，并將票據(jù)工本費項目、標準、批準文號等制成公示欄，上墻公示，同時在“***區(qū)非稅網(wǎng)”中公示，接收執(zhí)收單位和群眾的監(jiān)督。XX 年票據(jù)工本費收入 萬元，全部上繳到區(qū)級國 19————來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供供參考庫。對于一些臨時用票的單位，我們按臨時用票規(guī)定程序進行了審批，如 XX 年舉辦的跳水錦標賽用票、區(qū)委黨校中青班、科干班用票等。執(zhí)收單位已領(lǐng)用的空白舊版票據(jù)，我辦在對用票單位進行年檢年查時，剪掉了票據(jù)號碼，以廢票的形式予以了繳銷。三是嚴格把好票據(jù)核銷環(huán)節(jié)。票據(jù)核銷是整個票據(jù)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。我們在實際操作中主要把握好了三個方面：首先，劃分部門責任，即明確物價部門負責對執(zhí)收單位已填開使用票據(jù)收費的項目、標準進行審核，財政部門負責對執(zhí)收單位票據(jù)使用份數(shù)、開票收款金額和繳財政專戶金額進行核實，財政票據(jù)核銷工作細化到了每個執(zhí)收單位的每本每份票據(jù)，各個執(zhí)收項目金額都一一記錄在冊，從而改變票據(jù)核銷時“只銷不核”的做法；其次，對重點收費單位（票據(jù)使用量大的單位），我們結(jié)合日常稽查工作，將票據(jù)繳銷工作前移到執(zhí)收單位，既提高了工作效率和服務(wù)質(zhì)量，又方便了執(zhí)收單位，得到了執(zhí)收單位的一致好評，如 XX 共上門核銷票據(jù) XX 多本、10 萬多份，核銷金額達 3600 多萬元； 再次，對執(zhí)收單位長、短票據(jù)，我們要求財政票據(jù)管理員及時查明原因，劃分責任，分別處理：屬操作技術(shù)上的差錯，與執(zhí)收單位核對后及時予————來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供供參考 20以糾正，屬執(zhí)收單位票管員保管不善等原因造成的短票情況，則要求執(zhí)收單位責任人寫出書面材料，詳細說明情況，經(jīng)執(zhí)收單位簽署意見，并登報申明作廢，登報資料和情況說明一并報我辦存檔，按程序給予核銷。四是妥善進行了票據(jù)銷毀，做到了有檔可查。已廢止的舊票，我們的做法是：對尚未出庫的空白廢止票據(jù)，我辦票管員造具了清冊，經(jīng)過監(jiān)銷員一一核對后，進行了銷毀處理；對于用票單位購領(lǐng)后未使用的廢止票據(jù)，在日常的的票據(jù)核銷和年檢年審時核銷了單位購領(lǐng)數(shù)，并剪掉票據(jù)號后退執(zhí)收單位保存；對于超過五年的票據(jù)存根，由執(zhí)收單位提出銷毀申請，造具銷毀票據(jù)清冊，我辦派人監(jiān)銷，如今年區(qū)交通局銷毀已廢止的規(guī)費票據(jù)就是按上述要求進行操作的。三、年檢情況。我辦一直對年檢年審工作高度重視，每年年檢開始前，對執(zhí)收單位下發(fā)一個年檢通知，明確年檢的時間、對象、范圍和具體要求，同時抽調(diào)人員，集中一段時間完成此項工作。XX 年應(yīng)檢單位 159 個，實檢單位 151 個，實檢占應(yīng)檢的 95%（沒有年檢的 8 個單位是一些臨時機構(gòu)，領(lǐng)用的是往來結(jié)算收據(jù)）。年檢工作主要是采取以執(zhí)收單位自查送審為主，財政票據(jù)管理員進駐單位重點檢查為輔的方式進行的。————來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供供參考通過開展票據(jù)年檢工作，夯實了單位票據(jù)管理基礎(chǔ)工作，全面地掌握了單位票據(jù)管理的基本情況，促進了“以票管收”、“源頭控管”。同時，也及時發(fā)現(xiàn)了執(zhí)收單位在票據(jù)管理中存在的一些問題：鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級的票據(jù)管理相對滯后，個別單位截留非稅收入，存在票據(jù)混用現(xiàn)象，單位票管員的素質(zhì)有待進一步提高，轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)銀行不交換一般繳款書，以致與單位對賬困難，《湖南省非稅收入一般繳款書》（手工）第五聯(lián)為非稅機構(gòu)記賬，一些單位開票員往往寫得太輕，跡不太清楚，難于辨認等。四、對當前票據(jù)管理工作的幾點建議：一是我區(qū)票據(jù)工作涉及到 159 個用票單位，用票量大，管理工作十分繁雜，沒有票據(jù)專用交通工具，財政票據(jù)中轉(zhuǎn)既不方便又不安全，特別是 20 多個礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征站都在山區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，票據(jù)的購領(lǐng)和繳銷十分不便，因此肯請市非稅處給予考慮，優(yōu)先給我區(qū)配置一臺票據(jù)專用車；二是礦產(chǎn)品稅費票據(jù)由市里統(tǒng)一印制后，票據(jù)工本費提高幅度較大，建議市票據(jù)科與承印企業(yè)商談能否降低成本。三是近年來縣市區(qū)財政從事票據(jù)管理工作的人員變換多，新手多，為了不使票管員“閉門造車”，建議市票據(jù)科統(tǒng)一組織他們到先進地區(qū)學習經(jīng)驗，提高管理水平；四是省非稅局在設(shè)計票據(jù)種類時，村級票據(jù)只有一種，滿足不了村級財務(wù)的需要；五————來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供供參考 22是建議上級非稅部門與代理銀行進行協(xié)調(diào)，轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式要求銀行傳遞《一般繳款書》；六是建議省非稅局票據(jù)處能否將《一般繳款書》（手工）非稅機構(gòu)記賬聯(lián)從第五聯(lián)調(diào)到第三聯(lián)，便于與單位對賬。————來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供供參考第 3 篇：自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)于 XXXX 銀行開展票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況的報告為貫徹落實《關(guān)于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]135 號）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實加強全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[2013]137 號）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開展學習，認真領(lǐng)會通知精神，充分認清當前金融環(huán)境，把握好當前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風險部、營業(yè)部和財務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進行逐筆檢查。現(xiàn)將自查情況報告如下：一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風險控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，2012 年僅辦理 XXXX 萬元，2013年 6 月份辦理人民幣 XXX 萬元。二、銀行承兌業(yè)務(wù)我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自 2012 年 4 月 5 日開始簽發(fā)辦理，至 2013 年 6 月 30 日，累計簽發(fā) XXX 張，金額 XXXX 億元，截止 2013 年 6 月 30 日，已解付到期銀承匯票 XXX 張，金額 XXX 萬元；未解付承兌匯票 XXX 張，金額 XXX 萬元。不存在墊款情況，客戶付款率 100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當天或收到票據(jù)當天解付，維護了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀行，同時也提升了我行的信譽。承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自 2012 年 4 月 5 日開始辦理，至 2013年 6 月末，累計貼現(xiàn)票據(jù) XX 張，金額 XXX 萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn) X筆，金額 XXXX 萬元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù) X 筆，XX 萬元。辦理過程合規(guī)合法，風險可控。截止 2013 年 6 月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為 XXX 萬元。四、總結(jié)通過此次學習和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實認識到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過 40%，減少表外資產(chǎn)風險。在條件不具備時，暫時不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。XXXXX 銀行 2013 年 7 月 22 日第 4 篇：財政票據(jù)自查報告**縣國土資源局20**財政票據(jù)使用管理情況自查報告為切實加強我局財政票據(jù)管理，規(guī)范非稅收入征收行為，根據(jù)《 縣財政局關(guān)于開展 20**財政票據(jù)年檢的通知》（財非稅? 20**? ** 號）要求，對我局 20**財政票據(jù)使用和管理情況深入開展了自查。通過自查，我單位票據(jù)管理規(guī)范，無違規(guī)問題,現(xiàn)將自查情況報告如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視。局黨組高度重視票據(jù)管理工作，為切實搞好這次票據(jù)自查工作，局黨組召開專題會議，指定財務(wù)股負責對 20**年以來財政票據(jù)使用情況進行認真自查。二、嚴密組織。為確保自查工作的有效開展，局財務(wù)股將票據(jù)管理自查工作與本職業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”；將自查工作與提高人員素質(zhì)緊密結(jié)合起來，通過努力提高干部職工的素質(zhì)，不斷增強遵紀守法的自覺性。三、突出重點。局財務(wù)股在自查工作中重點突出了使用票據(jù)所執(zhí)行的文件依據(jù)是否合法、是否建立財政票據(jù)管理制度、是否實行“收支兩條線”及財政非稅收入是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內(nèi)容。１、通過自查，我局 20**共領(lǐng)有 省非稅收入專用收據(jù) 本，字號為 財專字（20**）01***1018**00，共計**份，填開**。20**共領(lǐng)有**省行政事業(yè)單位往來結(jié)算收據(jù)**本，字號為**財通字（20**）018**601**450 共填開**份，作廢*份；字號為**財通字（20**）25**7625**00 共填開**份，作廢*份；收入**等共計**元，全部入賬。通過自查，在領(lǐng)購和使用的財政票據(jù)方面均依據(jù)物價部門審批的收費項目申領(lǐng)，文件依據(jù)合法有效，在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍，提高收費標準、亂收費、亂罰款等到現(xiàn)象。財政票據(jù)填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財政票據(jù)等現(xiàn)象；票據(jù)所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財政票據(jù)亂收費、超出規(guī)定范圍收費現(xiàn)象；無丟失損毀財政票據(jù)行為。財政票據(jù)管理制度完善。指定了專人管理票據(jù)，建立健全了票據(jù)管理制度，設(shè)置了票據(jù)管理臺賬。通過這次自查，充分認識到了財政票據(jù)管理的重要性和嚴肅性，今后我局將繼續(xù)健全和完善票據(jù)管理長效機制，在財政票據(jù)的領(lǐng)、用、銷、存方面進一步加強管理，逐年提高管理水平，使我局的財政票據(jù)管理更加規(guī)范。**縣國土資源局20**年 月 日第五篇：銀行票據(jù)管理制度（模版）銀行票據(jù)管理制度第一條總則為規(guī)范公司票據(jù)管理，規(guī)范各種票據(jù)的領(lǐng)用、保管、使用等事項，確保公司票據(jù)結(jié)算工作有序進行，特制定本制度。第二條購入票據(jù)的管理票據(jù)的購買、填寫使用和保管由出納員負責。支票購買回來后要建立支票使用登記薄，寫清支票種類、份數(shù)、起止編號（連續(xù)編號）以便備查。第三條支票簽發(fā)使用管理支票上的預(yù)留印鑒需隨用隨蓋，不得預(yù)先在支票上蓋章。不得簽發(fā)空白支票和遠期支票。簽發(fā)支票時應(yīng)填寫簽發(fā)日期、用途、付款金額或限額。支票應(yīng)按順序使用，不得跳號使用。對作廢支票應(yīng)加蓋作廢章，并妥善保管。出納要按照支票使用登記簿要求逐一填寫日期、支票號碼、領(lǐng)取人姓名。票據(jù)支付必須以訂貨合同或付款申請為依據(jù)，付款申請嚴格按照公司資金收支管理制度辦理，經(jīng)財務(wù)經(jīng)理及總經(jīng)理審批后，予以辦理票據(jù)支付手續(xù)。第四條銀行承兌匯票的管理收款人員 收到銀行承兌匯票時，應(yīng)按票據(jù)法規(guī)定當時予以驗票，需審核簽發(fā)日期是否有效，收款人是否為全稱，是否正確，壓數(shù)是否清楚，背書是否連續(xù)，印鑒是否清晰，票據(jù)驗收無誤后予以辦理收款手續(xù)并及時交到財務(wù)部。財務(wù)人員對收款人員移交的銀行承兌匯票做復(fù)驗審核后及時登記臺賬。銀行匯票在未到承兌期限時，應(yīng)由出納人員按照有關(guān)管理規(guī)定及時登記備查簿寫清票面要素、前手背書人及被背書人，并妥善保管，如果丟失，應(yīng)立即報告、作廢和聲明并由責任人承擔一切經(jīng)濟損失。對轉(zhuǎn)讓的銀行承兌匯票，必須填寫被背書人，再加蓋公司財務(wù)印鑒。轉(zhuǎn)讓時必須由持票人在票據(jù)復(fù)印件上簽收，票據(jù)復(fù)印件要完整存檔。票據(jù)付出后要及時登記臺賬。大額票據(jù)的收付應(yīng)該在確保安全的前提下操作，尤其是現(xiàn)款票據(jù)不得采用郵寄方式操作，原則上由本公司員工專人送交，保障公司的資金安全。第四條附則有效票據(jù)是公司資產(chǎn)的一部分，安全保管及使用有效票據(jù)是公司每位員工的職責。由于票據(jù)保管、使用不當造成公司財產(chǎn)損失，除按照國家有關(guān)規(guī)定訴諸法律外，有關(guān)責任者必須賠償公司損失。本制度由財務(wù)部負責制定、解釋，經(jīng)總經(jīng)理批準后生效。