銀行業金融機構案件防控知識試題-資料下載頁

　　

【正文】 會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分?！九袛唷緽 第79題 銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。【判斷】B 第80題《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，情節輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任。【判斷】B 第三篇：4銀行業金融機構案件防控基礎知識4銀行業金融機構案件防控基礎知識一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備。A、輪崗 B、監督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的，基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權經理）和網點負責人在輪崗時不能（A）進行。A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 （B）對對公賬戶實施對賬，且應規定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 （A）責任。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接8.（B）負責有關銀行業案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內銀行業金融機構案件的處置工作。A、人民銀行 B、銀監局 C、統計局 D、公安局，采?。˙）的方式召開。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過內部相互監督、管理監督、內審監督和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。B、銀行業監督機構在業務檢查時發現的案件。C、外部審計發現的案件。（B）小時以內。A、12 B、24 C、48 （C）。A、監督管理 B、運營管理 C、監督制約 D、效益合規化，行長（或總經理）是（B）的第一責任人。A、案件風險防范 B、案防制度制定和執行 C、案防工作監督—1—（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。A、1年 B、2年 C、3年（）個月內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 （B）。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待、資信調查、融資等業務的從業人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出（B）。A、受理 B、回避 C、推薦（A）的第二職業。A、利害關系 B、業務往來 C、債務關系21.《銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。A、個人賬戶 B、對公結算賬戶 C、存款賬戶 ，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業銀行或者其他金融機構發行的具有消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續滾動檢查。具體周期由銀行業金融機構自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管—2—、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉貸罪 C、違法發放貸款罪 D、貸款詐騙罪，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A、制度先行于業務 B、內控優先 C、發展是根本，管理是保障 D、合規人人有責《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（D）。A、事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況C、已經或可能造成的損失 D、公安司法機關的強制措施30.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除 C、如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準 ，進而可能引發操作風險：（B）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權，對客戶交易進行誤導D、員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 （風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報33.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。A、開除 B、通報同業 C、解除勞動合同 D、罰款 ：（D）A、已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐 D、開戶前應審核企業開戶證明文件原件：（C）A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風險 （A）。A、操作風險 B、信用風險 C、市場風險 D、流動性風險“三項”措施：（D）—3—A、機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B、機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤38.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）A、公安、司法機關立案偵查的B、銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業金融機構員工被取保候審 D、銀行業金融機構員工被拘留 E、銀行業金融機構員工被逮捕、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。A、意外 B、損失 C、事故 D、案件《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。A高風險賬戶 B、高風險客戶 C、高風險部門 D、高風險環節 （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。A、款 B、密 C、印 D、單（C）的人員輪換和強制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期43.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）A、監察室 B、合規部 C、安保部 D、審計部 （D）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度。A、統一授信、統一授權 B、分級授信、分級授權 C、分級授信、統一授權 D統一授信、分級授權45.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，案防制度制定和執行的第一責任人為（C）A、董事長 B、監事長 C、行長（總經理）D、合規總監46.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上47.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，紀律處分不包含（A）A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看48.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給 —4—予案發層級機構主要負責人（C）以上處分。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級49.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務。A、一年內 B、二年內 C、三年內 D、五年內50.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日51.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益。53.《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格54.《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級55.《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（A）管理代銷產品的宣傳材料。A、總行或分行 B、支行 C、理財經理 D、會計人員《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中“法”、“規”的含義？（D）A、指所有的法律法規、監管規章B、指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件C、指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則D、指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關準則《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且—5—該違法違規行為與案件發生存在聯系的C、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的D、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（A）。A、銀行業金融機構 B、監管機構 C、人民銀行 D、銀行同業公會59.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，對故意違規放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構應結合自身信貸業務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（C）排查。A、市場風險 B、合規風險 C、道德風險 D、信用風險61.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，對直接參與或指使違規放貸的高級管理人員，一律（D）。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職62.《銀行業金融機構案防工作評估辦法》規定，銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業金融機構以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》規定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。A、風險 B、對口 C、掛牌 D、交叉64.《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》規定，發生重大、惡性案件，監管機構要約談（A）。A、案發法人機構主要負責人 B、案發法人機構分管負責人 C、案發法人機構分管部門負責人 D、案發機構負責人65.《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查包括全面排查、專項排查和（D）。A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計檢查 D、日常排查66.《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，排查應當至少覆蓋主要業務領域、重點管理環節和（A）。A、員工異常行為 B、信貸