人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法【2007】74號-資料下載頁

　　

【正文】 理第四十八條 中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行應對所在省（自治區、直轄市）的開戶許可證實行統一管理。中國人民銀行各分支行應為下級行領用開戶許可證辦理領用登記。當所在城市的銀行機構根據規定需要領用開戶許可證時，中國人民銀行當地分支行應為其辦理開戶許可證領用登記。中國人民銀行各分支行辦理開戶許可證領用登記，應將領用機構的銀行機構代碼、開戶許可證類別、開戶許可證的起始與結束編號以及領用人姓名提交賬戶管理系統。第四十九條 對于本營業機構需要使用的開戶許可證，辦理行應在已經辦理領用登記的開戶許可證編號范圍內辦理開戶許可證使用登記。辦理行辦理開戶許可證使用登記，應將本機構的銀行機構代碼、開戶許可證類別、開戶許可證的起始與結束編號以及使用人姓名提交賬戶管理系統。第五十條 銀行機構因機構撤并等原因不再需要已辦理使用登記的開戶許可證時，應將空白開戶許可證交回中國人民銀行當地分支行并辦理交回登記。銀行機構辦理開戶許可證交回登記，應將其銀行機構代碼、開戶許可證類別、開戶許可證的起始與結束編號以及交回人姓名提交賬戶管理系統。第五十一條 辦理行對因使用或保管不當等原因需要將開戶許可證作廢的，應在開戶許可證上標注“作廢”標記，并將本機構的銀行機構代碼、作廢的開戶許可證類別、作廢的開戶許可證的起始與結束編號提交賬戶管理系統，辦理作廢登記。采用銀行處理模式的，銀行應將已經作廢的開戶許可證繳回中國人民銀行當地分支行。第五十二條 存款人申請補發或換發開戶許可證，辦理行應將銀行機構代碼和賬號或開戶許可證核準號提交賬戶管理系統進行審核。符合補發或換發開戶許可證的，辦理行應將存款人書面相關資料與賬戶管理系統顯示的相關信息進行核對。核對一致的，應換發或補發開戶許可證；核對不一致的，應通知存款人到其開戶銀行辦理變更手續。臨時存款賬戶已經逾期的，應通知存款人辦理銷戶手續。第七章 系統管理第五十三條 中國人民銀行總行負責賬戶管理系統應用軟件版本的修改和升級換版，以及總行級次數據處理中心的運行維護。中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行負責所在省（自治區、直轄市）的省級數據處理中心的運行維護。第五十四條 中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行應于每日營業終了，對省級數據處理中心存貯的銀行結算賬戶數據進行備份，并打印當天系統操作日志。備份數據和系統操作日志保存期限均為10年。第五十五條 賬戶管理系統中的銀行機構代碼是按照中國人民銀行規定的編碼規則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標識，是賬戶管理系統的基礎數據。銀行機構代碼信息包括變更類型、行別、行名、類別、直接管轄行、分支機構序號、本行上級行列表、人民銀行分支行代碼、所在省（自治區、直轄市）名稱、所在地區名稱、所在城市名稱、所在城市地區代碼、銀行機構代碼、銀行機構全稱、地址、郵政編碼、電話、電子郵件地址。第五十六條 中國人民銀行負責銀行機構代碼信息的統一維護，對銀行機構代碼的增加、變更和刪除進行統一管理。銀行應按要求準確、完整、及時地向中國人民銀行當地分支行申報銀行機構代碼信息。中國人民銀行當地分支行應在受理申報后的2個工作日內對銀行申報的銀行機構代碼信息進行核實，并在核實后的2個工作日內，通過賬戶管理系統或其他適當途徑，將經核實的銀行機構代碼信息準確、完整地報送中國人民銀行總行。第五十七條 辦理行應根據需要設置適當數量和級別的操作員。辦理行為中國人民銀行的，可設置三級操作員和高級業務主管。操作員和高級業務主管的最大權限如下：一級操作員：開立、變更、撤銷銀行結算賬戶，年檢，核發、換發、補發開戶許可證，瀏覽系統公告。二級操作員：開立、變更、撤銷銀行結算賬戶，年檢，核發、換發、補發開戶許可證，瀏覽系統公告，發布系統公告，重打開戶許可證的授權，統計、監測銀行結算賬戶信息，開戶許可證的使用登記，經授權后更改存款人開戶資料信息中的不可變更要素。三級操作員：設置下級行和所在城市銀行機構的三級操作員，對一、二級操作員的管理，空白開戶許可證領用、交回管理，查詢、打印系統操作日志，對系統進行管理。高級業務主管：查詢、統計、監測銀行賬戶信息，對與其他系統比對信息不一致時繼續進行開戶業務處理的授權，對已開立其他銀行結算賬戶信息比對不一致時繼續進行開戶業務處理的授權，對變更存款人類別、組織機構代碼、證明文件編號、工商營業執照注冊號、稅務登記證編號的授權，其他業務處理授權。辦理行為銀行的，可設置三級操作員和高級業務主管。操作員和高級業務主管的最大權限如下：一級操作員：開立、變更、撤銷銀行結算賬戶，核發、換發、補發開戶許可證，瀏覽系統公告。二級操作員：開立、變更、撤銷銀行結算賬戶，年檢，核發、換發、補發開戶許可證，瀏覽系統公告，重打開戶許可證的授權，統計本級及下級營業機構銀行結算賬戶信息，開戶許可證的使用登記。三級操作員：對一、二級操作員的管理，查詢操作日志，瀏覽系統公告。高級業務主管：查詢、統計、監測銀行賬戶信息，對與其他系統比對信息不一致時繼續進行開戶業務處理的授權，對已開立其他銀行結算賬戶信息比對不一致時繼續進行開戶業務處理的授權，對變更存款人類別、組織機構代碼、證明文件編號、工商營業執照注冊號、稅務登記證編號的授權，其他業務處理授權。第五十八條 中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行的系統管理員設置所在省（自治區、直轄市）中國人民銀行所有分支行的三級操作員和高級業務主管。中國人民銀行分支行的三級操作員設置本行的一、二級操作員和所在城市所有銀行的三級操作員和高級業務主管。銀行的三級操作員設置本機構的一、二級操作員。辦理行設置操作員，應向賬戶管理系統提交用戶代碼、操作員姓名、口令和啟用日期。用戶代碼在同一營業機構不得重復。新設置的操作員在第一次登錄賬戶管理系統時應修改口令。第五十九條 操作員管理遵循“誰設置、誰解鎖、誰修改、誰查詢”的原則，三級操作員可查詢本機構的所有三級操作員，但不能對其進行修改。第六十條 辦理行應及時瀏覽賬戶管理系統的系統公告。中國人民銀行分支行不得通過系統公告發布與支付結算管理無關的信息；銀行不得通過系統公告上傳與支付結算管理無關的信息。第八章 附則第六十一條 本辦法由中國人民銀行負責解釋、修改。第六十二條 本辦法自賬戶管理系統運行之日起施行。第三篇：人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（修改稿）第一章 總則第一條 為規范人民幣銀行結算賬戶管理系統（以下簡稱賬戶管理系統）的業務處理，加強對人民幣銀行結算賬戶（以下簡稱銀行結算賬戶）的監督管理，依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等規章制度，制定本辦法。第二條 中國人民銀行負責統一建設、維護和管理賬戶管理系統。賬戶管理系統設立總行數據處理中心和省級數據處理中心。中國人民銀行總行建立總行數據處理中心。中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行（以下統稱省級數據處理中心管理行）建立省級數據處理中心。中國人民銀行各分支行和各銀行機構通過省級數據處理中心辦理銀行結算賬戶業務。本辦法所稱銀行結算賬戶業務，是指對銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷、年檢、查詢、統計、監測等業務。第三條 核準類銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷由中國人民銀行當地分支機構通過賬戶管理系統進行核準。備案類銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷由銀行機構通過賬戶管理系統進行備案；銀行機構因網絡等原因無法辦理的，可由中國人民銀行當地分支機構代為辦理。第四條 對于核準類銀行結算賬戶的開立、變更，銀行機構可以書面報送方式、網絡報送方式或磁介質報送方式向中國人民銀行當地分支機構報送存款人書面相關資料和電子信息，具體報送方式由中國人民銀行當地分支機構確定。對于核準類銀行結算賬戶的撤銷，銀行機構應以書面報送方式向中國人民銀行當地分支行報送存款人書面相關資料。對于備案類銀行結算賬戶，銀行機構需要由中國人民銀行當地分支機構代為通過賬戶管理系統備案的，應當向中國人民銀行當地分支機構報送存款人書面相關資料。本辦法所稱書面報送方式，是指銀行機構將存款人書面相關資料報送中國人民銀行當地分支機構。本辦法所稱網絡報送方式，是指銀行機構按規定格式將存款人相關信息錄入賬戶管理系統待核準數據庫，同時將存款人書面相關資料報送中國人民銀行當地分支機構。銀行機構可對待核準數據庫的銀行結算賬戶信息進行變更、刪除和查詢。本辦法所稱磁介質報送方式，是指銀行機構按規定格式將存款人相關信息導入磁介質，連同存款人書面相關資料一并報送中國人民銀行當地分支機構。本辦法所稱存款人書面相關資料，是指存款人辦理銀行結算賬戶的開立、變更或撤銷等手續時，按規定向銀行機構出具的證明文件和申請書等相關資料。第五條 銀行機構應對存款人書面相關資料的真實性、完整性和合規性進行審查；采用網絡報送或磁介質報送方式的，還應確保電子信息與書面相關資料內容的一致性。對于核準類銀行結算賬戶，中國人民銀行當地分支機構應對銀行機構報送的存款人書面相關資料的完整性、合規性及其與相應電子信息內容的一致性進行審核；對于代為備案的備案類銀行結算賬戶，中國人民銀行當地分支機構應對存款人書面相關資料與相應電子信息內容的一致性進行審核。第六條 對于核準類銀行結算賬戶，銀行機構采用書面報送方式的，中國人民銀行當地分支機構應依據審核合格的存款人書面相關資料，將相關信息準確、完整地錄入賬戶管理系統并進行業務處理。業務處理成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關資料的復印件；業務處理不成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關資料退回報送銀行。銀行機構采用網絡報送方式的，中國人民銀行當地分支機構應以銀行機構代碼和賬號調取賬戶管理系統待核準數據庫中的相關信息，與審核合格的存款人書面相關資料核對無誤后進行業務處理。業務處理成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關資料的復印件；業務處理不成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關資料退回報送銀行，并刪除相關信息報文。銀行機構采用磁介質報送方式的，中國人民銀行當地分支機構應將磁介質信息導入賬戶管理系統待核準數據庫，以銀行機構代碼和賬號調取相關信息，與審核合格的存款人書面相關資料核對無誤后進行業務處理。業務處理成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關資料的復印件；業務處理不成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關資料退回報送銀行，并刪除相關信息報文。第七條 中國人民銀行通過從支付系統、同城票據清算系統等存貯有銀行結算賬戶信息的業務系統采集有關賬戶信息，與賬戶管理系統存貯的賬戶信息進行比對，實現對銀行結算賬戶開立、變更、撤銷和使用情況的非現場監督管理。第八條 中國人民銀行分支機構和銀行機構應依據有關法規制度，準確、完整、及時地辦理銀行結算賬戶業務。中國人民銀行分支機構和銀行機構應指定專人負責銀行結算賬戶業務，建立健全銀行結算賬戶業務授權制度和業務復核制度，加強內部控制和管理，防止銀行結算賬戶業務處理“一手清”。第九條中國人民銀行分支機構和銀行機構應在國家法定工作日通過賬戶管理系統辦理銀行結算賬戶業務。第十條 中國人民銀行分支機構應按照屬地管理原則，對所在城市銀行結算賬戶的開立、使用、變更、撤銷等業務實施監控和管理。第二章 銀行結算賬戶的開立第十一條 存款人申請開立基本存款賬戶，中國人民銀行當地分支機構應將存款人名稱、存款人類別、存款人注冊地（住所地，下同）地區代碼、銀行機構代碼、賬號、開戶日期等信息提交賬戶管理系統進行審核。存款人類別為企業法人、非法人企業、有字號個體工商戶、無字號個體工商戶的，還應提交其工商營業執照注冊號。存款人有組織機構代碼證書的，還應提交其組織機構代碼。存款人因“轉戶”原因撤銷基本存款賬戶后申請重新開立基本存款賬戶的，還應提交其原基本存款賬戶開戶許可證核準號。銀行機構采用網絡或磁介質報送方式的，中國人民銀行當地分支機構應對存款人類別、存款人注冊地地區代碼、賬號等信息進行復核。第十二條 中國人民銀行當地分支機構按照本辦法第十一條的規定提交信息后，發現提交的存款人名稱、工商營業執照注冊號或組織機構代碼與在線查詢得到的相關信息不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面相關資料對提交的信息進行相應修改；提交信息無誤的，經復核確認書面相關資料真實有效后，繼續進行基本存款賬戶的核準業務處理。第十三條 存款人符合基本存款賬戶開立條件的，中國人民銀行當地分支機構應將存款人的地址、郵政編碼、電話、法定代表人（或單位負責人，下同）姓名、法定代表人的身份證件種類及編號、證明文件種類、證明文件編號、經營范圍、注冊資金幣種、注冊資金金額、產業分類、行業歸屬等信息提交賬戶管理系統。存款人為從事生產、經營活動的納稅人的，還應提交其稅務登記證（國稅或地稅）編號。存款人有上級法人的，還應提交其上級法人的基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、法定代表人的姓名、法定代表人的身份證件種類及編號；上級法人有組織機構代碼證書的，還應提交上級法人的組織機構代碼；存款人有上級主管單位的，還應提交其上級主管單位基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、單位負責人的姓名、單位負責人的身份證件種類及編號；主管單位有組織機構代碼證書的，還應提交主管單位的組織機構代碼；存款人有關聯企業的，還應提交其所有關聯企業的名稱、法定代表人姓名；關聯企業有組織機構代碼證書的，還應提交其組織機構代碼。第十四條 中國人民銀行當地分支機構按照本辦法第十三條的規定提交信息后，發現提交的稅務登記證編號與在線查詢得到的相關信息不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面相關資料對提交的信息進行修改；提交信息無誤的，經復核確認書面相關資料真實有效后，繼續進行基本存款賬戶的核準業務處理。中國人民銀行當地分支機構發現提交的存款人上級法人或主管單位的名稱與賬戶管理系統中存貯的相關信息不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息