反洗錢知識(shí)測(cè)試題-資料下載頁(yè)

　　

【正文】 終止經(jīng)紀(jì)關(guān)系、培訓(xùn)等措施。（）金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（）252。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）252。恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（）252。二、不定項(xiàng)選擇題（每題4分，總分60分）。1．公司直接定級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的情形有哪些情形（）abd A盜碼交易 B對(duì)敲交易C合規(guī)持倉(cāng) D身份證件有效期逾期三個(gè)月各分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢合規(guī)員于收到可疑交易數(shù)據(jù)或發(fā)現(xiàn)可疑交易線索的（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)反洗錢系統(tǒng)將經(jīng)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核的分析結(jié)果提交至公司總部反洗錢情報(bào)專員。()c A 1 B 2 C 5 Ｄ10公司對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)追蹤，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限。高風(fēng)險(xiǎn)客戶重新審核期限為（）個(gè)月，中風(fēng)險(xiǎn)客戶重新審核期限為（）年，低風(fēng)險(xiǎn)客戶重新審核期限為（）年。b A、1 3 5 B、6 1 2 C、2 1 6 Ｄ、3 6 1對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)可采取哪些措施（）abcd A、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度B、進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源 C、合理限制客戶銀期轉(zhuǎn)帳權(quán)限Ｄ、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況公司黑名單包括哪些（）abcd A中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的B聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖人員名單 C中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單 Ｄ公安部發(fā)布的紅頭通緝?nèi)藛T名單金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）工作日。()d A 6B 10 C 3Ｄ5金融機(jī)構(gòu)泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予（）處分a A行政處分B 紀(jì)律處分C責(zé)令改正D 罰款金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告制度向（）或（）報(bào)備。bc A 證監(jiān)會(huì) B 中國(guó)人民銀行 C 總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D 期貨業(yè)協(xié)會(huì)洗錢是指將（）違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。abc A毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C恐怖活動(dòng)犯罪 Ｄ 經(jīng)營(yíng)過(guò)程中逃稅金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立（）賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（）ac A匿名B自己名 C假名 D公司名1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料資料，自銷戶之日起保存至少（）年；客戶的交易記錄，自交易記賬之日起保存至少（）年。b A 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 151金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，可給予（）處分。cd A行政處分B 紀(jì)律處分C責(zé)令改正D 罰款1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面完整準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的（）和（），保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。d A 客戶身份信息 資金信息 B 客戶所處行業(yè)信息 職業(yè)信息 C 客戶所處地域信息 財(cái)務(wù)信息 D 客戶身份信息 交易信息1金融機(jī)構(gòu)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。abc A 客戶的身份、行為、交易的資金來(lái)源、金額等存在異常的情形 B 本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征 C 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 D 原封不動(dòng)按照原來(lái)的監(jiān)測(cè)標(biāo)注執(zhí)行1對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，以下哪些（）后續(xù)控制措施是合理的。abcd A調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B以客戶為單位限制賬戶功能 C調(diào)低交易限額 D提高客戶交易保證金第五篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題(含答案)反洗錢知識(shí)測(cè)試題（考試時(shí)間： 分鐘）單位： 姓名： 得分：一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）A、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元； B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬(wàn)美元；C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬(wàn)美元； D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元； E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元； F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的； D、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的； E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的； E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ABD）A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)1金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄 B、對(duì)報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。1“了解客戶”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ABC）A、向客戶索要相關(guān)身份識(shí)別資料 B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶的資金流動(dòng)范圍。二、判斷題（，共40分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳）反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開始實(shí)施。（√）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（√）根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√）《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。（）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無(wú)關(guān)人員。（√）《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√）將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（）金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（）大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（√）1《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（√）1開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（√）1企業(yè)法人開立基本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（）14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。（√）1人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（√）1客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。（√）