職務(wù)犯罪的特點(diǎn)及打防對(duì)策-資料下載頁(yè)

　　

【正文】 的金融詐騙犯罪來(lái)看，如果沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)工作人員的內(nèi)部參與，許多金融詐騙犯罪是很難得逞的。(三)形式復(fù)雜化。在票據(jù)犯罪過(guò)程中，往往出現(xiàn)合法行為和違法行為的相互交織。許多票據(jù)犯罪常常借著票據(jù)當(dāng)事人的合法身份和票據(jù)流通的正常形式實(shí)施，令人混淆不清，上當(dāng)受騙。簽發(fā)空頭支票和簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票，都是票據(jù)當(dāng)事人實(shí)施的犯罪行為，稱為空戶欺詐。但是在實(shí)踐中，由于出票人的身份合法，在銀行有帳戶，其非法使用票據(jù)的行為具有一定的迷惑性，不易暴露。在票據(jù)流通過(guò)程中，冒用他人名義對(duì)真實(shí)的票據(jù)進(jìn)行虛假的出票、背書，往往也因真假參雜，增加了鑒別的難度。(四)票據(jù)詐騙出現(xiàn)國(guó)際化趨勢(shì)。目前境外票據(jù)詐騙分子主要來(lái)自我國(guó)的港澳臺(tái)地區(qū)、美國(guó)、日本等地，近年我國(guó)與尼日利亞的經(jīng)貿(mào)關(guān)系發(fā)展較快，但來(lái)自尼日利亞的票據(jù)詐騙驟然升溫，國(guó)內(nèi)不少單位受騙上當(dāng)。詐騙分子偽造的票據(jù)多來(lái)自國(guó)外，在票據(jù)上標(biāo)有外國(guó)銀行的字樣。而且，值得注意的是，有些境外罪犯往往是改革開放以后通過(guò)合法或者非法途徑出境取得外國(guó)國(guó)籍的中國(guó)人，他們了解國(guó)內(nèi)情況。在里應(yīng)外合型的票據(jù)犯罪中，通常是由境外的罪犯預(yù)謀策劃，境內(nèi)的罪犯具體實(shí)施。票據(jù)詐騙犯罪的打擊和防范對(duì)策票據(jù)詐騙犯罪性質(zhì)惡劣，危害性大。公安機(jī)關(guān)應(yīng)與銀行、工商等部門加強(qiáng)配合，采取有力措施共同防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。(一)轉(zhuǎn)變偵查思路，嚴(yán)厲打擊票據(jù)詐騙犯罪。公安機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮打擊票據(jù)詐騙犯罪的主力軍作用，做到主動(dòng)出擊、以快制快，打犯罪分子一個(gè)措手不及。一是要出警快，接警后應(yīng)迅速趕往案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)，爭(zhēng)取控制犯罪嫌疑人，并注意發(fā)現(xiàn)在現(xiàn)場(chǎng)附近有無(wú)觀望接應(yīng)的犯罪嫌疑人；二是迅速展開審訊工作，固定犯罪嫌疑人第一份口供，努力打開案件缺口；三是及時(shí)對(duì)犯罪嫌疑人住所展開搜查，盡可能多地獲取有價(jià)值的證據(jù)；四是認(rèn)真研究案情，準(zhǔn)確掌握案件發(fā)展的脈搏。在必要的時(shí)候可以采取非常規(guī)的偵查手段，盡最大努力將參與作案的犯罪嫌疑人一網(wǎng)打盡。五是要有不畏艱難的精神和不破不停的決心。針對(duì)越來(lái)越多的“零口供”票據(jù)詐騙案件，深入細(xì)致地開展調(diào)查取證工作。(二)強(qiáng)化部門協(xié)作，建立有效的案情通報(bào)制度。公安機(jī)關(guān)和銀行等單位要密切配合，加強(qiáng)對(duì)典型案例地分析、研究，共同防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。建立線索移送制度。銀行對(duì)發(fā)現(xiàn)的票據(jù)詐騙犯罪線索和可疑分子，應(yīng)及時(shí)移送公安部門；建立工作聯(lián)絡(luò)制度。銀行、公安機(jī)關(guān)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)，定期召開聯(lián)席會(huì)議、案情通報(bào)會(huì)；完善案情報(bào)告制度。發(fā)生票據(jù)詐騙案件，不論詐騙是否既遂，商業(yè)銀行都應(yīng)及時(shí)向公安部門報(bào)案，同時(shí)報(bào)告上級(jí)銀行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并通報(bào)所轄分支機(jī)構(gòu)和其他銀行；健全辦案協(xié)作制度。公安機(jī)關(guān)可以聘請(qǐng)銀行專家協(xié)助破案，銀行也可以借用公安部門的個(gè)人身份證管理系統(tǒng)和工商管理部門的企業(yè)登記注冊(cè)系統(tǒng)中的信息資源。(三)廣泛宣傳票據(jù)知識(shí)，動(dòng)員社會(huì)力量共同防范票據(jù)詐騙犯罪。公安機(jī)關(guān)要取得新聞部門的支持，充分利用報(bào)紙、電視等各種宣傳工具，廣泛宣傳典型的票據(jù)詐騙案件。也可以走上街頭，采用接受咨詢、散發(fā)資料的形式，直接向公眾宣傳票據(jù)知識(shí)。金融部門要經(jīng)常對(duì)客戶宣傳票據(jù)結(jié)算知識(shí)，定期或不定期地舉辦多種形式的通報(bào)會(huì)、培訓(xùn)班，向客戶通報(bào)典型票據(jù)詐騙案件、介紹風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)環(huán)節(jié)、傳授如何鑒別真假票據(jù)的知識(shí)等。切實(shí)提高廣大人民群眾防范票據(jù)詐騙犯罪的能力，做到作到警鐘長(zhǎng)鳴。(四)建立嚴(yán)格的票據(jù)管理制度，完善銀行內(nèi)部防控機(jī)制。建立健全銀行內(nèi)部防范機(jī)制是預(yù)防票據(jù)詐騙的有效手段。首先應(yīng)強(qiáng)化銀行內(nèi)部的控制與管理。嚴(yán)格支付結(jié)算操作程序和手續(xù)，將空白匯兌憑證、匯票申請(qǐng)書等納入重要的憑證管理；其次是采取多種形式，加強(qiáng)銀行經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)。特別是強(qiáng)化對(duì)一線經(jīng)辦人員的票據(jù)詐騙作案手法、偽造、變?cè)炱睋?jù)的特征，以及真票樣式、暗記等票據(jù)防偽技術(shù)的宣傳培訓(xùn)。有效提高銀行從業(yè)人員防范票據(jù)詐騙的整體水平，筑起防范詐騙的第一道防線。另外，要建立票據(jù)審核責(zé)任制。固定專人審核票據(jù)，實(shí)行票據(jù)防偽暗記審核程序化。對(duì)大額款項(xiàng)的支付，要主動(dòng)與客戶溝通、確認(rèn)。不給犯罪分子以可乘之機(jī)。(五)采用高新技術(shù)手段，提高票據(jù)防偽的科技含量。目前仿真印鑒已經(jīng)成為預(yù)留銀行印鑒的最大威脅，必須盡快改變以傳統(tǒng)的、易被偽造仿真的預(yù)留銀行印鑒為支付依據(jù)的做法。推廣應(yīng)用支付密碼，和客戶約定在支票、匯兌憑證、匯票申請(qǐng)書上加填支付密碼做為支付款項(xiàng)的條件；積極開發(fā)、研制、配備先進(jìn)防假識(shí)假技術(shù)和專用設(shè)備，改變完全依靠用人工來(lái)識(shí)假辨假的現(xiàn)狀；盡快采用二維碼技術(shù)，將票據(jù)上記載的有關(guān)信息進(jìn)行專門處理；開發(fā)并建立全國(guó)統(tǒng)一、聯(lián)網(wǎng)的銀行賬戶管理系統(tǒng)，利用各商業(yè)銀行統(tǒng)一的電子匯兌系統(tǒng)，辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。 出租車承包經(jīng)營(yíng)者與勞動(dòng)關(guān)系有聯(lián)系嗎 員工賠償協(xié)議書（2018最新）范本該書寫格式2018 女職工在月經(jīng)期間享受哪些特殊勞動(dòng)保護(hù) 申請(qǐng)確定勞動(dòng)關(guān)系時(shí)效要注意什么 偽造入職材料犯法嗎,有什么樣的法律后果 2018廣西高溫津貼規(guī)定(2018)是什么樣子的 社保包括什么險(xiǎn),都有什么作用 員工辭職后再入職是否還有試用期 我國(guó)行政機(jī)關(guān)中的勞動(dòng)關(guān)系是否存在 勞動(dòng)爭(zhēng)議的仲裁裁決做出后，一方當(dāng)事人在法定期間內(nèi)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，該怎么處理 職工工傷保險(xiǎn)的賠付范圍是什么 用人單位裁員的范圍有哪些 事實(shí)上的企業(yè)勞動(dòng)關(guān)系處理方法是什么 國(guó)家勞動(dòng)法的年假規(guī)定(2018)有哪些 試用期內(nèi)也要執(zhí)行最低工資標(biāo)準(zhǔn) 員工入職天數(shù)包括周末嗎 試用期曠工離職可以嗎 陳舊性骨折工傷能不能認(rèn)定 勞動(dòng)爭(zhēng)議的案例分析 :// 怎樣和不符合條件的員工解除勞動(dòng)合同 一般在工作中勞保費(fèi)是什么 門診醫(yī)療保險(xiǎn)的內(nèi)容是什么 申請(qǐng)工傷法律援助的時(shí)長(zhǎng)多久能下來(lái) 入職半個(gè)月懷孕公司可以辭退嗎 我國(guó)工傷法律援助的條件是什么 15歲算不算童工,單位使用童工是怎么處罰的 年齡為十六歲打工算童工嗎 濟(jì)南醫(yī)保的六種情況繳費(fèi)方法是什么 派遣勞動(dòng)關(guān)系屬于何種關(guān)系 2018年的大病醫(yī)保新政是什么 依照我國(guó)法律,什么叫童工 適用于勞動(dòng)關(guān)系糾紛的勞動(dòng)關(guān)系法有哪些 勞動(dòng)合同內(nèi)容是否只限于勞動(dòng)者本人的權(quán)利與義務(wù) 失業(yè)保險(xiǎn)最新繳費(fèi)比例是多少 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