防治電信詐騙-wenkub.com

　 　

【正文】 當(dāng)事人一旦回復(fù)電話，對(duì)方則聲稱貸款需先交部分利息，當(dāng)事人匯入其指定賬戶以后，對(duì)方又陸續(xù)要求先交納“還款保證金”、“個(gè)人安全費(fèi)”、“車輛安全費(fèi)”等費(fèi)用，步步下套，騙取錢財(cái)。隨后，又授意當(dāng)事人在銀行自動(dòng)取款機(jī)上通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式交納費(fèi)用、領(lǐng)取退稅，利用當(dāng)事人不熟悉銀行自動(dòng)取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的弱點(diǎn)，騙走銀行卡上全部或部分資金。消費(fèi)類詐騙：騙子用手機(jī)群發(fā)短信，稱當(dāng)事人在商場(chǎng)刷卡消費(fèi)若干，若有疑問建議咨詢所謂“銀聯(lián)中心”，并留下電話。通過(guò)定制的TeamViewer遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙的目的。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。■聊天冒充好友借款詐騙。■利用虛假彩票信息進(jìn)行詐騙。■虛構(gòu)綁架、出車禍詐騙。嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費(fèi)某某某某元等，如有疑問，可致電某某某某某咨詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。■虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假?gòu)V告，從事詐騙活動(dòng)。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。■以銷售廉價(jià)飛機(jī)票、火車票及違禁物品為誘餌進(jìn)行詐騙。[8]電信詐騙主要手段編輯■冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。不管犯罪分子藏匿在哪里，中國(guó)警方都會(huì)堅(jiān)決將其緝拿歸案，繩之于法。9月28日，兩岸及8國(guó)警方同步展開收網(wǎng)行動(dòng)，一舉成功摧毀了這兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙集團(tuán)。針對(duì)這兩起案件涉及國(guó)家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額大、偵破難度大、抓捕任務(wù)重等特點(diǎn)，公安部成立了專案指揮部，統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)。28”專案行動(dòng)，是繼2013年兩岸警方和多國(guó)警方聯(lián)手成功摧毀“3公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹椋l(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣以及菲律賓、泰國(guó)、印尼、越南，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在上海、廣東，專門針對(duì)大陸、臺(tái)灣居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1．2億元人民幣。[7]電信詐騙跨國(guó)打擊編輯2011年9月28日，公安部統(tǒng)一指揮大陸10省區(qū)市公安機(jī)關(guān)，聯(lián)手臺(tái)灣，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等東盟8國(guó)警方采取集中統(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀了兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名。警方查處的案件還顯示，不少詐騙團(tuán)伙已經(jīng)從過(guò)去的“亂槍打鳥”升級(jí)到“精準(zhǔn)下套”。詐騙內(nèi)容有專門點(diǎn)子公司精心策劃設(shè)計(jì)，針對(duì)不同受害群體量身定做，步步設(shè)套，一段時(shí)間冒出一個(gè)新手法，目前有升級(jí)的趨勢(shì)，詐騙不成，便向恐嚇、勒索方向轉(zhuǎn)變，危害比較突出。工作中還發(fā)現(xiàn)，攜帶U盾從“小三通”出境的人員大量增加。（二）是詐騙犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)公司化、集團(tuán)化管理。（一）是詐騙窩點(diǎn)向中西部和境外轉(zhuǎn)移。建議大家平時(shí)多讀書、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會(huì)信息，因?yàn)槭切畔⑸鐣?huì)，時(shí)代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當(dāng)受騙。所以請(qǐng)大家務(wù)必要注意。[5]電信詐騙防騙的秘笈二第二，沒有任何單位設(shè)置這種安全賬號(hào)。電信詐騙防騙意識(shí)編輯電信詐騙共同的規(guī)律公安機(jī)關(guān)破獲的無(wú)數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說(shuō)出一朵花來(lái)，無(wú)論花言巧語(yǔ)，無(wú)論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是犯罪分子都要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，無(wú)論騙術(shù)是什么最后都會(huì)落到這一點(diǎn)上，因?yàn)樗褪且X嘛。解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。對(duì)發(fā)現(xiàn)線索的舉報(bào)人、協(xié)助緝捕有功單位或個(gè)人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。郭聲琨要求抓住電話詐騙渠道和獲得贓款渠道這兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，堅(jiān)決禁止網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話運(yùn)營(yíng)，整治違規(guī)出租電信線路、制作傳播改號(hào)軟件等不法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)格規(guī)范對(duì)“一號(hào)通”、“400”、“商務(wù)總機(jī)”等重點(diǎn)電信業(yè)務(wù)市場(chǎng)的管理，加強(qiáng)對(duì)電話卡社會(huì)營(yíng)銷渠道的管理，依法強(qiáng)制關(guān)停涉案詐騙電話。公安部部長(zhǎng)郭聲琨表示，要認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢(shì)的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪發(fā)展蔓延的勢(shì)頭。猖獗的電信詐騙違法犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，也引起了中央高層的重視。針對(duì)央視新聞?lì)l道報(bào)道了虛擬運(yùn)營(yíng)商實(shí)名制落實(shí)不到位致170號(hào)段成電信詐騙重災(zāi)區(qū)情況。咱們出來(lái)的一些新的技術(shù)手段本來(lái)是服務(wù)老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結(jié)果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。在這個(gè)地方就要平衡社會(huì)發(fā)展和打擊犯罪兩者之間的關(guān)系。比如像銀行卡的批量開戶，拿一個(gè)身份證到銀行一下開了幾百個(gè)賬戶，比如委托他人代理開設(shè)銀行卡。像有的個(gè)別地方還推行了手機(jī)實(shí)名制。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。電信詐騙因素二 第二，電信詐騙是一種低成本、高回報(bào)的犯罪，詐騙的手法很簡(jiǎn)單，很容易傳播、仿效。大家都知道刑事犯罪是社會(huì)各種消極因素的綜合反映，在當(dāng)前社會(huì)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問題。思考的結(jié)論是，這里面除了公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的能力和水平還需要進(jìn)一步提高；防范犯罪的宣傳要更加及時(shí)，更加有效，更加擴(kuò)大宣傳的覆蓋面這兩點(diǎn)以外。實(shí)際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。經(jīng)常碰到有的時(shí)候犯罪分子詐騙兩、三百萬(wàn)塊錢在幾分鐘的時(shí)間內(nèi)就轉(zhuǎn)移到各地，很快就被人取走了。銀行賬號(hào)和銀行卡也是不法分子花錢用他人的賬號(hào)批量使用。這些手機(jī)號(hào)碼都是無(wú)記名的。騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來(lái)不就完了嗎，其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不像一般善良的人們想象得這么簡(jiǎn)單。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購(gòu)買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購(gòu)買手機(jī)，有的專門負(fù)責(zé)開銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。因?yàn)橹袊?guó)人很多人在做生意，互相之間有錢款的來(lái)往，咱們倆做生意說(shuō)好了我給你打款過(guò)去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢打過(guò)去了。從詐騙借口來(lái)講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車退稅等等。除了福建以外，湖南、湖北、廣東、海南、河北個(gè)別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊(duì)伍。僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省市因電信詐騙犯罪市民損失近6億元。全國(guó)人大代表陳偉才介紹，2013年，中國(guó)電信詐騙案件發(fā)案30萬(wàn)余起，群眾損失100多億元，這當(dāng)中除了犯罪分子獲得了利益，銀行和電信運(yùn)營(yíng)商都在其中“分得了一杯羹”。總而言之，防范電信詐騙最簡(jiǎn)單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無(wú)論來(lái)電顯示是什么號(hào)碼，無(wú)論對(duì)方自稱是誰(shuí)，無(wú)論對(duì)方以什么理由，只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款，就堅(jiān)決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。（十四）、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn)，群發(fā)提供低息甚至無(wú)息貸款信息。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目，騙取受害人錢財(cái)。犯罪分子獲知你身份后，會(huì)冒充某領(lǐng)導(dǎo)（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國(guó)費(fèi)用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項(xiàng)到其指定的賬戶上救急，事后歸還。天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話報(bào)名時(shí)，犯罪分子會(huì)告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試，以面試通過(guò)但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過(guò)銀行帳戶匯款。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。（二）是詐騙手段翻新速度快。希望能對(duì)減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過(guò)程。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過(guò)手機(jī)短信或電話發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。該局經(jīng)營(yíng)部門工作人員說(shuō)，對(duì)于普通包裹，工作人員一般會(huì)下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)