某銀行員工違反規章制度處理辦法(已修改)

　

【正文】 中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法目 錄第一章 總則、反洗錢規章制度行為及處理第二十節 違反監督檢查工作規章制度行為及處理第二十一節 違反人力資源管理規章制度行為及處理第二十二節 違反監察工作規章制度行為及處理第二十三節 違反安全保衛規章制度行為及處理第二十四節 違反行政印章和檔案管理規章制度行為及處理第二十五節 違反保密管理規章制度行為及處理第二十六節 違反總務管理規章制度行為及處理第二十七節 其他違反規章制度行為及處理第四章 處理程序第一節 移送程序第二節 紀律處分程序第三節 其他處理程序第四節 復議程序 第五章 附 則中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常經營管理秩序，保障中國農業銀行（以下簡稱“本行”）資產安全、穩健經營和有效發展，根據國家有關法律法規、金融規章和本行相關制度，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱違反規章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規、金融規章以及本行相關制度，應受到處理的行為（以下簡稱“違規行為”）。 第三條 本辦法規定的有關責任人員，是指未履行或未正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工，包括各級行領導班子成員（含同職級人員，下同）、主管人員和一般員工。 主管人員，是指各級行內設機構負責人（包括正職和副職）、營業網點負責人及運營主管。一般員工，是指除領導班子成員、主管人員以外的其他員工。第四條 對違規責任人員的處理原則：（一）實事求是，客觀公正，人人平等，程序規范； （二）視行為情節輕重，過錯歸責，保障員工合法權益；（三）教育與懲戒相結合；（四）視違規后果，量紀適當。第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和內退人員。第六條 已與本行解除勞動關系的人員，經查實在本行工作期間有違規行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關單位處理；沒有單位的，由本級行留存備查。第二章 處理方式及規則 第七條 對違規責任人員的處理方式：（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。開除處分適用于受到刑事處罰或因重大違規造成嚴重后果的直接責任人員。給予開除處分的，同時解除勞動合同。（二）其他處理：積分處理、經濟處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級、停職、引咎辭職、責令辭職、免職、解除勞動合同等。紀律處分和其他處理可以合并使用，也可單獨使用。 第八條 本辦法所稱不良后果是指：因違規行為發生50萬元（不含）以下案件的；造成100萬元（不含）以下資金風險或損失的；對本行形象、聲譽在社會上造成一定負面影響的?！　乐睾蠊侵?因違規行為發生50萬元（含）以上案件的；造成100萬元（含）以上資金風險或損失的；造成重大責任事故的；受到政府、監管部門通報批評、責令整改或處罰的；對本行形象、聲譽在社會上造成嚴重負面影響的?！　∏楣澼p微是指：初次違規，且未造成損失的。情節嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴重失職的。第九條 因違規行為給本行造成直接經濟損失的，除按照第七條規定的處理外，要按照有關規定，承擔全部或部分賠償責任。第十條 案件調查過程中，辦案部門按程序有權對有關責任人員采取停職、責令辭職、免職等組織處理措施。第十一條 受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發6個月績效工資；受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發12個月績效工資。受到降職處分的，降一級聘任職務；受到撤職處分的，降兩級聘任職務。無職可撤、無職可降的，視情節輕重給予記大過處分或解除勞動合同處理。第十二條 對同一員工有兩種（含）以上違規行為應受紀律處分的，按其違規行為應給予的最高處分檔次，加重一檔處分。第十三條 員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關依法處理。因違反國家法律法規受到刑事處罰或行政處罰的，應當給予相應的紀律處分或其他處理。國家有特殊規定的，按國家特殊規定處理。第十四條 本辦法規定的紀律處分，警告、記過的處分期為6個月，記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。受到紀律處分的員工，在處分期內，不得晉升提拔使用；被取消高級管理人員任職資格的高管人員，不得參加高級管理人員崗位職務競聘。受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內取消評先獎勵資格。第十五條 紀律處分期滿后，沒有發生新的違規行為，自動解除。對于受處分人在紀律處分期間工作表現不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。對于受處分人在紀律處分期間工作表現特別突出或有立功表現的，由受處分人提出申請，原處理行同意，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。受到降職、撤職處分的，解除處分不視為對原崗位職務的恢復。受到紀律處分的員工，在處分期內，發生新的違規行為，加重處理，直至解除勞動合同。第十六條 對支行轄內當年發生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發10日內，應停止支行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。待案件查結后，根據風險資金大小給予相應處理；給予上級行主管部門負責人、主管副行長、行長相應處理。取消支行領導班子成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導班子成員當年評先資格。對二級分行轄內當年發生一起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下或兩起300萬元（含）以上500萬元（不含）以下案件的，在案發10日內，應停止二級分行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。待案件查結后，根據風險資金大小給予相應處理；給予上級行主管部門負責人、主管副行長、行長相應處理。取消二級分行領導班子成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導班子成員和主管部門當年評先資格。對一級分行轄內當年發生一起1000萬元（含）以上或兩起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下案件的，在案發10日內，應停止一級分行主管部門負責人、主管副行長職務，或責令（引咎）辭職；行長必須作出檢查。待案件查結后，根據風險資金大小給予相應處理；給予上級行主管部門負責人相應處理。取消原分行領導班子成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消上級行主管部門當年評先資格及獎勵。 第十七條 對經確認屬自查發現的案件，可視情況不再追究或減輕追究發案行有關人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關人員的責任。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時的失當行為；（三）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為并向上級報告的；（四）因法律規定不明確、外部法律環境變化、錯誤的執法或者司法行為形成風險的。第十九條 有下列行為之一的，應當在第三章規定的具體違規行為處罰檔次基礎上從重或加重處理：（一）內外勾結實施違規行為的；（二）因違規行為造成嚴重后果的；（三）在共同違規行為中負主要責任的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；（五）指使、教唆、強迫他人實施違規行為的；（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據的；（七）推卸責任，誣陷他人或違規后逃匿的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；（九）因同一違規行為受到處理后再次發生的；（十）違規行為發生后，能采取措施控制風險或消除影響而未采取的；（十一）其他具有從重、加重情節的。 本規定所稱從重處理，是指在規定的處理幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加檔處理。第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規定的具體違規行為處罰檔次基礎上從輕或減輕處理：　　（一）違規情節輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償的；　　（二）主動報告或檢舉揭發他人重大違規行為，經查證屬實的；（三）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為或向上級報告的；（四）自查發現案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；　?。ㄎ澹┳圆榘l現違規問題并落實整改的；　 （六）案發后積極提供有破案價值線索，對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現的；（七）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的；（八）違規后認識錯誤態度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；（九）在辦理業務過程中，已按業務操作流程操作，但以本行現有科技手段無法識別偽造變造證件、印章、票據等，形成風險或損失的；（十）其他具有從輕、減輕情節的。本規定所稱從輕處理，是指在規定的處理幅度以內按下限處理；減輕處理是指在規定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進行減輕處理的，可給予積分處理、經濟處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級等其他處理；停職、引咎辭職、責令辭職、免職按照領導干部問責辦法的有關規定執行；解除勞動合同的，按照勞動合同法和本行勞動合同管理的有關規定執行。第三章 違規行為及處理第一節 領導班子成員和主管人員違反規章制度行為及處理第二十一條 領導班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規辦理業務，造成嚴重后果的，給予開除處分。第二十二條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的；（二）因內部管理失控，本級行發生重大責任事故或違規違紀違法案件的；（三）發現或知悉重大風險事件、違規問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；（四）對員工實施違規違紀違法行為不制止、不報告或故意包庇，造成嚴重后果的；（五）發生重大事故，未按規定報告的；（六）未經授權或征得上級行同意，向新聞媒體、社會公布本行敏感類信息，造成嚴重后果的；（七）與有業務關系的客戶發生非正常資金往來的。第二十三條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內部管理失控，下級行發生重大責任事故、嚴重違規違紀違法案件或連續發生違規違紀違法案件的；（二）業務主管人員未按規定的期限和要求對所轄單位進行常規性檢查，未按時完成上級行下達的專項檢查的； （三）故意隱瞞或明顯低估風險狀況，資產質量反映嚴重不實的。第二十四條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：（一）對違規人員應移送未移送的；（二）對違規人員應處理未處理的；（三）擅自將績效工資挪作他用的。第二節 違反柜臺業務規章制度行為及處理第二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）貪污、挪用資金的； （二）盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權利憑證的；（三）盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；（四）辦理票據業務中，偽造、變造支票等票據影像信息的；（五）客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業務或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（六）私自刻制、偽造或變造、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動的；（七）為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。第二十六條 有下列行為之一，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員記過至開除處分： （一）未履行或未正確履行管理、審核及授權職責；（二）代客戶辦理業務的； （三）未按規定設置柜員操作級別和權限的；（四）未按規定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設備密碼；（五）在辦理票據業務中，未按規定辦理票據查詢、查復，未鑒別票據真偽，導致資金被騙的。第二十七條 有下列行為之一，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員警告至記大過處分： （一）未按規定審核網內往來系統及大、小額支付系統等業務的；（二）未在規定時間內核銷預警信息或其他違規核銷預警信息的。第二十八條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；（二）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉入他人賬戶的；（三）未按規定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業務的；（四）明知或應知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉入的。第二十九條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規定審核客戶有效身份證件的；（二）為無《企業名稱預先核準通知書》或有關部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；（三）違反規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶的； （四）未經審批辦理單位結算賬戶銷戶的；（五）注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業務的；（六）未按規定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；（七）違反規定為個人銀行結算賬戶辦理轉賬結算或為儲蓄賬戶辦理轉賬結算的；（八）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規定，為客戶辦理外匯資金收付的；（九）辦理銷戶業務時未按規定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經濟責任保證書的；（十）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的。 第三十條 在辦理存取款（現金）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：