某銀行員工違反規章制度處理辦法-資料下載頁

　　

【正文】 未達到規定人數而召開處審會的；（三）虛假計票、相互串通，影響審議結果的。第一百一十七條 在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）處審會應記名投票而未實行記名投票的；（二）處審會后未按規定形成會議紀要的。第一百一十八條 在審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一） 審批處審會審議未通過的處置項目的；（二） 審批需經處審會審議而未審議的處置項目的；（三） 越權或變相越權審批處置項目的；（四） 缺程序、逆程序或變相逆程序審批處置項目的。第一百一十九條 在執行處置方案過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未經審批擅自降低處置方案規定的條件或處置價格的；（二）未落實限制性條款，造成不良后果的；（三）以優于他人的條件向關系人委托或轉讓不良資產，造成不良后果的；（四）擅自放棄抵債資產接收價格低于全部貸款本息差額部分追索權的；（五）在抵債資產變現前，違反規定支付抵債金額高于全部債權本息的差額給債務人或擔保人的。第一百二十條 在執行處置方案過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）租賃資產管理不善，造成租金流失或資產丟失、毀損的；（二）對債務關聯人財產不及時采取保全措施，導致債務關聯人轉移、隱匿財產，造成不良后果的。第一百二十一條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未按規定采取有效措施，導致債權訴訟時效、執行時效喪失或擔保人脫保的；（二）擅自對客戶實行掛賬停息、減收或緩收利息的；（三）違反規定接收抵債資產，造成不良后果的；（四）未按規定管理實物資產及權益性投資等，造成損毀、滅失的；（五）隱瞞債務關聯人重大風險，造成不良后果的；（六）偽造、變造檔案資料的；（七）未經有權審批行審批，擅自動用、自用或無償外借抵債資產的。第一百二十二條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未按規定對不良資產進行日常檢查，或對發現的問題不及時報告、處理或處理不當，形成風險的；（二）未按規定妥善保管檔案資料造成遺失、毀損的；（三）對中介機構不當行為不及時報告、不采取有效措施制止的；（四）未按規定對下級行資產處置工作進行監督檢查的；（五）未按規定實行處審部門分離或崗位分離的。第一百二十三條 在委托資產信息系統維護過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一） 在系統中錄入虛假信息，誤導決策或逃避上級行監控的；（二） 擅自修改系統機構、人員權限，導致信息泄漏的；（三） 違反系統運行規定，造成數據錯誤、丟失或系統運行出現重大事故，未能及時處理或故意隱瞞的。第一百二十四條 在委托資產信息系統維護過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未真實、準確、及時錄入信息，系統數據信息失實，造成不良后果的；（二）未按規定進行技術維護，造成系統運行出現較大事故的。第十四節 違反固定資產管理及集中采購規章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產處置收入不入賬，設立“小金庫”的，給予有關責任人員開除處分。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）購置固定資產中存在徇私舞弊行為的；（二）因不履行職責，造成工程質量未能達到國家標準設計要求或未能通過有關質量驗收，情節嚴重的；（三）擅自施工對現有建筑物改造、加層的；（四）將工程發包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發包的；（五）未經批準擅自處置、報廢車輛或更新車輛的；（六）擅自動用固定資產專項資金的；（七）違背招標文件簽訂合同的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（二）項目未經批準立項，擅自征用土地的；（三）未經批準擅自開工、復工或購置建設項目的； （四）固定資產購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；（五）建筑面積超過批準面積20％(含)以上的；或超面積2000平方米（含）以上的；（六）投資額超過批準數10％（含）以上的；或超投資2000萬元（含）以上的；（七）未按規定購置、處置固定資產的； （八）向利害關系人泄露處置底價的；（九）未按規定進行拍賣或公開競價處置固定資產，或處置價格明顯低于同期市場價格的；（十）違反固定資產財務管理規定，設立賬外賬的；（十一）因管理不善造成固定資產損失等情況，后果嚴重的；（十二）超權限批復建設項目的；（十三）擅自將經營租賃改為以租代購的；（十四）本行工程管理人員未履行或未正確履行職責，造成不良后果的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）擅自突破年度固定資產投資計劃的；（二）挪用、套用、虛列固定資產指標的；（三）基建項目立項審批后，未按規定程序上報初步設計、入住申請、工程決算，或獲批準后未按批準要求執行的；（四）未經批準對已立項項目進行調換、變更項目地址及用途的；（五）建筑面積超過批準面積在3％（含）—20%（不含）之間，且超面積在2000平方米（不含）以內的；（六）投資額超過批準數10％（不含）以下，且超投資在2000萬元（不含）以內的；（七）未經批準擅自實行車改的；（八）其他超授權進行固定資產業務活動的；（九）未如實提供各種投資及管理信息，隱瞞情況，情節嚴重的。第一百二十九條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）通過不正當手段，謀取私利的； （二）徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標規定；（三）暗箱操作，造成嚴重后果的。第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）應進行集中采購而未進行集中采購或化整為零自行采購的； （二）未按規定實施招投標，虛假招標、投標，應招標而未招標的； （三）未經有權審批人批準，擅自發布中標（或成交）結果的；（四）無采購權限或超權限采購的；（五）委托不具備代理采購業務資格的機構代理采購或對代理機構的招標行為未盡職監督的；（六）不符合條件的供應商被納入供應商范圍的；（七）擅自變更評審委員會確定的采購結果或決定事項的；（八）對采購項目驗收和對供應商監督考核評價未盡職責，造成質量風險和經濟損失的。第十五節 違反財務管理規章制度行為及處理第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）侵占截留各項收入、應收應付款項及其他各項資金的；（二）隱匿各項收入，設立和使用“小金庫”的；（三）虛列各項支出及各種應收款項，設立和使用“小金庫”的； （四）通過轉移資產等其他形式，設立和使用“小金庫”的；（五）從事賬外經營、私設賬外賬的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）違反授權管理有關規定，采取化整為零等方式，惡意逃避財務審查、審批，擅自超權限審批財務事項的；（二）不按規定核算各項收入，違規列支各項支出，造成不良后果的；（三）違反費用預算管理規定，造成費用下甩或突破上級行費用總額計劃的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；（五）編制虛假賬務、報表，造成經營成果嚴重失真的；（六）擅自銷毀會計檔案的。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）故意泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（二）利用不當手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（三）利用職權指使或強迫他人泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（四）在會計信息確認、計量過程中，未按照核算規定準確、及時提供會計信息、影響財務報告編報及信息披露的；（五）利用職權指使或強迫他人不按照財務報告有關規定及時、準確提供財務報告的。第一百三十四條 在財務損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節輕重給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）未按規定審批，擅自核銷財務損失的；（二）編造虛假證明材料、申報材料，申報虛假財務損失被核銷給農業銀行帶來損失、形成不良后果的；第一百三十五條 在財務損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節輕重給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）對形成財務損失相關責任人，未進行責任追究予以核銷的；（二）化整為零，分次處理，超權限核銷損失款項的；（三）未進行盡職審查，導致虛假財務損失被核銷并形成不良后果的；（四）丟失、損毀核銷材料或泄漏核銷有關商業秘密信息材料的。第十六節 違反法律事務管理規章制度行為及處理第一百三十六條 偽造、變造、買賣、出租、出借或以其他方式非法轉讓金融許可證、營業執照、組織機構代碼證的，給予有關責任人員降職至開除處分：第一百三十七條 合同選用和填寫過程中，有下列行為之一，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未依據合同管理制度的要求選用合同的；（二）未正確填寫合同編號或名稱，造成主從合同及相關附件不能有效銜接的； （三）合同要素填寫有重大遺漏或重大錯誤的。第一百三十八條 合同規范性審查過程中，有下列行為之一，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分： （一）未經規范性審查即簽訂合同的；（二）合同規范性審查人員嚴重不負責任，未發現合同在規范性上出現重大遺漏或者重大錯誤的；（三）對規范性審查意見無正當理由不予采納的。第一百三十九條 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未履行有關審批等程序，擅自或逆程序操作簽訂合同的；（二）未經審核，在對方當事人的法定代表人、負責人或其授權代理人、企業法人的分支機構未取得合法授權的情況下，即與其簽署合同的；（三）違反合同管理制度有關簽署規定簽訂合同的； （四）無正當理由，各級機構及經辦人怠于行使合同重要權利、擅自放棄合同重要權利，或者不依據合同約定履行重要義務的；（五）未按外部規定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的；（六）違反制度規定變更、解除合同的；（七）未嚴格執行合同檔案管理制度，造成合同滅失的。第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）在本行品牌、產品名稱、服務標識確定前，未按規定及時提交法律部門審查，擅自發布，引發侵權風險的；（二）未按規定及時將重要的全行性產品名稱或服務標識提請法律部門注冊，造成被搶注的；（三）以個人名義惡意搶先申請注冊、登記本行知識產權的；（四）在本行知識產權申報之前，擅自泄露知識產權的重要信息及其成果的；（五）其他違反知識產權管理規定的。第一百四十一條 法律審查過程中，有下列行為之一的，情節嚴重，造成嚴重后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）應當提交法律審查的事項未提交法律審查，致使未能識別法律風險的；（二）提交法律審查的材料不真實、不完整、不及時，導致法律審查人員不能有效識別法律風險的；（三）法律審查人員嚴重失職，對能夠明確提示的重大法律風險未提示、提示有重大遺漏或者重大錯誤的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未按規定辦理金融許可證、營業執照、組織機構代碼證變更、換領事項的；（二）未在營業場所醒目位置公示金融許可證、營業執照的；（三）未按規定辦理營業執照、組織機構代碼證年度檢驗的；第一百四十三條 對證照保管不當，造成金融許可證、營業執照、組織機構代碼證遺失或毀損的，給予有關責任人員記過至開除處分。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構訴訟案件事實，造成嚴重后果的；（三）越權處理訴訟案件或者聘用律師。第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）泄漏訴訟案件處理方案、證據材料等商業秘密，造成不良后果的；（二）未在法律規定的期間內有效主張權利，造成不良后果的；（三）無正當理由不出庭、不答辯或者以其他方式放棄訴訟權利的。第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反規定以訴訟方式解決內部經濟糾紛的；（二）內部經濟糾紛當事行，提供虛假證據、隱匿證據、拒不提供有關證據或有其他影響內部經濟糾紛裁決行為的；（三）拒不履行內部經濟糾紛調解書、裁決書確定義務的；（四）為調節利潤故意出具錯誤法律意見，致使預計負債金額與事實嚴重不符的；（五）未按規定確認或調整被訴案件預計負債，造成嚴重后果的；（六）法律事務信息管理系統中訴訟案件數據信息錄入不及時、不準確、不完整，情節嚴重、造成嚴重后果的。第十七節 違反規章制度管理行為及處理第一百四十七條 擅自發布與上級行規章制度相抵觸的規章制度，造成嚴重后果的，給予有關責任人員開除處分。第一百四十八條 規章制度管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）規章制度制定、修訂、廢止過程中，未按規定對規章制度進行論證、征求意見或審查，造成嚴重后果的；（二）擅自發布實施規章制度，情節嚴重的；（三）擅自發布與上級行規章制度相抵觸的規章制度，造成不良后果的。（四）其他違反本行規章制度管理有關規定的行為，情節嚴重或造成嚴重后果的。第十八節 違反計算機管理規章制度行為及處理第一百四十九條 有下列行為之一的，給予直接責任人員開除處分：