金融理論與實務綜合試卷(已修改)

　

【正文】 金融理論與實務綜合測試題一一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個備選項中，只有一個是符合題目要求的，請將其選出并其代碼填在題后的括號內，錯選、多選或未選均無分。1.“特里芬難題”出現在（ A ） （ B ） （ C ） ，匯率可分為（ B ）A．基準匯率與套算匯率 B．即期匯率與遠期匯率C．名義匯率與實際匯率 D．官方匯率與市場匯率5．匯兌結算屬于商業銀行的( B )A．負債業務 B．資產業務C．表外業務 D．衍生產品交易業務6．一張面額為1000元，3個月后到期的匯票，持票人到銀行貼現，若該票據的年貼現率為4%，則持票人可得的貼現金額為( D )A．1000元 B．999元C．10元 D．990元( A )A．償還期限與流動性呈反方向變動B．收益率水平與流動性呈同方向變動C．發行人的信譽程度與流動性呈反方向變動 D．風險程度與流動性呈正方向變動（ A ） （ B ） ( C )A．代理業務 B．有風險的表外業務C．無風險的表外業務 D．承銷政府債券（ C ） ( C ) 13．投資者預期某種金融資產價格將要上漲時通常會買入( D )A．美式期權 B．歐式期權C．看跌期權 D．看漲期權( B )A. 貨幣市場 ( A )A．比較優勢理論 B．對價理論C．資產組合理論 D．合理預期理論( B ) 17．中央銀行代理國家債券發行體現的職能是( D )A．發行的銀行 B．銀行的銀行C．監管的銀行 D．國家的銀行18．壟斷人民幣發行權的銀行是（ D ）A．中國工商銀行 B．中國銀行C．中國建設銀行 D．中國人民銀行19．巴塞爾協議要求計入銀行總資本的二級資本不得超過核心資本的( A )A．100％ B．80％C．60％ D．50％20．結算業務屬于商業銀行的( A )A．表外業務 B．資產業務C．負債業務 D．資本業務二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）在每小題列出的五個備選項中，至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將并其代碼填在題后的括號內，錯選、多選或未選均無分。（ ACDE ） 22. 利率按是否剔除通貨膨脹因素可分為（ BD ） （ ABCD ） （ BC ） （ ACE ） 三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）金融市場：融金市場是資金供求雙方借助金融工具進行貨幣資金融通與配置的市場。27. 貸款承諾：貨款承諾也叫信用額度，是指銀行承諾在未來一定時期內，以確定的條款和條件向商行票據的發行人提供一定額度貸款，為此商業票據的發行人要向商業銀行支付一定的承諾費。28. 信用交易：信用交易又稱墊頭交易或保證金交易，是指股票的買方或賣方通過交付一定數額的保證金得到證券經紀人的信用而進行的股票買賣。29. 債券：債券是政府、金融機構、工商企業等直接向社會借債籌措資金時，向投資者出具的、承諾按約定條件支付利息和到期歸還本金的債券債務憑證。30. 通貨緊縮：通貨緊縮是在紙幣流通的條件下，由于貨幣供給不足而引起貨幣升值、物價全面持續下跌的貨幣現象。四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31. 2013年5月10日，某人在工行存入3年期定期存款100萬元，假設三年期定期存款利率為4%，假設利息稅為20%，請用單利、復利計算三年期滿后實得利息額。答：單利：100X3X4%X80%= 復利：【100（1+4%）（1+4%）（1+4%）100】X80%=32. 假設某商業銀行吸收一筆現金存款1000萬元，若法定存款準備金率為8%，所有的商業銀行都保留6%的超額存款準備金率，現金漏損率為6%,計算派生存款額。1000/（8%+6%+6%）=5000萬元50001000=4000萬元五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）。答：（1）有利于消費品的生產與銷售，促進一國經濟增長；（2）提升了消費者的生活質量及其效用總水平；（3）有利于新技術、新產品的推銷以及產品的更新換代。但也有兩方面不利的影響：（1） 消費信用的過度發展會掩蓋消費品的供求矛盾；過度負債。（2） 會使消費者負擔過重，影響經濟生活的安全。34. 簡述影響匯率變動的主要因素。答：影響匯率變動的主要因素：（1）通貨膨脹；（2）經濟增長；（3）國際收支；（4）利率；（5）心理預期；（6）政府干預。35. 簡述優先股與普通股的區別。（1） 優先股具有兩種優先權：優先支配權（分配股息時，優先股股東分配優先）、優先求償權（破產公司，優先股清償在先）。（2） 與普通股相比，優先股的股東沒有表決權、選舉權和被選舉權，優先股股息固定，與經營狀況無關，優先股風險小于普通股，收益也小于普通股。36. 簡述金融期貨合約的主要特點。（1） 金融期貨合約都是在交易所內進行交易，交易雙方不直接接觸。（2） 流動性強。（3） 金融期貨交易采取盯市原則，每天進行結算。在每天交易結束時，保證金賬戶都要根據期貨價格的升跌而進行調整，以反映交易者的浮動盈虧，這就是所謂的盯市。貨幣政策與財政政策協調配合的必要性及其配合方式：（1）財政政策和貨幣政策具有統一性；（2）政策和貨幣政策在政策工具、調控機制、調控功能等許多方面存在較大差異；（3）共同的調控目標和相異的調控特點需要二者協調配合。貨幣政策和財政政策協調配合模式：（1）雙松模式；（2）雙緊模式；（3）松緊模式（寬松貨幣政策和緊縮財政政策，緊縮貨幣政策和寬松財政政策配合）；（4）中性模式六、論述題（本題13分）。答：所謂中央銀行是指專門制定和實施貨幣政策，統一管理金融活動并代表政府 協調對外金融關系的金融管理機構。中央銀行發揮發行的銀行，銀行的銀行和國家的銀行的職能。(1) 中央銀行是“發行的銀行”。它代表國家壟斷貨幣的發行權，向社會提供經濟活動所需要的貨幣。(2) 中央銀行是“銀行的銀行”。中央銀行集中保管商業 銀行的存款準備金，并對他們發放貸款，充當“最后貸款者”。 中央銀行主要目的是為了維護金融穩定，調控宏觀經濟，而不是為了盈利。(3) 中央銀行是“國家的銀行”。由政府授權對金融業實施監督管理，對宏觀經濟進行調控，代表政府協調對外金融關系。綜合測試二 一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分） 在每小題列出的四個備選項中，只有一個是符合題目要求的，請將其選出并其代碼填在題后的括號內，錯選、多選或未選均無分。貨幣作為獨立的價值形態進行單方面轉移時，執行（ D ）A、價值尺度職能 　　 B、流通手段職能　　 C、貯藏手段職能 　　 D、支付手段職能2. 中國國內一切貨幣支付、結算和外匯牌價，均以哪種貨幣為價值的統一尺度和計算單位（ B ） 　　 　　 　　 （ B　　）A．商業信用 B．銀行信用C．國家信用 D．消費信用4. 僅反映市場中貨幣資金的供求關系、不包含對任何風險因素的補償的利率（ B ）A．實際利率 B．無風險利率C．浮動利率 D．市場利率5. 根據本國基準匯率套算出的本國貨幣對國際金融市場上其他貨幣的匯率，或者套算出的其他外幣之間的匯率，被稱為（ D ）。A．名義匯率 B