理財規劃師面試技巧(已修改)

　

【正文】 第一篇：理財規劃師面試技巧借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交的資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位的證明（c）收入證明或個人資產狀況證明（d）貸款用途使用計劃或聲明某單位向理財規劃師咨詢團體萬能壽險，了解到團體萬能壽險的運作在很多方面與個人萬能壽險相同，但是團體萬能壽險也具有一些不同之處。下列關于這些不同之處的描述不正確的是（）。（a）通常不提供可保證明，但是保額會有所限制（b）保單通常可以在低傭金或無傭金的基礎上獲得（c）管理費用比個人保險收取的費用高（d）通常由員工支付全部成本下列不屬于教育資金的主要來源為（）。（a）政府教育支助（b）客戶自身的收入和資產（c）獎學金（d）向親戚借貸借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交的資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位的證明（c）收入證明或個人資產狀況證明（d）貸款用途使用計劃或聲明我國從（）開始在全國試點推廣城鎮職工基本醫療保險制度改革。（a）2000年（b）2001年（c）1998年（d）2003年關于節約，理解正確的是（）（a）節約需要因人而定，不應成為共性要求（b）節約是從業人員立足于企業的重要品質（c）一味要求節約是“小家子氣”的表現（d）節約能夠增強企業的市場競爭力何女士缺乏穩定的收入，她每月的支出為3000元。作為理財規劃師，你應該建議她持有（）流動資產。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）12000元左右何女士缺乏穩定的收入，她每月的支出為3000元。作為理財規劃師，你應該建議她持有（）流動資產。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）12000元左右關于紀律的說法中，正確理解的是（）（a）紀律面前人人平等（b）遵守紀律沒有商量（c）紀律是對自由的約束（d）對于不完善的紀律，無需遵守某股票貝塔值為1．5，無風險收益率為5％，市場收益率為12％。如果該股票的期望收益率為15％，那么該股票價格（）。（a）高估（b）低估（c）合理（d）無法判斷篇二：2015年廣東省理財規劃師考試技巧與口訣在職業活動中，踐行誠信規范的具體要求是（）（a）尊重事實（b）因人而異（c）講求信用（d）信譽至上市凈率是衡量公司價值的重要指標，市凈率的計算公式是（）。（a）市凈率=市價/總資產（b）市凈率=每股市價/每股收益（c）市凈率=每股市價/總資產（d）市凈率=每股市價/每股凈資產如果夏普比率大于0，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率（）無風險利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）無法比較特雷納指數利用證券市場線進行基金業績的評價，度量了單位系統風險所帶來的（）。（a）同報（b）超額同報（c）收益（d）平均回報黃先生2007年8月1日以整存整取的方式在銀行存了6萬元，存期為6 個月，在2007年8月5日，由于急需資金，從銀行取出了1萬元，那么這l萬元適用的計息利率為（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折計息（c）當日掛牌活期存款利率（d）可以與銀行協商解決關于非年金壽險產品，下列說法正確的是（）。（a）死亡率越低，保險費率越低（b）死亡率越低，保險費率越高（c）死亡率越高，保險費率越低（d）死亡率不影響保險費率借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交的資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位的證明（c）收入證明或個人資產狀況證明（d）貸款用途使用計劃或聲明某客戶了解到人壽保險是財產傳承工具之一，其特性不包括（）。（a）人壽保險一般不會影響客戶遺產的總值（b）人壽保險賠償金通常不可以作為遺產（c）人壽保險的保障功能在保險賠償金交給受益人后弱化或終止（d）人壽保險能夠更好地實現客戶財產的保值增值某單位向理財規劃師咨詢團體萬能壽險，了解到團體萬能壽險的運作在很多方面與個人萬能壽險相同，但是團體萬能壽險也具有一些不同之處。下列關于這些不同之處的描述不正確的是（）。（a）通常不提供可保證明，但是保額會有所限制（b）保單通常可以在低傭金或無傭金的基礎上獲得（c）管理費用比個人保險收取的費用高（d）通常由員工支付全部成本關于職業道德與職業技能的關系，正確的說法是（）。（a）職業技能高低決定了職業道德素質的高低（b）職業道德對職業技能具有統領作用（c）強調職業道德往往會約束職業技能的提高（d）職業道德與職業技能無關聯性1借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交的資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位的證明（c）收入證明或個人資產狀況證明（d）貸款用途使用計劃或聲明1某客戶了解到（）是一種期權合約買方在合約到期日前也能決定其是否執行權力的一種期權。（a）看漲期權（b）看跌期權（c）美式期權，（d）歐式期權1我國從（）開始在全國試點推廣城鎮職工基本醫療保險制度改革。（a）2000年（b）2001年（c）1998年（d）2003年1古人所謂“吾日三省吾身”，其意為（）（a）多休息對身體健康十分重要（b）學習時要專心致志（c）節省開支，不浪費任何資源（d）時時反思自己的道德修養1零息債券的久期等于它的（）。（a）面值（b）到期收益率（c）到期時間（d）收益率1我國1998年頒布的《國務院關于建立城鎮職工基本醫療保險制度的決定》要求的基本醫療保障起付線為（）。（a）當地職工年均工資10％左右（b）當地職工年均工資15％左右（c）當地職工年均工資20％左右（d）當地職工年均工資5％左右篇三：2014年遼寧省理財規劃師必過技巧黃先生2007年8月1日以整存整取的方式在銀行存了6萬元，存期為6 個月，在2007年8月5日，由于急需資金，從銀行取出了1萬元，那么這l萬元適用的計息利率為（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折計息（c）當日掛牌活期存款利率（d）可以與銀行協商解決某客戶在咨詢中了解到定期壽險產品具有三大特點。（）不屬于定期壽險產品的三大特點之一。（a）可續保性（b）可轉換性（c）不可轉換性（d）重新加入性某客戶了解到人壽保險是財產傳承工具之一，其特性不包括（）。（a）人壽保險一般不會影響客戶遺產的總值（b）人壽保險賠償金通常不可以作為遺產（c）人壽保險的保障功能在保險賠償金交給受益人后弱化或終止（d）人壽保險能夠更好地實現客戶財產的保值增值在上大學時如果資金周轉存在困難，學生可以采用教育貸款，下列四項中不屬于教育貸款的項目為（）。（a）商業性銀行貸款（b）財政貼息的國家助學貸款（c）學生貸款（d）特殊困難貸款市凈率是衡量公司價