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理財規劃師部分名詞解釋-文庫吧

2025-11-02 22:56 本頁面

【正文】說，（）是其初始階段積累財富的最主要手段。(A)儲蓄(B)融資(C)投資(D)貸款3以下關于理財合同的簽訂程序說法錯誤的是()。(A)簽訂合同之前，理財規劃師應準備好合同文本(B)將合同交給客戶，對客戶理解有誤或不理解的條款向客戶做出詳細解釋(C)審查客戶身份，確認客戶具有簽訂合同的行為能力(D)如客戶對合同內容無異議，同意簽署合同，則要求客戶當面在相應的位置簽字。如合同為多頁，則要求客戶在首頁上簽字3葛先生，28歲，屬于典型的風險規避型投資者。在以下投資品中，適合他投資的是（）(A)平衡型基金(B)未上市股票(C)科技類股票基金(D)紙黃金3客戶出現下列情況時，不需要對理財方案進行調整的是()(A)原理財方案中的宏觀經濟重要參數發生變化(B)市場中出現了適合客戶的新投資機會(C)%，導致客戶的月供增加20元(D)客戶家庭遭受火災，損失慘重4小劉大學畢業。則小劉的該項理財目標屬于()(A)短期理財目標(B)中期理財目標(C)中長期理財目標(D)長期目標2008年5月、人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規劃的目標分為兩個層次，個人理財規劃要實現的首要目標是（）。(A）財務獨立（B）財務安全(C）財務自主（D）財務自由、小謝正在進行國家理財規劃師課程的學習，他和朋友對于理財規劃步驟的順序產生了爭議，正確的順序是（）。(A）建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務(B）收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務(C）建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務(D）建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務二、多選 2006年11月8理財規劃師在為客戶做理財規劃時，首先要與客戶建立客戶關系，除此之外，還包括()。(A)制定理財方案(B)收集客戶信息(C)分析客戶財務狀況(D)實施理財計劃(E)持續理財服務10理財規劃師在行使代理權時，需注意的事項有()。(A)必須取得客戶關于相關事務的書面代理授權(B)可以委托別人代為行使代理權(C)要忠實謹慎地對待代理權(D)必須親自行使代理權(E)要從客戶利益出發10理財規劃服務合同的主要條款一般包括()。(A)當事人條款(B)當事人權利與義務條款(C)委托事項條款、理財服務費用條款(D)陳述與保證條款(E)違約責任及爭議解決條款2007年5月8理財規劃師要對客戶現行財務狀況進行分析，其分析的主要內容包括()。(A)客戶家庭資產負債表分析(B)客戶家庭現金流量表分析(C)客戶財務比率分析(D)客戶婚姻狀況分析(E)對客戶子女的狀況進行分析8理財規劃服務流程的最后一個步驟是提供持續理財服務，這一服務主要包括()。(A)定期對理財方案進行評估(B)定期到客戶單位作收入調查(C)不定期的方案調整(D)不定期的信息服務(E)不定期詢問客戶的家庭成員結構變化情況9理財服務費用條款通常包括()。(A)理財服務費用的金額(B)理財費用支付方式(c)理財費用支付步驟(D)理財費用接收單位(E)服務機構收取理財費用應繳納的相關稅費9建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括()。(A)電話交談(B)互聯網溝通(C)書面交流(D)面對面會談(E)熟人介紹10一般來講，理財規劃師在對客戶進行理財規劃的過程中，應當遵循()原則。(A)通觀全盤、整體規劃(B)不同類型家庭應制定不同理財規劃核心策略(C)建立現金保障(D)風險管理優于追求收益(E)開源與節流并舉2007年11月8理財規劃的流程主要包括（）(A)建立客戶關系(B)收集客戶信息(C)分析財務狀況(D)制定理財方案(E)執行理財方案8以下屬于理財規劃組成部分的有（）(A)現金規劃(B)投資規劃(C)風險管理保險規劃(D)教育規劃(E)消費支出規劃8關于理財規劃的具體目標，以下說法中正確的有()。(A)短期資金需求可用現金來滿足，預期的現金支出只能通過股票投資來滿足(B)通過完備的風險保障可以便客戶免于意外事件(C)合理的納稅安排可以減少或延緩稅負支出(D)由于老年時收入能力下降，因此有必要在青壯年時期進行財務規劃(E)通過消費支出規劃，可以使消費支出合理，家庭收支結構大體平衡9客戶對理財方案的聲明包括（）(A)己經完整閱讀方案(B)信息真實準確，沒有重大遺漏(C)重要問題己經解釋(D)對理財規劃師的致謝(E)接受該方案2008年5月8保證財務安全是個人理財規劃要解決的首要問題，一般來說衡量一個人或家庭的財務安全包括以下內容（）。(A）是否有穩定、充足的收入（B）個人是否有發展的潛力(C）是否有適當、收益穩定的投資（D）是否有額外的養老保障計劃(E）是否購買了適當的財產和人身保險10理財規劃師在首次交付客戶理財規劃方案后還要為客戶提供持續理財服務，其中理財規劃師對客戶理財規劃方案評估的頻率主要取決于（）。(A）客戶資本規模（B）客戶個人財務變化幅度(C）理財規劃師的性格和工作習慣（D）客戶的投資風格(E）理財規劃服務機構的制度10個人客戶體現在理財規劃建議書中的理財目標主要包括（）。(A）個人財富的增加，生活期望的滿足〔 B）退休和身后財產的積累(C）個人財務的安全〔 D）消費支出的合理(E）為社會做貢獻三、判斷2006年11月118.“委托事項條款”是理財規劃合同的核心內容。()2007年5月12理財規劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益沖突。()12理財規劃師所在機構的主要權利是收取理財服務費用。()2007年11月11資產的流動性與收益性成反比，

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