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資信證明業務操作管理-wenkub

2022-09-22 10:04:20 本頁面

　

【正文】明書的證明范圍之內。各行在執行中遇到的新情況、新問題，請及時報告總行。中國建設銀行文件建總發〔 2020〕 199 號關于印發《中國建設銀行資信證明業務操作管理暫行規定》的通知各省、自治區、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行 : 《中國建設銀行資信證明業務操作管理暫行規定》已經總行風險與內控管理委員會2020 年第 7 次專題會議審議通過，現予印發。中國建設銀行資信證明業務操作管理暫行規定第一章總則第一條為規范資信證明業務的管理，防范信用風險和操作風險，提高服務效率，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行內部控制指引》等有關法律、法規及建設銀行的有關規定，制定本規定。第三條建設銀行可以根據客戶申請及實際需要，按照規定的內部審查程序為客戶出具標準格式或非標準格式的資信證明書。第六條建設銀行經辦行（包括縣級支行、二級分行城區支行、一級分行城區支行、二級分行和一級分行直接辦理信貸業務的營業部、總行直接經營部門等）可以直接受理客戶提出的辦理資信證明業務的申請。第九條客戶申請材料符合本規定條件的，經辦行信貸經營部門應當立即組織業務調查，調查內容包括：（一）客戶基本情況（客戶名稱、法定代表人、經營范圍、注冊資金等）；（二）客戶近兩年及上一報告期（月、季度）的財務狀況；（三）證明時段內，客戶在經辦行辦理各項表內外信貸業務（包括各類本外幣貸款、帳戶透支、票據貼現、商業匯票承兌、保證、信用證、信貸證明等）的情況，主要內容包括客戶是否按時歸還貸款本息、表外業務有無墊款記錄、其他各項信貸業務合作關系中（包括客戶為第三方辦理信貸業務而向建設銀行提供的擔保）有無其他違約等不良記錄；（四）經辦行資信證明書的用途及證明書接受人基本情況等；（五）根據客戶具體情況需要調查的其他方面。對于客戶在經辦行開立有兩個或兩個以上結算帳戶的，應一并進行調查和審核。經辦行國際結算部門一般應在 2 個工作日內完成審核工作并將本部門負責人已簽字確認的《中國建設銀行資信證明業務審批單》退還給信貸經營部門。主管行長同意對其出具資信證明書的，應在《中國建設銀行資信證明業務審批單》上簽署審批意見。上一級行信貸經營部門和法律部門審核后同意出具非標準格式資信證明書的，信貸經營部門應將有關業務材料報送信貸經營部門主管行長進行審批。總行信貸直接經營部門受理的非標準格式資信證明

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