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資信證明業(yè)務(wù)操作管理(文件)

2025-10-02 10:04 上一頁面

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【正文】書的最終審批人為該部門負(fù)責(zé)人；部門負(fù)責(zé)人審批前必須經(jīng)由總行法律事務(wù)部出具為審批決策提供參考的審查意見。第二十一條客戶存在下列情況之一的，建設(shè)銀行原則上不得為其出具資信證明書：（一）客戶在經(jīng)辦行辦理的信貸業(yè)務(wù)中，有一筆或若干筆在建設(shè)銀行上一季度五級分類的結(jié)果為次級類（含）以下的；（二）客戶在經(jīng)辦行設(shè)立的一個或若干個結(jié)算帳戶在證明時段內(nèi)曾出現(xiàn)過被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃情況的；（三）客戶曾被列入建設(shè)銀行公司類不良信用客戶名單或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或銀監(jiān)會設(shè)立的不良信用客戶“黑名單”的；（四）客戶為第三方在建設(shè)銀行辦理的信貸業(yè)務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押，履行擔(dān)保責(zé)任的期限已到但拒絕或拖延履行擔(dān)保義務(wù)的；（五）客戶因涉嫌違法違規(guī)在近兩年內(nèi)曾被司法機(jī)關(guān)或外部監(jiān)管部門（審計(jì)、財(cái)政、證監(jiān)會等市場監(jiān)管部門等）查處，或在客戶申請辦理資信證明業(yè)務(wù)時在仍處于立案偵查（檢查）過程中的；（六）客戶存在其他違法違規(guī)情況或重大不良信用記錄，不宜為其出具資信證明書的。第二十四條經(jīng)辦行應(yīng)定期組織對資信證明書業(yè)務(wù)開展情況的監(jiān)督檢查。第二十七條經(jīng)辦行信貸經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每月檢查一次空白資信證明書保管情況和領(lǐng)用手續(xù)，核對帳實(shí)，并在資信證明書專用登記簿上作出記錄，簽章備查；經(jīng)辦行主管行長應(yīng)對空白資信證明保管和領(lǐng)用情況進(jìn)行定期或不定期檢查。第三十條資信證明業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。附件：（中英文）二○○三年九月十五日主題詞：風(fēng)險管理資信證明規(guī)定通知校對：風(fēng)險管理部黃濤中國建設(shè)銀行行長辦公室 2020 年 9 月 15 日印發(fā) 。第三十二條各分行可結(jié)合實(shí)際情況制定資信證明業(yè)務(wù)操作的實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案后執(zhí)行。檔案資料包括：（一）資信證明業(yè)務(wù)申請書及客戶提供的其他業(yè)務(wù)資料；（二）資信證明業(yè)務(wù)審批單；（三）資信證明書正本復(fù)印件；（四）客戶繳費(fèi)憑證復(fù)印件；（五）其他需要?dú)w檔的資料。第二十六條各經(jīng)辦行應(yīng)分別在信貸經(jīng)營部門內(nèi)部設(shè)專人保管空白資信證明書。登記時應(yīng)記載申請出具資信證明書的企事業(yè)法人、經(jīng)濟(jì)組織名稱、接受人名稱、證明書格式及主要內(nèi)容、證明書文字（中文或英文）、證明期間、資信證明書出具時間、資信證明書經(jīng)辦人及其部門負(fù)責(zé)人、最終審批人和簽發(fā)人姓名等內(nèi)容。第十九條經(jīng)辦行信貸經(jīng)營部門主管行長在資信證明書上簽字后，由信貸經(jīng)營部門

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