反洗錢試題和答案[定稿](文件)

　

【正文】 的理念引入反洗錢工作。9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分、高級管理人員和其他直接責任人員(B)。31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。一、填空題：我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_____中國人民銀行__。企業、個人當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現金外匯交易屬于大額外匯資金交易。C、修訂后的新中國人民銀行法。B、4種。(D)A、《個人存款賬戶實名制規定》。金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在正式實施。D、20xx年4月1日。C、《商業銀行法》。B、5000元以上10000元以下。(A)A、了解你的客戶。一般存款賬戶不得辦理。D、資金付出轉賬。B、只能轉賬，不能取現。(D)A、中國人民銀行反洗錢局。反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案1專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。D、金融行動特別工作組。D、上級反洗錢機構。D、1996年1月29日。D、03/28/20xx。D、10年以上15年以下。D、中國。C、前臺業務。C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元。C、國務院。B、30%以上5倍以下。B、保密原則。不能作為實名證件使用的有。D、介紹信。B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的。典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指(BDE)。D、離析。B、大額交易報告義務。下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元。E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。(BD)A、儲蓄存款賬戶。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負責人。《STRONG四、判斷題金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(X)金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。C、被代理人。C、一般存款賬戶。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。(AB)A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元。C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元。D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務。金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。B、放置。D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。B、學生證。D、公開、公平、公正原則。D、50%以上5倍以下。境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。1(A)根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控A、中國人民銀行。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。A、計劃財務。B、英國。B、5年以下。B、20xx/01/05。B、1990年12月18日。B、當地外匯管理局。B、金融情報中心。C、中國人民銀行支付結算司。D、不能取現，不能轉賬。劃線支票。B、現金支取。C、可疑交易的分析。D、1000元以下。金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(D)A、《金融機構反洗錢規定》。B、2016年7月1日。C、《大額現金支付登記備案規定》。D、8種。我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)A、修訂后的新憲法。個人結算賬戶10個營業日內累計____100萬_____元以上的現金收付交易屬于可疑交易。(A)《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(A)批準可以采取。、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該包含(B)(B)年，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。(A)《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(對)、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)。(對)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。(對)，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。(錯)，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。(對)，單位不可以構成洗錢犯罪主體。(錯)。(對)，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(錯)。(對)、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(對)，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。四、不定項選擇（每題2分，共五、自由發揮，結合情況打分（認20分）識到反洗錢的重要性并樹立正ABCD 確的反洗錢意識的可得7分，建ABCD 設性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡答（一）答案：（1）大額交易標準：單筆或當日累計交易現金20萬，單邊計算；（2）客戶身份識別何證件留存標準： A、新保：現金保費2萬元人民幣、轉賬保費20萬元； 保費=期交次數*期交金額或者保費=躉交保費 B、理賠、保全：交易金額1萬元（二）答案：建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；建立客戶身份識別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報告；開展反洗錢培訓和宣傳；遵守反洗錢保密規定；配合行政機關開展反洗錢行政調查；報案和舉報；凍結賬戶；（人行有要求48小時臨時凍結權限，超過后偵查機關下發繼續凍結通知書）按照規定報送反洗錢統計報表、信息資料及稽核審計報告中第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應當對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進行核實并登記。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存（）和（）。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法》，問責事項追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險人或受益人委托（）。、全面、準確地向客戶披露有關保險產品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構,保險公司應對其銷售的保單客戶資料進行核查,必要時進行客戶再次（）,防止客戶資料不實及銷售誤導問題（a, c） ,引導客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯系方式。（c, d） 《關于進一步規范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達成協議的，保險人有權（）。（d） ，被保險人或者受益人謊稱發生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權（）（a），并不退還保險費。（b） .（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。系統可以自動生成可疑交易清單的，應當經（）后上報。（d） 29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（b） （）機構統一印制。（b）21.《廣東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法》規定，營銷員、銀保專管員以及代理機構應當引導客戶如實完整地填寫聯系地址 電話等信息。（c） ，應在