反洗錢試題和答案[定稿]-wenkub.com

　 　

【正文】 (X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯(X)經營B股業務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。D、監護人。D、臨時存款賬戶。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取。E、保存記錄義務。A、了解客戶義務。C、轉賬。E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規定建立反洗錢內控制度的。C、機動車駕駛證。E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。三、多項選擇題金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。A、30%以上3倍以下。B、外匯管理局。B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元。B、公司業務。C、香港。C、5年以上10年以下。C、06/01/20xx。C、1996年4月1日。C、當地人民銀行。C、沃爾夫斯堡集團。D、中國反洗錢監測分析中心。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(B)A、既可轉賬，又可取現。C、資金收入轉賬。D、與司法機關全面合作。是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)A、1000元以上5000元以下。B、《境內外匯賬戶管理規定》。C、20xx年2月1日。D、《金融機構反洗錢規定》。我們通常說的反洗錢“一個規定兩個辦法”中的“規定”是指。(B)A、3種。B、修訂后的新刑法。金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規定保管支付交易記錄。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并重。，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)(B)年。(錯)二、單選題，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。(對)、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(錯)。(錯)，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(對)。(錯)。(錯)，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。、核對、留存三個環節。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。(錯)、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。（no）對 錯（no）對 錯，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（a, c） 《保險業反洗錢工作管理辦法》，保險公司應當依法在（）、（）、（）或者（）等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別。、使用以及募集資金或者其他形式財產。（a, c, d） 《人身保險業務基本服務規定》保險公司應當建立保護投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。（a, b, c, d） 。充分利用（）以及舉辦客戶關懷活動等方式,核對客戶關鍵信息資料,并提醒客戶及時辦理信息變更。（a, b, c, d） ，還可采取（）等措施識別客戶身份。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（c） ：（一）（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負責審核系統上報的可疑交易并報送總公司。（a） （）。（a） （）其他領導簽發，未經簽發時，任何人不得擅自印發公文。嚴禁以本人、本機構(或機構員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,或通過其他方式提供客戶不實資料,嚴禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產品未來的利益給付。（d） （）（a）；非依法律規定不得向任何單位和個人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應出示執法證和檢查通知書。（d） “黑錢”來源的是（）。（a） （）。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險種或者保險金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監督金融機構認及其他單位和個人履行反洗錢義務的情況，對違反反行錢規定的行為進行懲戒和教育，從而促進反洗錢規定的落實；(4)結果不同。論述反洗錢檢查與反洗錢調查有什么區別？答：（1）客體不同。這些制度已經成為金融機構開展業務的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統規定了這三項制度的內容。特定非金融機構的范圖由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部們另行制定。金融機構為什么要保存帳戶資料和交易記錄？一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發現可疑交易提供依據；三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴，審判提供必要證據。（）目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流合作《諒解備忘錄》。A 1B 2C 3D 41，應在(B)個工作日內辦理撒銷手續。B中國反洗錢監測分析中心C中國銀行業監督管理委員會D人民銀行地、市級分支機構客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易由（C）B客戶通過金融機構報告C開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告D人民銀行向上級行報告金融機構在履行反洗錢義務過程發現涉嫌犯罪的應當(D)A及時以書面形式向上級主管部門報告B及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時以書面形式向中國反洗錢監測中心報告D及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。A被調查對象在金融機構注銷默戶時提供的信息。”1反洗錢調查的客體是（可疑交易活動).。1客戶通過境外銀行卡發生的大額交易由(收單行)報告。”1《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)。中國人民銀行或者其省一級派出機構在開展反洗錢調查過程中，應嚴格遵守（。在反洗錢調查中，被調查的機構有配合調查、如實提供信息和（不得拒絕和阻礙義務）三項義務。D、勞動報酬、《金融機構反洗錢規定》對洗錢的定義、反洗錢工作的監督管理以及金融業應當履行的反洗錢義務做出了明確的規定，適用于包括（ABCD）。A、外幣現金單筆或累計等值１萬美元以上B、外幣現金單筆或累計等值 5000 美元以上C、非現金資金收付交易個人單筆或累計等值外匯 10 萬美元以上D、非現金資金收付交易企業單筆或累計等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機構反洗錢規定》是金融機構反洗錢工作的基礎法律制度，確定了金融機構反洗錢工作的基本法律框架。A、制定反洗內控制度和設立組織機構義務B、大額和可疑交易報告義務C、保存交易記錄義務D、接受檢察義務、《反洗錢規定》要求金融機構在一定期限內保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。A、公安部B、人民銀行C、商業銀行D、保監會“ ”事件以后，我國最高立法機關于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。（√）1并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調查權，但其所有分支機構都有反洗錢監督、檢查權。（）15．金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存