反洗錢試題和答案[定稿](存儲版)

　　

【正文】 象僅限于金融機構；反洗錢檢查的對象除了金融機夠外，還應包括其他單位和個人；{3)目的不同，反洗錢調查的目的是通過收集資料主、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。（a） （）。（c） ，應在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務。（b） （）機構統一印制。系統可以自動生成可疑交易清單的，應當經（）后上報。（d） ，被保險人或者受益人謊稱發生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權（）（a），并不退還保險費。（c, d） 《關于進一步規范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。、全面、準確地向客戶披露有關保險產品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應當對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進行核實并登記。(對)，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)。(對)，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(對)，單位不可以構成洗錢犯罪主體。(錯)，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(對)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(對)、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。(A)《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(A)《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(A)批準可以采取。(B)A、修訂后的新憲法。D、8種。B、2016年7月1日。金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。C、可疑交易的分析。劃線支票。C、中國人民銀行支付結算司。B、當地外匯管理局。B、20xx/01/05。B、英國。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。D、公開、公平、公正原則。金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。B、放置。D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務。(AB)A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。C、被代理人。(X)金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負責人。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。B、大額交易報告義務。典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指(BDE)。D、介紹信。B、保密原則。C、國務院。C、前臺業務。D、10年以上15年以下。D、1996年1月29日。D、金融行動特別工作組。(D)A、中國人民銀行反洗錢局。D、資金付出轉賬。(A)A、了解你的客戶。C、《商業銀行法》。金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在正式實施。B、4種。企業、個人當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現金外匯交易屬于大額外匯資金交易。31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。(D)3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。(對)。(錯)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(錯)，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。(錯)、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(錯)、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現該項交易，以提供監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。未經投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。（a, b, c, d） ，規定了各公司經營管理中涉及的性質惡劣、對公司經營管理有重大影響的違法違規行為，包括（）等。（b） ，產生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認為有關的證明和資料不完整的，應當（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（d） 《關于規范人身保險業務經營有關問題的通知》的規定，在猶豫期內，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（d） （）成。（d） 13.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。經金融機構及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是()（c） ，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。反洗錢調查的客體是可疑交易活動；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構認及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為。如何從狹義上理解反洗錢調查？（1）反洗錢調查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機構；（2）客體是可疑交易活動；（3）調查對象(或稱為被調查機構)限定為金融機構；（4）調查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動是否屬實，是否涉嫌洗錢犯罪。()四、筒答題(共5題每題5分)? 答：一配合調查義務，即在反洗錢行政主管部門調查過程中，在范圍內提供必要的人員、技術和設備支持；按要求向調查人員說明情況，協助查閱、復制，封存有關文件、資料；二如實提供信息義務。我國打擊洗錢犯罪的法律是(A)。《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括（其他單位和個人)。1典型的洗錢活動通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個階段。反洗錢工作機制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實的組織安排的模式選擇。《金融機構反洗錢規定》規定了金融機構反洗錢的（BCDE）的制度A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現金交易報告制度D、可疑交易報告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國家和地區一般具有以下特征（AB）。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業賄賂D、破壞金融穩定三、多項選擇1人民銀行的現場檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。（）16．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（）人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場監督管理等工作。二、判斷題（正確的劃√，錯誤的劃）：單比或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付以及其他形式的現金收支，應作為大額交易報告。臨時凍結不得超過金融機構不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結果發生的，處于五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處于五萬至五十萬元罰款。第一篇：反洗錢試題和答案[定稿]反洗錢試題答案一、填空題洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。應當及時向反洗錢行政主管部門通報。1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計低于但接近大額交易標準。（√）金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠