全國20xx年4月高等教育自學考試金融理論與實務試題(存儲版)

　　

【正文】 ）P228 頁A．關注貸款C．可疑貸款 B．次級貸款 D．損失貸款16．投資銀行最為傳統與基礎的業務是（A）P252 頁A．證券承銷業務C．資產管理業務 B．并購業務 D．風險投資業務17．商業銀行的存款派生能力（B）P282 頁A．與現金漏損率、法定存款準備金率呈正方向變動B．與現金漏損率、法定存款準備金率呈反方向變動C．與現金漏損率呈反方向變動，與法定存款準備金率呈正方向變動D．與現金漏損率呈正方向變動，與法定存款準備金率呈反方向變動18．凱恩斯認為投機性貨幣需求最主要的影響因素是（C）P272 頁A．收入C．利率 B．商品的價格水平D．貨幣流通速度19．下列可引起貨幣供給量增加的貨幣政策操作是（D）P321 頁A．提高法定存款準備金率C．發行央行票據20．奧肯定律反映的是（B）P317 頁A．失業率與物價上漲率之間的反向變動關系B．失業率與經濟增長率之間的反向變動關系C．物價穩定與國際收支平衡之間的反向變動關系D．經濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關系二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。27．收益資本化。P324頁答案：窗口指導是指中央銀行根據產業行情、物價趨勢和金融市場的動向，規定商業銀行每季度貸款的增減額，并要求其執行，如果商業銀行不按規定的增減額對產業部門貸款，中央銀行可削減向該銀行貸款的額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。持有年數+票面年利息］247。(3分)(計算結果保留小數點后兩位)答案：（1）1000000247。P123 頁答案：按投資主體的性質不同，我國上市公司的股票還被劃分為國家股、法人股和公眾股。第二，它是商業銀行等金融機構進行流動性管理的市場。包括員工的道德觀和勝任能力、人員的培訓、管理者的經營模式、分配權限和職責的方式等。所謂保險利益,是指投保人對投保標的具有法律上承認的利益，它體現了投保人或被保險人與投保標的之間的利害關系。近因原則規定，只有當承保風險是損失發生的近因時，保險人才會承擔賠償責任。多選、少選、錯選均無分。五、論述題(本大題14分)“三性”原則。(4)功能效應不同：實施擴張性政策時，財政政策的功能見效快，貨幣政策功能受制約較多；而當實施緊縮性政策時，貨幣政策的功能可以被靈活運用，財政政策的功能發揮則阻力較大。④聯系實際。(3)盈利性。不能答在試題卷上。如商業銀行不按規定的增減額對產業部門貸款，中央銀行可削減對該銀行的貸款額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權（歐式期權），協定匯率為1美元=，期權費為6萬元人民幣。套利行為產生于市場的非均衡，但隨著套利交易的持續進行以及市場供求機制的作用，匯率與利率的均衡關系或者說利率平價關系會得以重新恢復?；刭弲f議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業銀行等金融機構、非金融機構企業都是這個市場的重要參與者，在美國等一些國家，甚至地方政府也參與這個市場的交易活動。用符號可表示為： M↑＝＞i↓＝＞Ps↑＝＞q↑＝＞I↑＝＞Y↑六、論述題（本題13分）。美國的次貸危機正是消費信用不可過度擴張，這也警示我們提醒我們，一定要建立整套的監管和預警機制，控制信用消費的風險。中央銀行的貨幣政策通過影響股票價格（PS）對q產生影響，q的變化進一步引起投資、產出規模改變，這便是托賓的q理論。(3)損失補償原則。發行市場與流通市場有著緊密的依存關系。該理論關注了金融市場參與者出于避險或盈利目的而進行的套利交易活動?；鹂偡輸?160247。 152 215 275 ．．． 非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。③保持資產的流動性，必須分層次搭配資產，形成多層次的流動性儲備，以滿足資產流動性的要求。②商業銀行經營條件的特殊性，特別需要強調安全性。37.(1)通貨膨脹使流通領域原來的平衡被打破，使正常的流通受阻；通貨膨脹引起的物價上漲是不均衡的，商品會向價格上漲更快的地方流動，打破企業之間原有的購銷渠道，破壞了商品的正常流向；(2)通貨膨脹在流通領域制造或加劇供給與需求之間的矛盾，加深通貨膨脹的程度。第四篇：全國2009年4月高等教育自學考試(含答案)金融理論與實務金融理論與實務試題課程代碼：00150第一部分選擇題一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個選項中只有一個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題后的括號內。（4）近因原則。37．簡述保險的基本原則。36．簡述商業銀行風險管理的基本框架。P131頁答案：第一，它是政府、企業調劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場。P106頁答案：總體來說，一國短期的經濟增長往往會引起進口的增加，外匯需求增加，外匯匯率有升值的趨勢；如果一國的經濟增長率長期超過其他國家，則會由于上述各種作用的綜合發揮，該國的貨幣則通常會有對外長期升值的趨勢。問：(1)如果該期權合約到期時，請計算該投資者這筆期權合約交易的盈虧。當期市場價格100% ==7247。P5272頁答案：所謂流動性陷阱，是指這樣一種現象：當一定時期的利率水平降低到不能再低時，人們就會產生利率上升從而債券價格下跌的預期，貨幣需求彈性變得無限大，即無論增加多少貨幣供給，都會被人們以貨幣形式儲存起來。其理論依據是20世紀60年代經濟學家蒙代爾提出的“最適度貨幣區”理論。選擇題部分一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。（3分）（2）外匯儲備是近5年中國人民銀行投放基礎貨幣的主要渠道。（2分）（3）投資需求不足加上消費需求不足，會使經濟運行進一步陷入衰退，陷入惡性循環。答案：（1）監管資本是監管當局要求商業銀行必須保有的最低資本量，是商業銀行的法律責任。金融期貨合約交易雙方的權利和義務是平等的；金融期權合約交易雙方的權利和義務是不平等的。1 =197000（份）（2）贖回金額=（贖回份數贖回日基金單位凈值）（1?贖回費率）=（197000）（1?%）=295500=（元）五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）。四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31．某企業擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。六、論述題（本題13分）。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權（歐式期權），協定匯率為1美元=，期權費為6萬元人民幣。按單利計算，到期后借款人應向銀行支付的利息為 A1600元 “一價定律”為基礎闡述匯率決定問題的理論是 ．．═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════本套試題共分4頁， 、單一的、有管理的固定匯率制、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制 ．．10.“交易所交易基金”的英文縮寫是+收益賬戶差額+收益賬戶差額+經常轉移賬戶差額═══════════════════════════════════════════════════