反洗錢試題和答案[定稿]-文庫吧在線文庫

　　

【正文】 大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（）15．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會(huì)“ ”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架。在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有配合調(diào)查、如實(shí)提供信息和（不得拒絕和阻礙義務(wù)）三項(xiàng)義務(wù)。”1《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)。”1反洗錢調(diào)查的客體是（可疑交易活動(dòng)).。B中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）B客戶通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)告C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告D人民銀行向上級(jí)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)A及時(shí)以書面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告B及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時(shí)以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告D及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（）目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流合作《諒解備忘錄》。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部們另行制定。論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？答：（1）客體不同。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。（d） “黑錢”來源的是（）。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（a） （）。（c） ：（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, c, d） 《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。（a, c） 《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。(對(duì))2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(錯(cuò))，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對(duì))。(錯(cuò))，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯(cuò))二、單選題，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。(B)A、3種。D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。C、1996年4月1日。C、5年以上10年以下。B、公司業(yè)務(wù)。B、外匯管理局。三、多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、了解客戶義務(wù)。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。D、臨時(shí)存款賬戶。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。D、監(jiān)護(hù)人。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元。E、保存記錄義務(wù)。C、轉(zhuǎn)賬。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。A、30%以上3倍以下。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、香港。C、06/01/20xx。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。(A)A、1000元以上5000元以下。C、20xx年2月1日。我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。B、修訂后的新刑法。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報(bào)告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(對(duì))、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(錯(cuò))。(錯(cuò))、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))。、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對(duì))，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（no）對(duì) 錯(cuò)（no）對(duì) 錯(cuò)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（a, b, c, d） 。（a, b, c, d） ，還可采取（）等措施識(shí)別客戶身份。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a） （）。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人履行反洗錢義務(wù)的情況，對(duì)違反反行錢規(guī)定的行為進(jìn)行懲戒和教育，從而促進(jìn)反洗錢規(guī)定的落實(shí)；(4)結(jié)果不同。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。金融機(jī)構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。A 1B 2C 3D 41，應(yīng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。A被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)注銷默戶時(shí)提供的信息。1客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報(bào)告。中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守（。D、勞動(dòng)報(bào)酬、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)、《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：