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個人壽險業務人員品質管理實施細則-文庫吧在線文庫

2026-06-29 00:06上一頁面

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【正文】后續處理。（六）凡觸犯法律的，移交司法機關處理。（二）擅自修改、變更客戶投保書、保單資料，擅自提高或降低保險費率，影響客戶投保選擇的，或擅自變更保險條款，擅自與客戶簽訂附加條約，擅自盜用公司或他人名義簽發保險單的，扣 12 分，同時追究相關責任。（十三）故意將高保額件拆成多單試圖躲避核保的體檢或契調，對公司或客戶造成損害的扣 4 分，并承擔一切由此引發的客戶退保、保險責任等經濟法律責任。第十三條代簽名方面（一）本人經手的必須由客戶（包括投保人、被保險人、監護人、受益人等）親筆簽名的保險相關資料上，由業務人員或業務人員指使的非客戶的其他人代替客戶簽名的，扣 12 分 ,或扣 6 分并罰款 5000 元，同時追回傭金 ,由此引起退保或理賠糾紛由業務人員承擔相關損失。（三）業務人員對客戶故意隱瞞投資風險事實、投資帳戶資金分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例的，扣 6 分，引起客戶投訴的，引起媒體負面報道、訴訟、監管機關處罰的扣 9—12 分，此引起的相關損失由業務人員承擔并報深圳保監局和同業公會備案。第十六條送達時效方面（包括①送達客戶②送達公司）（一）業務人員或公司員工以現金方式為客戶代繳的保費不得超過 1000元（單個保單合同項下的保費超過 1000 元以上必須轉賬），如超過1000 元采用現金交費的扣 5 分； 1000 元以下的未在一個工作日之內將保費上繳公司或存入公司指定賬號的，扣 2 分，未在 6 個工作日（含）之內將保費上繳公司導致保單不能按時生效扣 12 分；同時追回挪用款項本息并由業務人員承擔客戶的損失，情節嚴重的移交司法機關處理；（二）業務人員收到保單后未在五日之內將保單送達客戶的，無正當理由扣分；（三）業務人員送達保單后回執逾期五個工作日未回銷的，扣分；保單承保日期（不含承保日期當日）起十五日內仍未交回保單回執的，并加扣品質分分。如經查實為協助客戶進行洗錢行為的將依法承擔法律責任。（八）在理賠案件審理調查過程中，公司要求協助提供相關證據、材料，業務人員不予配合的，扣 1 分。（二）業務人員擅自更改客戶已確認的保全申請，視情況扣 212 分。（十）業務人員對客戶承諾提供《業務人員服務準則》中倡導的服務項目但未履行，引起客戶投訴的，扣分。（二）不服從管理，在職場內或其它公共場所爭吵斗毆、公然侮辱公司或他人或其它類似不當行為，給公司造成不良影響的，視情況扣 7－12 分。（十）凡在考核、晉升、評優等工作中弄虛作假的，除取消已獲取資格，本人及相關責任人予以處罰，扣 2 分。（十九）因代理人所聘助理違反公司相關規定，造成公司、客戶或其他相關利益人損失的，扣 5 分； (二十 ) 在日常工作、生活中作風不正派，有違風紀，造成惡劣影響的，扣 9 分；（二十一）雖未為其它保險機構經辦和銷售保單，或兼做保險經紀業務、代理再保險業務或其它兼職，但為他人在此過程中提供介紹、協助作用，或強迫他人行為的業務人員，扣 9 分；（二十二）業務人員不得接受投保人委托代繳的續期保險費、代領退保金、理賠金，不得接受被保險人或受益人委托代領保險金，如經核實業務人員存在上述問題扣 912 分，情節嚴重的移交司法機關處《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 理。第二十四條其他方面管理細則中未列行為給公司造成或可能造成損失或負面影響的，公司品質管理委員會將視具體情況給予處罰（視具體情節而定，扣 012 分）。原《個人壽險業務人員品質管理細則》同時廢止。第二十八條本細則所稱 “業務人員”是指公司的個險業務人員。（四）未經公司同意或授權，擅自印制或使用非公司統一印制的保險產品宣傳資料的，扣 12 分。（十四）提供虛假請假信息的，扣 2 分。（六）泄露公司商業秘密，或客戶個人業務、財產情況及個人隱私等資料《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 的，視情況扣 68 分。（十四）業務人員擅自更改客戶的保費交費方式，扣 3 分；（十五）業務人員在未取得客戶同意的情況下恢復保單，扣 5 分并由業務人員承提相關責任；（十六）提供的客戶聯系地址與由政編碼不符的，扣分；（十七）收到《新契約回訪問卷》未在 10 天內送達客戶填寫并交回公司回銷的，扣分；由此引起糾紛或非常規退保的，扣 2 分。（六）新契約電話回訪中發現客戶所述為之服務的人員與保單所載的業務人員不一致的，對當事的業務人員各扣 1 分，因此造成客戶及公司的損失將承擔相關責任。（四）收到健康險通知函未在 15 天內送達客戶并回銷，或不真實回銷導致保單失效或注銷的，扣 2 分；第二十條服務單方面（一）將服務單資料私自轉讓給其他業務人員或其它單位；特別是其轉讓給其他保險公司，利用服務單資料進行牟利、交易或其它非正當用途的，視情況扣 612 分，同時追究相關責任。（四）業務人員在理賠過程中向客戶私自承諾的扣 6 分，并承擔相關責任。（五）業務人員代客戶領取的公司的禮品、獎品等物品

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