美國(guó)友邦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員手冊(cè)(更新版)

　　

【正文】 nch目 錄第一部分 業(yè)務(wù)員基本管理第一章 通則…………………………………………………………… 1第二章 營(yíng)業(yè)行政部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定…………………… ………21. 業(yè)務(wù)員入職流程說明……………………………………… 212. 業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定………………………………………… 223. 業(yè)務(wù)員考勤規(guī)定…………………………………………… 234. 業(yè)務(wù)員服飾規(guī)定…………………………………………… 245. 職場(chǎng)制度規(guī)定……………………………………………… 256. 業(yè)務(wù)員傭金暫扣的情形…………………………………… 267. 業(yè)務(wù)員晉升和有關(guān)業(yè)務(wù)查詢以及個(gè)人信息修改須知…… 27 8. 業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)提示流程……………………………………… 28 9. 業(yè)務(wù)員離職流程及注意事項(xiàng)……………………………… 29 10. 業(yè)務(wù)主管秘書（助理）管理規(guī)定………………………… 210 11. 培訓(xùn)守則………………………………………………… …211 12. 建議書的申領(lǐng)流程………………………………………… 212 13. 展業(yè)工具…………………………………………………… 213 14. 促銷部工作流程…………………………………………… 214 15. 協(xié)會(huì)與獎(jiǎng)項(xiàng)………………………………………………… 215 第三章 財(cái)務(wù)部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定………………………………… 31. 投保單及保險(xiǎn)費(fèi)用繳交期限的規(guī)定……………………… 31 2. 保險(xiǎn)費(fèi)不足的規(guī)定………………………………………… 32 3. 臨時(shí)收款收據(jù)的管理……………………………………… 33 4. 正式發(fā)票的管理…………………………………………… 34 5. 給客戶款項(xiàng)的領(lǐng)取及收據(jù)簽收規(guī)定……………………… 35 6. 保單號(hào)及保單分發(fā)的相關(guān)規(guī)定…………………………… 36 7. 保費(fèi)交付的管理規(guī)定……………………………………… 37第四章 營(yíng)運(yùn)部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定……………………………… 41. 業(yè)務(wù)動(dòng)作流程……………………………………………… 41 2. 營(yíng)運(yùn)部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理細(xì)則……………………………… 42 第五章 總經(jīng)理辦公室對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定……………………… 5 1. 紀(jì)律檢查委員會(huì)…………………………………………… 51 2. 《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的內(nèi)容………………………………… 52 第二部分 附件(與業(yè)務(wù)員相關(guān)的各種表格) 第一部分 業(yè)務(wù)員基本管理第一章 通則第一條 為業(yè)務(wù)員了解公司的組織框架,更好地與公司各部門內(nèi)勤友好地溝通以及更規(guī)范公司的各項(xiàng)管理規(guī)定,便于業(yè)務(wù)員提高個(gè)人的工作效率,特制定2002年《業(yè)務(wù)員手冊(cè)》（以下簡(jiǎn)稱本手冊(cè)）。第三條 業(yè)務(wù)員的晉升級(jí)別包括：見習(xí)業(yè)務(wù)員（TA）、正式業(yè)務(wù)員（SA）、見習(xí)業(yè)務(wù)主任(TAS)、業(yè)務(wù)主任（AS）、 業(yè)務(wù)襄理（SAS）、業(yè)務(wù)經(jīng)理（UM）、營(yíng)管處經(jīng)理（AM）、營(yíng)管處總監(jiān)（AD）。 審批通過, 方可報(bào)考.C. 《保險(xiǎn)代理人資格考試報(bào)名表》為中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)制, 每人僅有一份, 復(fù)印無效.D. 如果參加考試通過不與公司簽約, 但要領(lǐng)取保險(xiǎn)代理人資格證, 須補(bǔ)繳250元考試培訓(xùn)費(fèi)及保險(xiǎn)代理人資格證工本費(fèi).二、 簽約入職A. 業(yè)務(wù)員入職需投保綜合個(gè)人意外保險(xiǎn)（該保單計(jì)算傭金和業(yè)績(jī)），每年保費(fèi)為：RMB166，該費(fèi)用從傭金中扣除，如當(dāng)月傭金不足，差額則延至下月扣除，直至扣完為止。業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定有以下兩種情況:1） 考試通過并簽約入職業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定：A. 面試資料到業(yè)務(wù)資料部后，業(yè)務(wù)資料部將根據(jù)《準(zhǔn)代理人入職登記表》判別是否主任增員，凡不屬于主任增員均視為公司招聘，其組別分配由業(yè)務(wù)資料部根據(jù)營(yíng)業(yè)行政部的有關(guān)文件進(jìn)行調(diào)配，面試者本人及ADA均無權(quán)要求分至某特定的組。在“90天跟進(jìn)培訓(xùn)課程”中，業(yè)務(wù)員必須出席公司之早會(huì)、夕會(huì)、培訓(xùn)課程及有關(guān)活動(dòng)，有關(guān)請(qǐng)假手續(xù)均要到ADA處辦理，假條交到ADA留底。231 2317) 業(yè)務(wù)員每月工資到帳以后，如果對(duì)由于出勤率引起的津貼不發(fā)放有疑問，必須填寫業(yè)務(wù)查詢申請(qǐng)表，在每月工資發(fā)放日（一般每月10號(hào)）之5天內(nèi)申請(qǐng)查詢，凡超過此期限的查詢一律不予以受理。3．皮鞋：傳統(tǒng)款式，以黑色為佳 4. 不可留長(zhǎng)指甲5. 如有體味請(qǐng)適當(dāng)處理女士： 1．頭發(fā)：整齊清潔2．服飾：傳統(tǒng)西服為主，行政套裝為佳（領(lǐng)口不許過低，衣料不可太?。?．皮鞋：密頭鞋（前包后包），與衣服顏色相配4．化妝：淡妝及涂口紅5. 如有體味請(qǐng)適當(dāng)處理不符合要求者：第一次口頭警告并請(qǐng)回家更換 第二次書面警告 第三次則解除代理人合約24職場(chǎng)制度規(guī)定1) 業(yè)務(wù)員必須準(zhǔn)時(shí)出席公司的早會(huì)、夕會(huì)，并須穿著公司規(guī)定之行政服裝。9) 業(yè)務(wù)員之間不可有錢銀瓜葛。26業(yè)務(wù)員晉升和有關(guān)業(yè)務(wù)查詢以及個(gè)人信息修改須知1）業(yè)務(wù)員晉升申請(qǐng)：業(yè)務(wù)員入職六個(gè)月后，達(dá)到相應(yīng)的業(yè)績(jī)和標(biāo)準(zhǔn)可于規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出申請(qǐng)以下相應(yīng)的級(jí)別：準(zhǔn)業(yè)務(wù)主任（TAS）、業(yè)務(wù)主任（AS）、 業(yè)務(wù)襄理（SAS）、業(yè)務(wù)經(jīng)理（UM）、營(yíng)管處經(jīng)理（AM）。業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)為SA,入職第4個(gè)月初業(yè)務(wù)員（TA）入職第3個(gè)月case9業(yè)務(wù)員（TA）入職第3個(gè)月case =9業(yè)務(wù)資料部，業(yè)務(wù)員入職第4個(gè)月初。業(yè)務(wù)員將保單暫收收據(jù)交回出納處。業(yè)務(wù)主管秘書（助理）管理規(guī)定◆ 關(guān)于業(yè)務(wù)主管秘書（助理）領(lǐng)取資格證書的規(guī)定凡在公司報(bào)名考試之各組業(yè)務(wù)主管秘書（助理），如需領(lǐng)取保險(xiǎn)代理人資格證書，請(qǐng)遵守如下規(guī)定：一、 須于考試前即成為業(yè)務(wù)主管之秘書（助理），并辦理相關(guān)登記手續(xù)： 填寫業(yè)務(wù)主管秘書（助理）個(gè)人資料登記表（附件2101），由其業(yè)務(wù)主管及ADA簽字后，交至業(yè)務(wù)資料部審核后，領(lǐng)取秘書工作證并交付工本費(fèi)；二、 業(yè)務(wù)主管秘書（助理）任職期間，保險(xiǎn)代理人資格證書由公司留存；三、 業(yè)務(wù)主管秘書（助理）與業(yè)務(wù)主管解除聘用關(guān)系，需填寫業(yè)務(wù)主管 秘書（助理）離職登記表（附件2102），由其業(yè)務(wù)主管及ADA簽字確認(rèn)，交至資料部辦理相關(guān)登記手續(xù)；四、 將業(yè)務(wù)主管秘書離職登記表及秘書工作證交回業(yè)務(wù)資料部，由本人 憑身份證原件領(lǐng)取保險(xiǎn)代理人資格證書。4) 請(qǐng)假處理業(yè)務(wù)員須于課程開始前到所屬之ADA處領(lǐng)取并填寫《業(yè)務(wù)員請(qǐng)假申請(qǐng)表》（見附件2112）中“業(yè)務(wù)培訓(xùn)部專用”一欄，經(jīng)ADA簽名后投入營(yíng)管處前臺(tái)設(shè)置“業(yè)務(wù)培訓(xùn)部”指定小箱子或交至業(yè)務(wù)培訓(xùn)部。2) 建議書的出售價(jià)格A. 建議書普通版 B. 建議書精裝版 C. 建議書加急 3) 建議書編印申請(qǐng)表（附件2121）1展業(yè)工具1) 公司簡(jiǎn)介2) 產(chǎn)品彩頁(yè)3) 產(chǎn)品手冊(cè)4) 招聘彩頁(yè)5) 保險(xiǎn)建議計(jì)劃書（樣本）5) 職業(yè)分類表6) 投保單2131促銷部工作流程 購(gòu)物流程開始到展柜看營(yíng)銷用品樣板并記下名稱及代碼到收款臺(tái)領(lǐng)取購(gòu)物申請(qǐng)表，按規(guī)定填寫完整并交款到促銷部出示收據(jù)，交購(gòu)物申請(qǐng)表，領(lǐng)取物品購(gòu)物流程結(jié)束說明：A. 業(yè)務(wù)員需在購(gòu)物申請(qǐng)表（填寫方法見“購(gòu)物申請(qǐng)表 ”樣本）上填寫清楚業(yè)務(wù)員姓名、代碼、組別、聯(lián)系電話、購(gòu)買日期；B. 按“營(yíng)銷用品一覽表”上的物品編號(hào)、品名、價(jià)格及購(gòu)買數(shù)量填寫清楚，如業(yè)務(wù)員錯(cuò)填，而錯(cuò)購(gòu)物品，恕不更換；C. 當(dāng)天購(gòu)物，須在同一天促銷部開放時(shí)間內(nèi)領(lǐng)取。 或個(gè)人FYP須達(dá)到￥5000 (注：獲獎(jiǎng)?wù)弑仨氃?0天中出勤率達(dá)到90%方可獲獎(jiǎng))4) 獎(jiǎng)勵(lì) 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎(jiǎng)資格 協(xié)會(huì)銅星獎(jiǎng)?wù)隆?個(gè)人人壽及意外險(xiǎn)保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 獲獎(jiǎng)?wù)弑谎鱿灸甓阮C獎(jiǎng)典禮并接受嘉獎(jiǎng)。 K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底報(bào)告為準(zhǔn)）。21544 明星堂 – 鉆石協(xié)會(huì)1) 時(shí)間界定 友邦之財(cái)政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 特別設(shè)計(jì)之獎(jiǎng)懷。 獲獎(jiǎng)?wù)邔⒈谎鱿灸甓阮C獎(jiǎng)典禮并于臺(tái)上接受嘉獎(jiǎng)。2. 保險(xiǎn)費(fèi)不足的規(guī)定業(yè)務(wù)員補(bǔ)繳不足保費(fèi)時(shí)需出具營(yíng)運(yùn)部門的通知或照會(huì)。 E. 因業(yè)務(wù)需要，需領(lǐng)取超過規(guī)定份額的臨時(shí)收款收據(jù)時(shí)，須填寫“臨時(shí)收款收據(jù)特別申領(lǐng)表”，先經(jīng)營(yíng)業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營(yíng)業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字批準(zhǔn)后，再經(jīng)財(cái)務(wù)部發(fā)票管理員審核同意后方可領(lǐng)取；領(lǐng)取超過規(guī)定份額外的臨時(shí)收款收據(jù)必須在3個(gè)工作天內(nèi)歸還公司。對(duì)于同一年度內(nèi)被盜或被搶兩次的業(yè)務(wù)員，公司將按遺失臨時(shí)收款收據(jù)處理，收取全部罰款額的50%，三次或以上者罰全額。業(yè)務(wù)員可于遞交申請(qǐng)書的第七個(gè)工作天到出納臺(tái)領(lǐng)取重出的發(fā)票。2) 業(yè)務(wù)員交付現(xiàn)金或支票需注意以下項(xiàng)目：支票 – 要用純黑鋼筆或簽字筆書寫，不能有涂改或化水的痕跡；而且：35 36 371A. 日期 應(yīng)為當(dāng)日或交款日前七日內(nèi)(因支票有效期為十天)，大寫要用規(guī)范字填寫：零 壹 貳 叁 肆 伍 陸 柒 捌 玖 拾B. 收款人 – 應(yīng)為我公司全稱:美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司廣州分公司江門支公司；C. 金額 大寫金額書寫要規(guī)范、正確；要與小寫金額一致；D. 印章 如為公司支票需有該公司清晰的財(cái)務(wù)專用章及其法人或授權(quán)人簽章或簽名；而個(gè)人支票只需有個(gè)人清晰的簽章或簽名；印章必須以朱紅印油加蓋，而且不得覆蓋支票下部的磁碼；E. 出票人帳戶 支票最下面一行是機(jī)器打印的出票人帳號(hào)，它應(yīng)與右上方銀行所蓋的出票人帳號(hào)一致；F. 支票的金額必須臨時(shí)收款收據(jù)上的總金額一致。C 若公司未能在保險(xiǎn)合同生效日起兩個(gè)月內(nèi)收到投保人親筆簽名的回執(zhí)，公司將重新簽發(fā)新的保險(xiǎn)合同給客戶，并由公司為其提供服務(wù)。4) 凡是發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)主任及業(yè)務(wù)員有代簽名或誤導(dǎo)客戶代簽名的行為，公司將與之解除代理合同，若因此造成公司損失的，須承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用。7) 有關(guān)保險(xiǎn)費(fèi)的繳納l ，公司將直接從業(yè)務(wù)員傭金中扣除該筆金額。如果逾期20個(gè)工作日以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。B 如果業(yè)務(wù)員逾期不領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。(3) 組成成員主 席：何志聖 總經(jīng)理副主席：周健森 助理總經(jīng)理書 記：黃家洋 經(jīng)理51《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的內(nèi)容為保障客戶的切身利益和規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理,公司現(xiàn)頒布如下規(guī)定以供執(zhí)行：（一） 業(yè)務(wù)員的不當(dāng)行為及其處罰(1) 業(yè)務(wù)員的不當(dāng)行為：違反公司規(guī)定、損害客戶或公司的權(quán)益、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、搶單、服務(wù)態(tài)度差等。523第二部分 附件(與業(yè)務(wù)員相關(guān)的各種表格)1. 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表2. 準(zhǔn)代理人入職登記表3. 錄用通知書4. 簽約物料清單5. 名片訂購(gòu)表6. 自動(dòng)繳費(fèi)授權(quán)書7. 保險(xiǎn)代理人保證書8. 保險(xiǎn)代理人個(gè)人資料9. 擔(dān)保書10. 日常事務(wù)處理報(bào)告書11. 業(yè)務(wù)主管秘書(助理)個(gè)人資料登記表12. 業(yè)務(wù)主管秘書(助理)離職登記表13. 業(yè)務(wù)員培訓(xùn)課程報(bào)名表14. 業(yè)務(wù)員請(qǐng)假申請(qǐng)表15. 建議書編印申請(qǐng)表16. 購(gòu)物申請(qǐng)表55 / 55