證券經紀人崗位調研分析報告畢業論文(更新版)

　　

【正文】 爭的結果，動搖了券商的服務定價體系，對經紀業務依賴度較高的券商來說，對其收入和利潤產生直接負面影響。 調研內容：本次調研的主要內容是了解證券經紀人的主要工作及工作內容。公司業務范圍涵蓋了證券經紀、投資咨詢、財務顧問、承銷與保薦、證券自營、資產管理、基金代銷、期貨IB等領域。證券經紀人作為客戶的參謀，有義務為客戶的交易提供盡職盡責的交易建議,接受投資者的委托代理證券交易，為客戶提供專業化的咨詢服務，提供適宜的交易建議，客觀上可以起到活躍市場的積極作用。中國證券經紀人的產生,是券商代理業務競爭激烈的必然結果。（三）工作中存在問題及形成原因分析在證券經紀人這一崗位的調研過程中，我發現了一些問題，下面我會指出這些問題，并以調查問卷中幾個代表性問題為例，通過圖形，做出分析。問卷：您在工作中是否會有消極、挫敗的感覺（）A、是 B、還可以 C、不是分析：有圖可以看出有40%的證券經紀人會產生的消極情緒，25%的證券經紀人時常感到消極，35%的證券經濟人是積極的態度。如果只是消極地看待問題的話，那懷疑就會悄然而至。具體而言，這些差別主要體現在：經紀人與券商是否為隸屬關系；經紀人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經紀人傭金提成比例的高低；券商對經紀人的業務支持程度；經紀人之間是否存在分工與協作等幾個方面。這種情況使投資人在市場上是選擇哪家證券經紀公司或哪個證券經紀人沒有本質區別。但目前有部分營業部開始意識到公司里面沒有幾個有實力的證券經紀人，他們的業績將很難會有所突破。如今，證券公司經營方式大都是粗放式的，以拉客戶、爭奪托管客戶資產規模為主，營業部一方面對現場營業部進行高檔次裝修和營業場地及營業部數量的盲目擴張，另一方面提高硬件設施，升級技術系統，重復性簡單再生產的特點表現得非常明顯。經紀營銷人員匱乏，培訓工作有待提升問卷：您是否有從業資格并經常能夠得到企業培訓（）A、有從業資格，經常接受培訓 B、有從業資格，很少得到培訓C、沒有取得從業資格，但公司經常開展培訓D、沒有取得從業資格，也未得到培訓分析：由圖可看出只有40%的受調查者是有證券從業資格證書的并能經常性受到培訓。從而使得證券經紀人只能依靠自身力量開展業務，在客戶基礎相對薄弱與普遍業務素質較低的情況下發展就極為困難與不均衡。但只要堅持不懈地努力，下次就會脫穎而出，贏得勝利。據心理學家分析，在人的內心深處都有兩個自我——積極的自我和消極的自我。須知“失敗是成功之母”，一次成功往往是在無數次失敗的基礎上取得的。”證券經紀人在銀行展業會遇到各種各樣的準客戶。研究顯示，人會比較容易忘記三天前發生的事情。證券的內部控制是一種自律、自理行為，是證券經紀制度能有效執行的保證，也是證券公司自身發展的要求。此外，證券公司還可以從通過證券經紀人資格考試的人員中篩選出一些具有實力的人加以重點培養，甚至可以從中挑選一些優秀者派往國外證券公司去接受培訓，在較短時間內迅速提高專業技能以滿足中國證券經紀業發展壯大的需要。面對一個行業處處存在競爭的現狀，只有更加完善法律規章制度。忽略服務本質，不以客戶為中心這個問題的解決思路與對策。根據經紀人每一階段遇到的問題和所面對的客戶數量不同進行針對性的培訓。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。其次，就是工作中最重要的——與客戶溝通。在與客戶聯系中，一定要了解客戶買了什么股票，將每個客戶的股票牢記在心，一旦他的股票有重大變動，如停復牌、重大利好利壞等，都要主動告知客戶。T雷亞，《道氏理論》(何平林) ，地震出版社，2008[8] （美）格雷厄姆，《聰明的投資者》（王中華），人民郵電出版社，2010[9] （美）愛德華 （美）邁吉， 《股市趨勢技術分析》（程鵬）， 中國發展出版社，2004[10]（澳）泰爾，《巴菲特與索羅斯的投資習慣》（喬江濤），中信出版社，2009 附錄一實習崗位調查分析問卷您的月收入大約為（）A、10002000 B、20003000 C、30004000 D、4000以上您所在的銀行駐點有幾家券商同時駐進（ ）A、只有一家 B、兩家 C、兩家以上您在工作中是否會有消極、挫敗的感覺（）A、是 B、還可以 C、不是您是否在營銷過程中有一套好的營銷策略（）A、是 B、不是 C、無所謂您認為目前的經紀人制度是否完善（）A、完善 B、不完善 C、還可以您認為經紀人是否對于客戶有影響力（）A、是 B、不是 C、還可以您認為證券經紀人這份工作是否是穩定的（）A、是 B、不是 您在銷售過程中是堅持“以客戶為中心”嗎()A、是 B、不是 C、不全是您是否有從業資格并經常能夠得到企業培訓（）A、有從業資格，經常接受培訓 B、有從業資格，很少得到培訓C、沒有取得從業資格，但公司經常開展培訓D、沒有取得從業資格，也未得到培訓您覺得現在開展業務，發展客戶的過程中公司對您的幫助很大嗎？（）A、是 B、不是 C、一般