銀行“反洗錢法律、法規知識競賽”試題庫(更新版)

　　

【正文】 登記證。（）10機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明。（√）100、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起5個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（）9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。（）8士兵證、軍（警）官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍（警）官退休證、文職干部退休證、軍事院校學員證為實名證件。（）7電子支付工具的基本特點是將現金無紙化、數字化。（√）6中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月。（√）5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐取數額較大的公司財物的行為。（√）50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。（）4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。（√）3國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權的設區的市一級以上派出機構。（√）2自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。（√）1大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的出外。（√）金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式或紙質報表向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。，恐怖分子募集、占有、使用資金和其他形式資產； ，恐怖分子以及恐怖主義，恐怖活動犯罪； 、使用以及募集資金或其他形式財產； 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產； 答案：ABCD 29．存款人開立（）賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶 E：個人結算帳戶 答案：（BD）“了解你的客戶”內容主要是。 答案： BCE商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ 答案：ABDM國總統要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？ ，登記客戶身份基本信息 答案：BDE金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記： 、號碼 答案：ACD下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 答案：ABD出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的 、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 、恐怖融資活動嫌疑的、有效性、完整性存在疑點的 答案：ABCDE1金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為: ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 答案：ABCDE1可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： 答案：ABCDE1以下關于大額交易報告主體說法正確的是：，由開立賬戶的金融機構報告，由發卡銀行報告 ，由收單行報告，由辦理業務的金融機構報告 ，由辦理業務的金融機構報告 答案：ABCD1以下關于可疑交易報告主體說法正確的是： 答案：BCE1大額資金交易的具體報告標準為：、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。、業務憑證、賬簿，有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件、其他資料和資金監測工作記錄 答案：C ： 答案：D，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構指定的機構？ 答案：A ，自交易記賬當年計起至少保存多久？ 答案：A ： 答案：B 71 金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構？ 、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的 答案：B ：，較少需要主觀判斷 答案：D ，金融機構應提交可疑交易報告？ ，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關替代性信息，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關替代性信息，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關替代性信息，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關替代性信息 答案：A ：，至少同時保存不同介質的客戶身份資料或者交易記錄。答案：D ，金融機構應當重新識別客戶？ 答案：C下列說法正確的是：。,登記客戶基本信息。，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構反洗錢規定》 答案：B 24．我國《刑法》第一百九十一條規定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 25．中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是： A．《金融機構反洗錢規定》 B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 答案：C 26．下列不屬于洗錢特征的是。 1000 10000 1000 10000 答案：A1（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。 答案：A根據《金融機構反洗錢規定》，經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（）小時。 答案：A中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員實施反洗錢調查前應當成立調查組，調查組成員不得少于（）人。、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息 、工商行政管理等部門提供客戶的有關身份信息 答案：A1為不在本金融機構開戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣（）元以上、外幣等值（）美元以上的應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復印件。,或者營業日每天發生持續5天以上 ,并且營業日每天發生持續5天以上 ,并且營業日每天發生持續3天以上 ,或者營業日每天發生持續3天以上 答案：D 《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 答案:D 《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪 答案:C 。，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。答案：B 《反洗錢法》的規定，在反洗錢調查中，經過中國人民銀行總行負責人的批準，出現下列（）情形時可以對被調查客戶資金采取臨時凍結措施： 答案：B （）措施不必經過有關負責人的批準： 答案：A 《反洗錢法》的規定，下列哪項不是在反洗錢調查中采用查閱、復制措施的適用條件： 答案：C ，應當：。登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：A ： 、業務憑證、賬簿、業務憑證、賬簿以及相關電子數據 、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。 答案：ABCDE商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？ ，應當經高級管理層的批準。A．客戶身份識別制度 C．大額和可疑交易報告制度 答案：ABC2客戶身份識別發生的主要階段有哪些？ 答案：ABCD2根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（）。A、客戶要求變更身份信息 B、客戶的交易行為出現異常C、懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動的D、金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形 答案：ABCD 60、開展反洗錢培訓的培訓對象應該包括（）A、新員工 B、一線人員 C、中高級管理人員 D、營銷人員 答案：ABCD三、判斷題制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。（√）金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規程要向中國人民銀行報備。（）1客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。（√）2金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）3國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。（√）4對金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）4為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構應建立大額和可疑交易信息員制度。（√）5破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規，破壞國家對金融管理秩序的行為。（√）6歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10月，我國是創始成員國。（√）7支付交易在我國的反洗錢領域的含義單指客戶向銀行存取現金的行為。（）8所有的個人活期賬戶均可辦理現金存取與轉賬交易。（√）90、根據《現金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務報酬、材料款等范圍內使用現金。（√）9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立。（√）10存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，只能由法定代表人或單位負責人直接辦理，不得授權他人辦理。（√）11財政部是銀行結算賬戶的監督管理部門，負責對銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監督。（√）12中國人民銀行對預算單位專用存款賬戶實行核準制。（）13存款人申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具相關證明文件，期貨交易保證金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。（√）13關于違法向關系人發放貸款罪，本罪的犯罪主體是特殊主體。（√）14金融詐騙罪包括逃匯罪。（√）15“洗錢”的目的主要是為了獲利。（√）16通過金融機構的洗錢行為所涉及的“黑錢”并不限于洗錢罪所涉及的“黑錢”，還包括逃稅、侵占國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益。（）170、“洗錢”作為一個術語，在20世紀80年代才運用于法律領域。（）17離析階段是洗錢的關鍵環節。（√）18《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于從事匯兌業務、資產清算業務和基金銷售業務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務。（）19《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十七條規定，金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行技術性的身份認證，識別客戶身份。委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不再承擔客戶身份識別義務的責任。（）20法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。（√）21《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中涉及的販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區可以根據我國政府、司法機關以及聯合國等國際組織發布的相關信息進行綜合判斷。（）22反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢法規定采取相關措施的行為。（√）、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。(√), 應當及時向上級主管部門報告。（√）聯合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移、或協助任何與非法活動有關系之人規避法律應負責任者，均屬洗錢行為。（）、單設，不得由其內設機構擔任。(√)。(),維護世界的和平、發展與和諧, 我國已簽署和批準了四個涉及反洗錢和反恐怖融資問題的國際公約。（√）、金融市場監督管理等工作。什么是洗錢？答：洗錢是將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。《反洗錢法》規定金融機構應建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求？答：客戶身份識別制度共有8項要求。1什么是《反洗錢法》規定的“雙罰”內容？答：對金融機構嚴重違反《反洗錢法》規定的行為，中國人民銀行及其設區的市一級以上分支機構除對該金融機構本身進行處罰外，還應對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員同時追究法律責任，給予相應的處罰。2洗錢罪的上游犯罪種類主要有哪幾種，請列舉？答：目前中國刑法對洗錢罪的上游犯罪共分7種，（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐