銀行“反洗錢法律、法規知識競賽”試題庫(專業版)

　　

【正文】 2洗錢罪的上游犯罪種類主要有哪幾種，請列舉？答：目前中國刑法對洗錢罪的上游犯罪共分7種，（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。《反洗錢法》規定金融機構應建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求？答：客戶身份識別制度共有8項要求。（√）、金融市場監督管理等工作。(√)。（√）聯合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移、或協助任何與非法活動有關系之人規避法律應負責任者，均屬洗錢行為。（√）、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。（√）21《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中涉及的販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區可以根據我國政府、司法機關以及聯合國等國際組織發布的相關信息進行綜合判斷。委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不再承擔客戶身份識別義務的責任。（√）18《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于從事匯兌業務、資產清算業務和基金銷售業務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務。（）170、“洗錢”作為一個術語，在20世紀80年代才運用于法律領域。（√）15“洗錢”的目的主要是為了獲利。（√）13關于違法向關系人發放貸款罪，本罪的犯罪主體是特殊主體。（√）12中國人民銀行對預算單位專用存款賬戶實行核準制。（√）10存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，只能由法定代表人或單位負責人直接辦理，不得授權他人辦理。（√）90、根據《現金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務報酬、材料款等范圍內使用現金。（√）7支付交易在我國的反洗錢領域的含義單指客戶向銀行存取現金的行為。（√）5破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規，破壞國家對金融管理秩序的行為。（√）4對金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）2金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規程要向中國人民銀行報備。A．客戶身份識別制度 C．大額和可疑交易報告制度 答案：ABC2客戶身份識別發生的主要階段有哪些？ 答案：ABCD2根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（）。答案：A ： 、業務憑證、賬簿、業務憑證、賬簿以及相關電子數據 、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。答案：B 《反洗錢法》的規定，在反洗錢調查中，經過中國人民銀行總行負責人的批準，出現下列（）情形時可以對被調查客戶資金采取臨時凍結措施： 答案：B （）措施不必經過有關負責人的批準： 答案：A 《反洗錢法》的規定，下列哪項不是在反洗錢調查中采用查閱、復制措施的適用條件： 答案：C ，應當：。，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準。、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息 、工商行政管理等部門提供客戶的有關身份信息 答案：A1為不在本金融機構開戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣（）元以上、外幣等值（）美元以上的應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復印件。 答案：A根據《金融機構反洗錢規定》，經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（）小時。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構反洗錢規定》 答案：B 24．我國《刑法》第一百九十一條規定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 25．中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是： A．《金融機構反洗錢規定》 B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 答案：C 26．下列不屬于洗錢特征的是。，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。答案：D ，金融機構應當重新識別客戶？ 答案：C下列說法正確的是：。 答案： BCE商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ 答案：ABDM國總統要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？ ，登記客戶身份基本信息 答案：BDE金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記： 、號碼 答案：ACD下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 答案：ABD出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的 、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 、恐怖融資活動嫌疑的、有效性、完整性存在疑點的 答案：ABCDE1金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為: ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 答案：ABCDE1可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： 答案：ABCDE1以下關于大額交易報告主體說法正確的是：，由開立賬戶的金融機構報告，由發卡銀行報告 ，由收單行報告，由辦理業務的金融機構報告 ，由辦理業務的金融機構報告 答案：ABCD1以下關于可疑交易報告主體說法正確的是： 答案：BCE1大額資金交易的具體報告標準為：、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。（√）1大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的出外。（√）3國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權的設區的市一級以上派出機構。（√）50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。（√）6中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月。（）8士兵證、軍（警）官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍（警）官退休證、文職干部退休證、軍事院校學員證為實名證件。（√）100、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起5個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（）11存款人為從事生產、經營活動的納稅人，根據國家有關規定無法取得稅務登記證的，在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務登記證。（）13專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。（）14關于非法吸收公眾存款罪，本罪只能是單位犯罪。（√）16金融機構開展反洗錢工作違反保密義務。（√）17金融機構是洗錢的主要渠道。（√）19金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（√）2法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。（√），不必將檢查情況通報中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會。()、監控制度的要求, 開展反洗錢培訓和宣傳工作。（）。(√),維護世界的和平、發展與和諧, 我國已簽署和批準了三個涉及反洗錢和反恐怖融資問題的國際公約。《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機構是指哪些機構？答：是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。1什么是客戶身份資料和交易信息保存制度？答：它是指要求反洗錢義務主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限的制度。2要落實反洗錢工作中“了解你的客戶”要求，如何在賬戶開立環節把好第一個關口？答：從五個方面進進行防范：(1)禁止為無證件的客戶開立賬（卡）戶、利用虛假證件開立賬（卡）戶；(2)禁止為無《企業名稱預先核準通知書》或有關部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶；(3)禁止同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶；(4)禁止用。1中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取什么措施進行反洗錢現場檢查？答：一是進入金融機構進行檢查；二是詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；三是查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；四是檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。()四、簡答及論述題《中華人民共和國反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？答：是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。()目前我國金融反洗錢工作的主要法律依據是2003年人民銀行頒布的四個反洗錢規章。（√）在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。(√), 應當及時向反洗錢信息中心報告。（√）22如果一筆資金交易既符合大額報告標準，同時又符合可疑資金交易報告標準，則只作可疑交易報告即可。（√）20自然人客戶的“身份基本信息”客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的身份證居住地。（）19接收境外匯入款的金融機構，發現如匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記資金匯出地名稱。（√）17利用銀行賬戶進行證券買賣等復雜的金融操作是處于洗錢的處置階段。（√）16金融機構不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規定的除外。（√）14國家機關不能成為受賄罪的主體。（）1存款人申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具相關證明文件，財政預算外資金，應出具主管部門批文。（√）11中國人民銀行廣州分行可以根據《人民幣結算賬戶管理辦法》對賬戶違法行為實施行政處罰。（）9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，個體工商戶憑經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。（√）80、單位定期存款到期支取，可將款項轉入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結算或支取現金。()6金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。（√）4中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為進行檢查監督。（）3中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調查權。（）1客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由議付行報告。A、國務院有關部門、機構 B、司法機關 C、聯合國安理會 D、公安局 答案：ABC5反洗錢宣傳活動應以（）為重點A、對外宣傳 B、對內宣傳C、對內培訓 D、對外培訓 答案：AC5客戶洗錢風險等級劃分應遵循（）原則A了解你的客戶原則 B謹慎評估原則 C協調配合原則 D動態管理原則 答案：ABCD5反洗錢保密內容包括（）A、客戶身份資料和交易信息 B、反洗錢非現場監管信息C、反洗錢報告大額和可疑交易的情況 D、涉嫌恐怖融資的可疑交易等信息資料 答案：ABCD5反洗錢涉密電子文檔應定期（）A檢查 B、備份 C、銷毀 D、刪除 答案：AB5營銷人員在識別客戶身份信息的時候應遵循的原則是（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業務 C、了解你客戶的單據 D、了解你的客戶家庭 答案：ABC5建立客戶信息檔案應該包括（）A、客戶的地址 B、客戶的聯系電話 C、法人或主要負責人的有效身份信息D、具體經辦人或授權代理人的有效身份信息 答案：ABCD5對于新客戶信息檔案應該（）A、定期檢查 B、定期抽查 C、及時更新 D、不定期檢查 答案：AC5與客戶的業務關系存續期間發生以下（）情況需要重新識別客戶身份。答案：D : 答案：C ： 答案：B ，不能處以罰款？ ，泄露有關信息的 答案：C 85.《反洗錢法》規定的舉報接受機關是： 答案：D ，可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證 ，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分 答案：D ，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直