外資金融機構行政許可事項實施辦法(doc77)-其它制度表格(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 的其他資料。 申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。 第三十四條 申請人自收到籌建批準文件之日起 15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起 6 個月。申請人未在 6 個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿 1 個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請 資料之日起 15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為 3 個月。 申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。 第三十五條 擬設外國銀行分行完成籌建，可申請設立。設立外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。 申請設立外國銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。 中國最大的管理資源中心 第 17 頁 共 71 頁 申請設立外國銀行分行，擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起 30日內將申請資料、初審意見及 驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起 10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。 銀監會應自收到完整申請資料之日起 30日內，作出批準或不批準的決定。 第三十六條 申請設立外國銀行分行，申請人應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： （一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）； （二）銀監會規定的申請表； （三）經申請人授 權簽字人簽署的擬任行長（總經理）簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件； （四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書； （五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （六）法定驗資機構出具的驗資證明； （七）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料； （八）外國銀行總行對該擬設分行承擔稅務、債務的責任擔保書； （九）銀監會要求提交的其他資料。 第三十七條 外國銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。 中國最大的管理資源中心 第 18 頁 共 71 頁 外國銀行分行應當自領 取營業執照之日起 6 個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿 1 個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起 15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為 3 個月。 外國銀行分行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。 第四節 獨資銀行分行、合資銀行分行設立 第三十八條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應具備下列條件： （一）在中國境內開業 3 年以上； （二）提出申請前 2 個會計年 度連續盈利； （三）資本充足率不低于 8%； （四）每增設一個分行，申請人應撥付不少于 1 億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設分行的營運資金；包括擬設分行在內，申請人對其所有境內分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的 60%。 第三十九條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件： （一）具有合理的法人治理結構； （二）具有穩健的風險管理體系； （三）具有健全的內部控制制度； 中國最大的管理資源中心 第 19 頁 共 71 頁 （四）具有有效的管理信息系統； （五）管理層具有良好的專業素質和管理能力； （六）具有良好的持續經營業績； （七）資產質量良好； （八）無重大違法違規記錄； （九）具有有效的反洗錢措施； （十）銀監會規定的其他審慎性條件。 第四十條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。 第四十一條 籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。 申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。 獨資銀行總行或合資銀行總行所在地 銀監會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起 20日內向銀監會提出書面意見。 銀監會應自收到完整申請資料之日起 6 個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。 中國最大的管理資源中心 第 20 頁 共 71 頁 第四十二條 申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應提交下列申請資料： （一）由申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬設分行 的名稱、營運資金數額和經營的業務種類； （二）董事會同意申請設立分行的決議； （三）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后 3 年的資產負債規模與盈利預測； （四）營業執照復印件； （五）申請人最近 3 年的年報； （六）申請人的章程； （七）銀監會要求提交的其他資料。 申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構提交的申請資料為一式三份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。 第四十三條 申請人自收到籌建批準文 件之日起 15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起 6 個月。申請人未在 6 個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿 1 個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自 中國最大的管理資源中心 第 21 頁 共 71 頁 收到申請資料之日起 15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為 3 個月。 申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；逾期未提交的 ，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。 第四十四條 擬設獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設立。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。 申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。 擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起 30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不 合格的，申請人可以在接到通知書之日起 10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。 銀監會應自收到完整申請資料之日起 30日內，作出批準或不批準的決定。 第四十五條 申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： （一）擬設分行籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）； （二）銀監會規定的申請表； （三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）的簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件； 中國最大的管理資源中心 第 22 頁 共 71 頁 （四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書 ； （五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （六）法定驗資機構出具的驗資證明； （七）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料； （八）銀監會要求提交的其他資料。 第四十六條 獨資銀行分行、合資銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。 獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業執照之日起 6 個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿 1 個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起 15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為 3 個月。 獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。 第五節 同城營業網點設立 第四十七條 設立同城支行，應具備下列條件： （一）在擬設支行當地設有分行（含視同分行管理的機構，本節下同）或分行以上的機構且正式營業 1 年以上，且該機構資產質量良好； 中國最大的管理資源中心 第 23 頁 共 71 頁 （二）擬設支行當地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近 1 年無重大違法違規行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件； （三 ）由外資金融機構總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣； （四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應在總行資本金總額的 60%之內；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的 60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的 60%，可運用營運資金是指扣除 30%的生息資產之后剩余的營運資金； （五）具有合格的高級管理人員和從業人員； （六）具有合格的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施； （七）申請人在一個城市一次只能申請 設立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復或獲得開業批準后，申請人方可再行申請； （八）銀監會規定的其他條件。 第四十八條 設立同城支行，分為申請籌建和申請開業兩個階段。 第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。 申請籌建同城支行，申請人應向所在地銀監局或其授權的銀監分局提交籌建申請。 所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起 3 個月內作出批