銀行業金融機構案防工作辦法(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 稽查部門按照分工協作、各有側重的原則，指導和督促銀監局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業金融機構案件的處置工作。 銀監會機關相關部門通過召開銀行業金融機構案件防控工作聯席會議 (以下簡稱聯席會議 )的方式，形成部門問的協調機制。 第八條 銀監會機關相關部門、銀監局和銀行業金融機構應當針對每個案件指定相應承辦部門和主辦人員。 銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制。銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的專案組，承擔案件的調查工作。 銀監局根據案件的性質和金額，組成相應專案督導檢查組 (以下簡稱“督查組” )，負責指導、督促或直接參與轄內銀行業金融機構案件調查工作。 銀監會機關相關部門根據案件的性質和金額決定是否組成督查組。銀監會機關相關部門可以通過聯席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責指導、督促或參與案件調查工作，協調相關辦案部門。 銀監會督查組的組成原則是： (一 )只涉及單類銀行業金融機構的案件，由銀監會機關相關機構監管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。 (二 )涉及多類銀行業金融機構的案件，由銀監 會案件稽查部門牽頭組成由機構監管部門參加的督查組。案件稽查部門負責組織協調，機構監管部門各司其職。 第二章 案件信息報送及登記 第九條 案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件 (風險 )信息報送及登記辦法》執行。 第三章 案件調查 第十條 銀行業金融機構在報送《案件信息確認報告》，初步確認案件的同時，應當立即按照本規程第八條的規定成立專案組，負責案件調查工作。 專案組在案件調查過程中應當履行以 下職責： (一 )啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產。 (二 )調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質。 (三 )查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告。 (四 )查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任。 (五 )總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。 第十一條 銀監會機關相關部門及銀監局接到《案件信息確認報告》后，應當 按照本規程第八條的規定，決定成立督查組，確定主辦人員。 督查組在案件調查階段應當履行以下職責： (一 )指導、督促并跟蹤銀行業金融機構做好案件應急處置與調查工作，及時掌握案件調查和偵辦情況，協調做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調查或延伸調查。 (二 )督促銀行業金融機構及時向公安、司法機關報案，或者按照《中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定》及時移送案件，開展相應工作。 (三 )上報案件調查和督查報告。 (四 )對銀行業金融機構報告的案件性質提出明確意見，根據案件反映的問題，提出有關責任追究、整改措施及對銀行業金融機構的行政處罰和強制性監管措施等方面的意見和建議。 第十二條 案件調查、督查報告的路徑是： (一 )銀監會機構監管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調查情況，并視案情向分管會領導報告。 (二 )銀監會機構監管部門、案件稽查部門和其他相關部門聯合組成的督查組向聯席會議報告案件調查情況，由牽頭部門向分管會領導報告。 (三 )銀監局案件調查的進展情況，應當及時報送案件督查牽頭部門，同 時抄送其他有關部門。 第十三條 案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告，報送銀監局。 第十四條 案件調查和督查應當依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應當合法、客觀，并與所證明的事項相關聯。禁止以非法手段獲取證據。 銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。 第十五條 銀行業金融機構和監管部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存 檔備查。 第四章 案件審結 第十六條 銀行業金融機構應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后，向銀監局提交案件審結報告。 第十七條 銀監局應當將銀行業金融機構的案件審結報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。 第十八條 銀行業金融機構案件審結后，應當及時向銀監局報送案例材料，銀監局負責向銀監會案件稽查部門報送案例材料，其中應當包括對案件發生和案件處置的經驗、教訓總結。銀 監會案件稽查部門負責對案例材料進行整理。 第十九條 銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度。發案銀行業金融機構和銀監局應當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。 第五章 案件后續處置 第二十條 銀行業金融機構在確定相關人員責任和整改方案后，應當盡快進行責任追究和整改，并將進展情況及時向銀監會機構監管部門或銀監局報告。 第二十一條 銀監會機構監管部門及銀監局應當對銀行業金融機構整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業金融機構和 有關責任人的責任追究情況，進行跟蹤督促和評價。 第二十二條 銀監會機構監管部門及銀監局應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行監管評級、市場準入審批、監管計劃制訂的重要參考。 第二十三條 銀監會案件稽查部門應當對整個案件處置工作過程進行評價，有關情況通過聯席會議反饋給銀監會機構監管部門。 第二十四條 司法機關對案件結案后，銀行業金融機構應當按照司法機關對案件性質和涉案金額的認定填報非現場監管信息系統中案件報表相應內容，作為有關案件的最 終統計結論。 第六章 附則 第二十五條 本規程由銀監會負責解釋與修訂。 第二十六條 本規程自 2022 年 1 月 1 日起執行。 銀行業金融機構案件 (風險 )信息報送及登記辦法 第一章 總則 第一條 為加強銀行業金融機構案件 (風險 )信息報送及登記管理，規范案件 (風險 )信息報送及登記程序，提高案件 (風險 )信息報送及登記質量和時效，制定本辦法。 第二條 本辦法所指銀行業金融機構案件 (風險 )信息分為銀行業金融機構案件風險信息 (以下簡稱案件風險信息 )和銀行業金融機構案件信息 (以下簡稱案件信息 )。 案件信息是指《銀行業金融機構案件信息統計制度》所規定的兩類案件的信息。 案件風險信息是指已被發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 ；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金 (資產 )風險或損失的情況。 第三條 銀行業金融機構案件 (風險 )信息報送應當堅持及時、真實的原則。 第四條 中國銀行業監督管理委員會省級派出機構 (以下稱銀監局 )負責轄內銀行業金融機構案件信息和案件風險信息的報告工作。 銀監會直接監管的銀行業金融機構總部負責本系統案件信息 和案件風險信息的報告工作。 第五條 銀監局應當對轄內銀行業金融機構發生的案件和風險事件，指定專人全程負責案件 (風險 )信息的收集、整理和報告工作。 第二章 案件風險信息報送流程 第六條 案件風險事件發生后，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即按照本辦法的規定及時報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后 24 小時以內。 對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度 要求的方式報送的同時，抄送銀監會案件稽查部門。 對不符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當以《案件風險信息快報》形式 (見附件一 )，報送銀監會案件稽查部門。 第七條 銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發銀行業金融機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。 案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。 第八條 銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部在報送案件風險信息后，應當立即對報送的風險事件進行核查和確認。 第九條 如經調查確認案件風險信息不構成案件，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即向銀監會案件稽查部門報送《案件風險信息撤銷報告》 (附件三 )。 第十條 案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統計系統。 第三章 案件信息報送流程 第十一條 案件風險信息經調查確認為案件的，或者銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部 未經報送案件風險信息直接確認為案件的應當按照本辦法的規定向銀監會案件稽查部門報送《案件信息確認報告》 (附件二 )。案件信息報送的時點為案件確認后 24 小時之內。 案件的確認標準為：公安、司法機關立案偵查的；銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的；銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的；銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。 第十二條 銀行業金融機構案件信息確認報告的內容應當包括：發案銀行業金融機構名稱、案發時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；已經或 可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。 第十三條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。 第四章 案件 (風險 )信息臺賬 第十四條 銀監局在首次接到案件 (風險 )信息報告后，應當及時向銀監會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關內容；銀監會案件稽查部門在接到銀監局報告后也應當建立臺賬。 第十五條 案件 (風險 )信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。 案件風險信息臺賬應當包括：事發銀行業金融機構名 稱、事發時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。 案件信息臺賬應當包括： (一 )案件信息：發案銀行業金融機構名稱、案發時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。 (二 )案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。 (三 )案件審結情況：銀行業金融機構整改方案、責任人追究意見及審核意見，采取的監管措施，案件審結報告等。