銀行業金融機構案防工作辦法-資料下載頁

　　

【正文】 會掛牌督辦案件條件之一的案件： 1．銀監會領導批示的案件； 2．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件； 3．在銀行業或社會上造成較大負面影響的案件； 4．發案部位較特別、作案手段較新穎或情節嚴重、性質惡劣的案件； 5．銀監會相關監管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。 海南銀監局應成立由局領導任組長的督查組，指導、督促或直接參與案件調查工作，并確定專人負責掛牌督辦案件，了解詳細案件，密切關注案件進展情況，原則上在《銀監會掛牌案件通知單》印發之日起 1 個月內報告案件督查進展情況。 海南銀監局在開展督查前應與銀監會相關監管部門溝通。涉及單類銀行業金融機構的案件，與相關機構監管部門溝通；涉及多類銀行業金融機構的案件，與銀監會案件稽查牽頭部門溝通。 第十一條 督查組主要負責案件信息登記和報送、案件調查、案件審結、案件后續處置和建立案件信息臺帳等工作。督查工作由牽頭部門的分管局領導負責。海南銀監局案件稽查牽頭部門負責協調指導，并根據督查組報送的相關 案件材料及時上報銀監會案件稽查牽頭部門，上報材料由案件稽查牽頭部門的分管局領導負責簽發。 第二章 案件信息報送及登記 第十二條 銀行業金融機構案件 (風險 )信息報送應當堅持及時、真實的原則。 第十三條 海南銀監局及派出機構負責其監管轄區的銀行業金融機構案件（風險）信息報告工作。銀行業金融機構負責本系統案件（風險）信息報告工作。 第十四條 海南銀監局及派出機構應當對銀行業金融機構發生的案件（風險）事件 ,指定專人全程負責案件 (風險 )信息的收集、整理和報告工作。 第十五條 案件風險信息實行雙向、同步報告制。案件風險事件發生后 ,案（事）發銀行業金融機構應當同時向屬地監管部門及系統內上級管理機構報送案件（風險）信息。 屬地監管部門及案（事）發銀行業金融機構的省級管理機構、法人機構（不含注冊地在海口市以外的本省農村中小金融機構法人）應當按照本細則的規定向海南銀監局報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后24 小時以內。 對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息 ,應當按照制度要求的方式報送。 對不符合銀監會《重大突發事件報告制 度》重大突發事件報送標準的案件風險信息 ,應當以《案件風險信息快報》形式 (見附件一 )報送。 第十六條 銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括 :事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況 。涉及人員及情況 。風險情況及預判 。已經或可能造成的影響 。事發銀行業金融機構或公安、司法機關已采取的措施 。其他需要說明的情況。 案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。 成功堵截的案件或事件，以《案件風險信息（成功堵截）》格式上報，不納入案件統計。 第十七條 銀行業金融機構在報送案件風險信息后 ,應 當對報送的風險事件進行核查和確認，并負責跟蹤案件風險信息的處置情況。 第十八條 如經調查確認案件風險信息不構成案件 ,銀行業金融機構應當立即向海南銀監局及派出機構報送《案件風險信息撤銷報告》（見附件三）。 第十九條 案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統計系統。 第二十條 案件風險信息經調查確認為案件的 ,或者銀行業金融機構未經報送案件風險信息直接確認為案件的，應當按照本細則的規定向海南銀監局及派出機構報送《案件信息確認報告》 (附件二 )。案件信息報送的時點為案件確認后24 小時之內。 案件的確認標準為 :公安、 司法機關立案偵查的 。銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 。海南銀監局、銀監分局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的 。銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。 第二十一條 銀行業金融機構案件信息確認報告的內容，應當包括 :發案銀行業金融機構名稱、案發時間及案情概況 。涉及人員及情況 。涉案金額及風險情況 。已經或可能造成的影響 。本機構或公安、司法機關已采取的措施 。其他需要說明的情況。 第二十二條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。 第二十三條 海南銀監局及派出機構在首次接到案件 (風險 )信息報告后 ,應當及時向上一級案件稽查牽頭部門報告 ,并建立臺賬登記有關內容。 銀行業金融機構和海南銀監局及派出機構在報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發生變化時，銀行業金融機構要及時報送后續報告進行調整，海南銀監局及派出機構要及時向上一級案件稽查牽頭部門及時報送后續報告進行調整。 第二十四條 案件 (風險 )信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。 案件風險信息臺賬應當包括 :事發銀行業金融機構名稱、事發時間、涉及金額、基本情 況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。 案件信息臺賬應當包括 : 1．案件信息 :發案銀行業金融機構名稱、案發時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。 2．案件調查情況 :案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。 3．案件審結情況 :銀行業金融機構整改方案、責任人追究意見及審核意見 ,采取的監管措施 ,案件審結報告等。 4．后續整改情況 :后續整改報告、責任追究及后續評價情況等。 第二十五條 案件風險信息經《案件信息確認報告》確認為案件后 ,海南銀監局及派出機構應 當將原案件風險信息臺賬轉登記為案件信息臺賬。 第二十六條 案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷后 ,海南銀監局及派出機構應當在臺賬中登記撤銷。 第二十七條 臺賬登記應當在各環節工作結束后及時完成 ,登記內容應當要素完整 ,且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。 第二十八條 臺賬是案件處置工作檔案的起始部分 ,應當與此后案件處置各環節形成的記錄、紀要、報告和分析資料等 ,作為案件處置工作檔案材料 ,統一存檔。 第二十九條 各有關單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息 ,或者漏登、遲登、錯登相應臺賬。違反本細 則的 ,按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》的有關規定給予處罰。 第三章 案件調查 第三十條 銀行業金融機構在報送《案件信息確認報告》的同時 ,應當按照本細則第八條的規定成立專案組 ,負責案件調查工作。 專案組在案件調查過程中應當履行以下職責 : 1．啟動應急預案 ,清查賬目 ,及時采取風險化解措施 ,保全資產。 2．調查涉及人員 ,及時向公安、司法機關報案 ,協助政府有關部門做好輿情控制 ,維護發案機構正常經營秩序 ,積極配合公安、司法機關對案件進行調查 ,初步確定案件性質。 3．查清基本案情 ,確定案件性質 ,及時向海南銀監局屬地派出機構書面報告。 4．查找內部制度和執行情況存在的問題 ,厘清案件有關責任。 5．總結發案原因和教訓 ,提出整改措施和有關責任人處理意見。 第三十一條 海南銀監局及銀監分局接到《案件信息確認報告》后 ,應當按照本細則第九條、第十條的規定 ,成立督查組 ,確定主辦人員。 督查組在案件調查階段應當履行以下職責 : 1．指導、督促并跟蹤銀行業金融機構做好案件應急處置與調查工作 ,及時掌握案件調查和偵辦情況 ,協調做好跨行資金核查 ,必要時可以直接介入調查或延伸調查。 2．督促銀 行業金融機構及時向公安、司法機關報案 ,或者按照《中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定》及時移送案件 ,開展相應工作。 3．上報案件調查和督查報告。 4．對銀行業金融機構報告的案件性質提出明確意見 ,根據案件反映的問題 ,提出有關責任追究、整改措施及對銀行業金融機構的行政處罰和強制性監管措施等方面的意見和建議。 第三十二條 案件調查、督查報告的路徑是 : 1．海南銀監局督查組向分管局領導報告案件調查情況，并抄送本局案件稽查牽頭部門。 2．銀監分局案件調查、督查的情況 ,應及時上報省局案件稽查牽頭部門 ,同時抄送相關監管處室 。 第三十三條 案件調查工作結束后 ,銀行業金融機構專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告 ,報送海南銀監局及派出機構。 第三十四條 案件調查和督查應當依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應當合法、客觀 ,并與所證明的事項相關聯。禁止以非法手段獲取證據。 銀行業金融機構案件調查，海南銀監局、銀監分局案件督查應當嚴格遵守保密原則 ,不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。 第三十五條 銀行業金融機構和海南銀監局、銀監分局應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄 ,存檔備查。 第四章 案件審結 第三十六條 銀行業金融機構應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后 ,向海南銀監局、銀監分局提交案件審結報告。 第三十七條 銀監分局應當將其主辦的銀行業金融機構案件審結報告、整改方案、責任人追究意見上報海南銀監局。海南銀監局應當將銀行業金融機構的案件審結報告、整改方案、責任人追究意見上報銀監會案件稽查牽頭部門。 第三十八條 銀行業金融機構應當在案件審結后向海南銀監局及派出機構報送案例材料，其中應當包括對案件發生和案件處置的經驗、教訓總結。海南銀監局負責向銀監會案件稽查牽頭部門報送有關案例材料。 第三十九條 銀行業金融機構案件在法院判決后，應填報“案件司法結論報告”（見附件四），并按照“案件信息確認報告”途徑報送海南銀監局及派出機構。 第四十條 銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度。發案銀行業金融機構、海南銀監局、銀監分局應當分別建立檔案 ,做到每案立卷 ,專人管理。 第五章 案件后續處置 第四十一條 銀行業金融 機構在確定相關人員責任和整改方案后 ,應當盡快進行責任追究和整改 ,并將進展情況及時向海南銀監局及屬地派出機構報告。 第四十二條 海南銀監局督查組及銀監分局應當對銀行業金融機構整改方案、下階段案件防控工作安排及銀行業金融機構和有關責任人的責任追究情況 ,進行跟蹤督促和評價。 第四十三條 海南銀監局相關監管處室及銀監分局應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構監管評級、市場準入審批、監管計劃制訂的重要參考。 第四十四條 海南銀監局案件稽查牽頭部門應當對整個 案件處置工作過程進行評價 ,有關情況及時反饋給海南銀監局相關監管處室。 第六章 附 則 第四十五條 本細則由海南銀監局負責解釋與修訂。本細則所指海南銀監局案件稽查牽頭部門，是指承擔案件管理職責的相關處室。 第四十六條 本細則自印發之日起執行。 案件（風險）信息報送流程圖 總行 銀監 會案件 稽查牽頭部門 省分行或總行 上級行 案（事）發銀行業機構 海南銀監局相關部門案件稽查牽頭部門 局領導 屬地銀 監分局 或監管辦事處 案件處置工作流程圖 總行 省分行或總行 上級行 案（事）發 銀 行業機構 海南銀監局案件稽查牽頭部門 部門 督查組 專案組 銀監 會案件稽查牽頭部門 省公安廳等司法部門 當地公安機關及司法部門 局領導 屬地銀 監分局 或監管辦事處 附件四