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結算業務培訓資料ppt課件(編輯修改稿)

2026-02-14 10:53 本頁面

　

【文章內容簡介】 ” 的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；出票日期；出票人簽章。欠缺記載上列事項之一的，支票無效。 ? 匯兌匯兌是匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式。單位和個人的各種款項的結算，均可使用匯兌結算方式。匯兌分為信匯、電匯兩種，由匯款人選擇使用。 ? 簽發匯兌憑證必須記載下列事項：表明 “ 信匯 ” 或 “ 電匯 ” 的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；收款人名稱；匯款人名稱；匯入地點、匯入行名稱；匯出地點、匯出行名稱；委托日期；匯款人簽章。匯兌憑證欠缺記載上列事項之一的，銀行不予受理。 ? 委托日期是指匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當日。匯兌業務的規定匯兌憑證上記載收款人為個人的，收款人需要到匯入銀行領取匯款，匯款人應在匯兌憑證上注明 “ 留行待取 ” 字樣；留行待取的匯款，需要指定單位的收款人領取匯款的，應注明收款人的單位名稱；信匯憑收款人簽章支取的，應在信匯憑證上預留其簽章。匯款人確定不得轉匯的，應在匯兌憑證備注欄注明 “ 不得轉匯 ” 字樣。匯款人和收款人均為個人，需要在匯入銀行支取現金的，應在信、電匯憑證的 “ 匯款金額 ” 大寫欄，先填寫 “ 現金 ” 字樣，后填寫匯款金額。匯出銀行受理匯款人簽發的匯兌憑證，經審查無誤后，應及時向匯入銀行辦理匯款，并向匯款人簽發匯款回單。匯款回單只能作為匯出銀行受理匯款依據，不能作為該筆匯款已轉入收款人賬戶的證明。匯入銀行對開立存款賬戶的收款人，應將匯給其的款項直接轉入收款人賬戶，并向其發出收賬通知。收賬通知是銀行將款項確已收入收款人賬戶的憑據。未在銀行開立存款賬戶的收款人，憑信、電匯的取款通知或 “ 留行待取 ” 的，向匯入銀行支取款項，必須交驗本人的身份證件，在信、電匯憑證上注明證件名稱、號碼及發證機關，并在 “ 收款人簽蓋章 ” 處簽章；信匯憑簽章支取的，收款人的簽章必須與預留信匯憑證上的簽章相符。銀行審查無誤后，以收款人的姓名開立應解匯款及臨時存款賬戶，該賬戶只付不收，付完清戶，不計付利息。支取現金的，信、電匯憑證上必須有按規定填明的 “ 現金 ” 字樣，才能辦理。未填明 “ 現金 ” 字樣，需要支取現金的，由匯入銀行按照國家現金管理規定審查支付。收款人需要委托他人向匯入銀行支取款項的，應在取款通知上簽章，注明本人身份證件名稱、號碼、發證機關和 “ 代理 ” 字樣以及代理人姓名。代理人代理取款時，也應在取款通知上簽章，注明其身份證件名稱、號碼及發證機關，并同時交驗代理人和被代理人的身份證件。轉賬支付的，應由原收款人向銀行填制支款憑證，并由本人交驗其身份證件辦理支付款項。該賬戶的款項只能轉入單位或個體工商戶的存款賬戶，嚴禁轉入儲蓄和信用卡賬戶。轉匯的，應由原收款人向銀行填制信、電匯憑證，并由本人交驗其身份證件。轉匯的收款人必須是原收款人。原匯入銀行必須在信、電匯憑證上加蓋 “ 轉匯 ” 戳記。匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項可以申請撤銷。申請撤銷時，應出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單。匯出銀行查明確未匯出款項的，收回原信、電匯回單，方可辦理撤銷。匯款人對匯出銀行已經匯出的款項可以申請退匯。對在匯入銀行開立存款賬戶的收款人，由匯款人與收款人自行聯系退匯；對未在匯入銀行開立存款賬戶的收款人，匯款人應出具正式函件或本人身份證件以及原信、電匯回單，由匯出銀行通知匯入銀行，經匯入銀行核實匯款確未支付，并將款項匯回匯出銀行，方可辦理退匯。轉匯銀行不得受理

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