合規風險試題庫與參考題答案(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 的信貸業務，調查人應在距結息（C）前，調查人應口頭或書面提示借款人備款付息（另有規定的除外）；A、3個工作日； B、5個工作日；C、7個工作日； D、9個工作日。6到期未收回的業務流程中對結息日次日逾期未付息的，調查人應在（C）內向欠息客戶發出催收欠息通知書，同時向保證人發出督促履行保證責任通知書。A、3個工作日； B、5個工作日；C、7個工作日； D、9個工作日。6對到期未歸還的貸款，調查人應（C）向借款人和保證人發一次催收通知書，并留回執。A、每天； B、每月； C、每季度； D、每半年。6正常類個人經營貸款檢查間隔期最長不超過（C），貸款發生逾期或欠息應立即進行貸后檢查，逾期或欠息貸款的檢查間隔期最長不超過一個月。A、3個月； B、5個月； C、6個月； D、8個月。6個人卡的主卡持卡人可為其配偶及年滿18周歲的親屬申領附屬卡，申領的附屬卡最多不得超過（B）。　　A、1張； B、2張； C、3張； D、4張。6個人理財業務中，應實行職責分離、相互制衡。做到負責客戶營銷的不得辦理業務（C）。　　　　　　　　　　　A、接待 B、咨詢 C、操作 D、拓展6空白重要憑證的出售柜員不得兼辦賬戶密碼的預留、重置等業務及（C）系統的管理、操作。A、客戶管理； B、信貸業務； C、支付密碼； D、辦公自動化。二、多選題商業銀行合規風險管理指引根據（AC）制定。A、銀行業監督管理法； B、中國人民銀行法；C、商業銀行法； D、中華人民共和國合同法。商業銀行合規風險管理指引所稱法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的（ABCDEF）。A、部門規章；B、規范性文件；C、行為守則；D、職業操守；E、行政法規； F、經營規則。在合規管理過程中，商業銀行應綜合考慮（ABCD）和其他風險的關聯性。A、合規風險與信用風險； B、合規風險與市場風險；C、合規風險與操作風險； D、合規風險與聲譽風險。商業銀行對管理人員合規績效的考核應體現（BD）的價值觀念。A、實事求是； B、倡導合規；C、公平公正； D、懲處違規。合規管理部門要準確把握（ABC）對商業銀行經營的影響。A、法律； B、規則； C、準則； D、守則。合規管理人員應具備與履行職責相匹配的（ABCD）。A、資質； B、經驗； C、專業技能； D、個人素質。商業銀行的（AC）應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。A、董事會； B、監事會 C、高級管理層； D、合規負責人。合規就是商業銀行工作人員應遵從的（ABCD）。A、法律法規； B、監管規定；C、銀行制度； D、道德規范。狹義上的“合規文化建設”，是指包括（ABCDE）等方面整個合規工作規范的統稱。A、合規管理； B、合規風險； C、合規理念；D、合規價值； E、合規機制。合規部門應該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經營活動相關的合規風險，包括（ABCD）所產生的合規風險等。A、新產品和新業務的開發；B、新業務方式的拓展；C、新客戶關系的建立；D、新客戶關系的性質發生重大變化。1商業銀行貸款，應當對借款人的（ABCD）等情況進行嚴格審查。A、借款用途； B、償還能力； C、還款方式； D、誠信度。1商業銀行可向關系人發放（ACD）。A、擔保貸款； B、信用貸款；C、抵押貸款； D、質押貸款。1關系人是指商業銀行的（ABD）。A、管理人員； B、董事監事； C、同學朋友；D、信貸人員及其近親屬。1商業銀行在中華人民共和國境內不得從事（BC）業務。A、同業拆借； B、信托投資；C、證券經營； D、衍生產品交易。1商業銀行辦理票據承兌、匯兌、委托收款等結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得（ABCD）或違反規定退票。A、壓單； B、壓票； C、提前兌現； D、提前收付入賬。1拆入資金用于（AC）的需要。A、彌補票據結算； B、發放固定資產貸款；C、臨時性周轉資金； D、投資。1商業銀行應指定部門負責全行集團客戶授信活動的組織管理，負責組織對集團客戶授信的（ABD）。A、信息服務； B、信息管理；C、信息披露； D、信息搜集。1商業銀行對集團客戶內各個授信對象核定最高授信額度時，應充分考慮集團客戶的整體（ABC）。A、經營狀況； B、信用狀況；C、財務狀況； D、職工狀況。1當一個集團客戶授信需求超過一家銀行風險的承受能力時，商業銀行應采取組織（ACD）等措施分散風險。A、銀團貸款； B、聯保貸款；C、聯合貸款； D、貸款轉讓。1商業銀行的關聯交易應當符合（CD）。A、公平原則； B、互利原則；C、公允原則； D、誠實信用。商業銀行關聯交易是指商業銀行與關聯方之間發生的轉移資源或義務的下列事項（ACD）。A、授信； B、結算； C、資產轉移； D、提供服務。2商業銀行應對第二還款來源進行分析評價，確認保證人的保證主體資格和代償能力，以及抵押、質押的（ACD）。A、合法性； B、有效性； C、充分性； D、實現性。2商業銀行應根據客戶（BC），對客戶授信進行調整。A、還款意愿； B、償還能力； C、現金流量； D、知名度。2商業銀行在辦理房地產開發貸款時，對未取得（ACD）的項目不得發放任何形式的貸款。A、國有土地使用證； B、城市建設規劃許可證；C、建設工程規劃許可證； D、建筑工程施工許可證。2商業銀行內部控制應當貫徹（ABDE）的原則。A、審慎； B、有效； C、合法； D、全面； E、獨立。2商業銀行內部控制應當以（BC）為出發點。A、內控優先； B、防范風險；C、審慎經營； D、效益最大化。2內部控制應當與商業銀行的（ACD）相適應，以合理的成本實現內部控制的目標。A、風險特點； B、經營方式；C、業務范圍； D、經營規模。2商業銀行應當建立良好的公司治理以及（ABCD）的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件。A、分工合理； B、職責明確；C、相互制衡； D、報告關系清晰。2商業銀行授信崗位設置應當做到分工合理、職責明確、崗位之間應當相互配合、相互制約，做到（AD）。A、審貸分離； B、合規管理者與風險管理者分離。C、職責分