證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題庫(kù)一(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ：(1)價(jià)格優(yōu)先原則， 價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)；(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)， 依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的．先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。 (47) 證券投資基金的分散投資無(wú)法消除市場(chǎng)上的( )。 A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C: 信用風(fēng)險(xiǎn) D: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 答案:B 解析: 分散投資雖能在一定程度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)， 但無(wú)法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 (48) ( )幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。 A: 貨幣市場(chǎng)基金 B: 債券型基金 C: 開放式基金 D: 收入型基金 答案:A 解析: 貨幣市場(chǎng)基金被稱為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益， 同時(shí)又與一般開放式基金一樣有較好的流動(dòng)性．幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。 (49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股．其余的投資于普通股的基金是( ) 。 A: 平衡型基金 B: 指數(shù)基金 C: 收入型基金 D: 成長(zhǎng)型基金 答案:A 解析: 平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。 這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。 (50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。 A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人 B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu) C: 通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量 D: 政府提供貸款 答案:A 解析: 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)， 作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。 二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分) 以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。 (51) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。 Ⅰ．有一定的上市交易時(shí)間 Ⅱ．有一定的上市規(guī)模．以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量 Ⅲ．交易活躍．以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量 Ⅳ．公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間；(2)有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量 ；(3)交易活躍．以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量． (52) 下列說(shuō)法中，正確的有( )。 Ⅰ．證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入， 或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式 Ⅱ．全額包銷是指由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式 Ⅲ．上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的， 應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行 Ⅳ．根據(jù)《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的， 應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定 ，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的． 應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。 (53) 關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，以下說(shuō)法正確的有( )。 Ⅰ．20世紀(jì)初在證券市場(chǎng)中占主導(dǎo)地位的是公司股票和公司債券 Ⅱ．美國(guó)第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所 Ⅲ．證券化率的提高是證券市場(chǎng)加速發(fā)展階段的重要標(biāo)志 Ⅳ．美國(guó)證券市場(chǎng)是從買賣政府債券開始的 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略 (54) 以下關(guān)于銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買賣的說(shuō)法中，正確的有( )。 Ⅰ．銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買賣是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng) 以自己名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買賣 Ⅱ．目前．銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券 Ⅲ．銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行．交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判． 逐筆成交 Ⅳ．交易手續(xù)比較簡(jiǎn)單 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買賣是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己的名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買賣。目前，銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券。銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行．交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判，逐筆成交 。Ⅳ項(xiàng)交易手續(xù)比較簡(jiǎn)單是柜臺(tái)自營(yíng)買賣的特點(diǎn)。 (55) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括( )。Ⅰ．投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅱ．資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) Ⅲ．會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ．律師事務(wù)所 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機(jī)構(gòu)。 (56)間接融資具有如下( )特征。 Ⅰ．間接性Ⅱ．分散性 Ⅲ．信譽(yù)的差異性較小Ⅳ．具有可逆性 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅢⅣV 答案:D 解析:間接融資具有相對(duì)的集中性。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。 (57) 以下對(duì)ETF說(shuō)法正確的是( )。 Ⅰ．采用主動(dòng)管理模式Ⅱ．采用指數(shù)基金模式 Ⅲ．實(shí)物申購(gòu)、贖回Ⅳ．有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式． 它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購(gòu)、贖回，有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定 。 (58) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說(shuō)法正確的有( )。 Ⅰ．在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、 股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系 Ⅱ．降低了間接融資比例 Ⅲ．降低了銀行體系的潛在風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ．有利于資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略(59) 我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有( )。 Ⅰ．政府債券Ⅱ．金融債券 Ⅲ．可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．可交換公司債券 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐， 我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金．主要的債券品種有政府債券、 金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。 (60) 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )。 Ⅰ．在掛牌條件上通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況設(shè)置門檻 Ⅱ．交易制度通常采用做市商制度 Ⅲ．信息披露要求較低 Ⅳ．監(jiān)管較為寬松 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征主要有以下幾個(gè)方面：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低． 通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求；(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；(3) 交易制度通常采用做市商制度。 (61) 證券市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。 Ⅰ．企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ．金融機(jī)構(gòu) Ⅲ．政府機(jī)構(gòu)Ⅳ．各類基金 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 證券投資人是指通過(guò)買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地， 證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu) 、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。 (62) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。 Ⅰ．上市的證券公司債券到期前1個(gè)月終止上市交易．由發(fā)行人辦理兌付事宜 Ⅱ．證券公司債券只能由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算 Ⅲ．債券已獲準(zhǔn)發(fā)行．實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬(wàn)元 Ⅳ．公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所掛牌集中競(jìng)價(jià)交易 A: ⅠⅡB: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略 (63) 下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的有( )。 Ⅰ．在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80% 以上的基金資產(chǎn)投資于股票的．為股票基金 Ⅱ．各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格．不同程度地規(guī)定了基金購(gòu)買某一家上 市公司的股票總額不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例． 以防止基金過(guò)度投機(jī)和操縱股市 Ⅲ．股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值 Ⅳ．按基金投資的標(biāo)的劃分．可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析:在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60% 以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度． 可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。 (64) 下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。 Ⅰ．通過(guò)公開發(fā)售基金份額募集資金 Ⅱ．由基金托管人托管．由基金管理人管理和運(yùn)