證券從業資格考試金融市場基礎知識試題庫一-資料下載頁

　　

【正文】 Ⅱ．余額包銷是指證券公司在承銷期結束后將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式 Ⅲ．全額包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購人的承銷方式 Ⅳ．證券包銷是指證券公司代發行人發售證券．在承銷期結束后． 將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: Ⅳ項證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束后． 將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式．(82) 以下對契約型基金和公司型基金說法正確的是( )。 Ⅰ．契約型基金的投資者是基金的委托人和受益人 Ⅱ．公司型基金是依據基金契約建立起來的 Ⅲ．契約型基金的投資者是基金公司的股東 Ⅳ．公司型基金與契約型基金的營運依據不同 A: ⅠⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 公司型基金是依據公司章程建立起來的，契約型基金是依據基金契約建立起來的； 契約型基金的投資者是基金的委托人和受益人． (83) 基金管理人運用基金財產進行證券投資不得有的行為包括( )。 Ⅰ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10% Ⅱ．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的5% Ⅲ．違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定 Ⅳ．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產， 單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票和公司本次發行股票的總量 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 基金管理人運用基金財產進行證券投資，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券．不得超過該證券的10%。 (84) 下列各項決議中．股東大會需經出席會議的股東所持表決權的2／3以上通過的有( ) Ⅰ．修改公司章程 Ⅱ．增加或減少注冊資本的決議 Ⅲ．對發行公司債券作出決議 Ⅳ．公司合并、分立 A: ⅠⅡ B: ⅠⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、 解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2／3以上通過。 (85) 我國《證券投資基金法》規定．基金財產應當運用于下列( )資產。 Ⅰ．已上市股票Ⅱ．場外交易的股票Ⅲ．已上市交易的債券Ⅳ．場外交易的債券 A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 《基金法》規定，基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券：(2) 國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。 (86) 以下屬于非系統性風險的是( )。 Ⅰ．信用風險Ⅱ．經營風險 Ⅲ．財務風險Ⅳ．購買力風險 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 購買力風險屬于系統性風險。 (87) 下列關于金融期權的說法。正確的有( )。 Ⅰ．金融期權交易是指以金融期貨合約為對象進行的流通轉讓活動 Ⅱ．看漲期權賦予期權購買者有買入的權利 Ⅲ．金融期權合約是由交易雙方訂立的、以金融期權為標的物的標準化合約 Ⅳ．金融期權合約的買入者需支付期權費 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 金融期權交易是指以金融期權合約為對象進行的流通轉讓活動，所以Ⅰ項錯誤。 (88) 金融期貨交易與金融現貨交易相比，主要的區別是( )。 Ⅰ．交易對象不同Ⅱ．交易參與者不同 Ⅲ．交易目的不同Ⅳ．結算方式不同 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 金融期貨交易與金融現貨交易相比，主要的區別是交易對象不同、交易目的不同、 交易價格的含義不同、交易方式不同以及結算方式不同． (89) 我國的債券指數包括( )。 Ⅰ．中證全債指數Ⅱ．上證國債指數 Ⅲ．上證企業債指數Ⅳ．中國債券指數 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 我國主要的債券指數有中證全債指數、上證國債指數、上證企業債指數和中國債券指數 ． (90) 發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有( )。 Ⅰ．債券變現能力Ⅱ．籌集資金數額 Ⅲ．資金使用方向Ⅳ．市場利率的變化 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 債券到期期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現能力。 (91) 下面關于央行票據說法正確的是( )。 Ⅰ．是為了彌補財政赤字Ⅱ．是為了調節基礎貨幣 Ⅲ．是一種短期債券Ⅳ．中國人民銀行用它進行公開市場業務 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 中央銀行票據是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開市場業務一級交易商而發行的短期 債券。 (92) 貨幣市場的特征包括( )。 Ⅰ．資金融通期限短 Ⅱ．高流動性 Ⅲ．高收益Ⅳ．低風險 A: ⅠⅡ B: ⅠⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益；期限短、流動性高；交易量大。 (93) 下列關于基金管理費的說法，正確的是( )。 Ⅰ．基金管理費根據基金收益的高低計提 Ⅱ．基金管理費按照基金凈資產值的一定比例從基金資產中計提 Ⅲ．基金管理費收取的比例比基金托管費低 Ⅳ．基金管理費是支付給基金管理人的報酬A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。基金規模越大．基金管理費率越低；基金風險程度越高，基金管理費率越高。目前，我國的基金管理費 、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提， 按月支付。基金管理費收取的比例比基金托管費高。 (94) 一般性的貨幣政策工具有( )。 Ⅰ．公開市場業務Ⅱ．基礎貨幣 Ⅲ．再貼現率Ⅳ．存款準備金率 A: ⅠⅢⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 一般性的貨幣政策工具包括：公開市場業務、再貼現率、存款準備金率。 (95) 根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為( )。 Ⅰ．不動產證券化Ⅱ．信貸資產證券化 Ⅲ．未來收益證券化Ⅳ．債券組合證券化 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、 信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等。 (96)貨幣政策的基本特征包括( )。 Ⅰ．貨幣政策是宏觀經濟政策 Ⅱ．貨幣政策是調節社會總需求的政策 Ⅲ．貨幣政策是直接調控政策 Ⅳ．貨幣政策主要是間接調控政策 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅣV D: ⅠⅡⅢV 答案:C 解析:略 (97) 增發的發行方式有( )。 Ⅰ．上網定價發行與比例配售相結合Ⅱ．上網定價發行與網下配售相結合 Ⅲ．網下網上同時定價發行Ⅳ．中國證監會認可的其他形式 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 增發可以采取：(1)上網定價發行與網下配售相結合；(2)網下網上同時定價發行；(3) 中國證監會認可的其他形式。 (98) 資產證券化的當事人包括( )。 Ⅰ．特定目的機構或特定目的受托人Ⅱ．信用增級機構 Ⅲ．資金和資產存管機構Ⅳ．原始權益人 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，主要有下列當事人：發起人 (即原始權益人)、特定目的機構或特定目的受托人(SPV)、資金和資產存管機構、 信用增級機構、信用評級機構、承銷人、證券化產品投資者。 (99) 我國《證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有( )等權利。 Ⅰ．依照規定要求召開基金份額持有人大會 Ⅱ．分享基金財產收益 Ⅲ．依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額 Ⅳ．參與分配清算后的剩余基金財產 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (100) 下列表述正確的有( )。 Ⅰ．股票的市場價格由市場交易量決定 Ⅱ．從長期看。股票的市場價格由股票的內在價值決定 Ⅲ．股票的市場價格一般是指股票在二級市場的交易價格 Ⅳ．股票的市場價格一般是指股票在一級市場的發行價格 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅣ 答案:B 整理分享