反洗錢知識題庫9(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 易發(fā)生后的10個工作日”是指？DA、 構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B、銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C、銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D、構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下哪項交易，金融機構應作為可疑交易報告？AA、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應當報告A、 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應當報告B、 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，情形可疑，銀行應當報告C、 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位每日發(fā)生額平均在10000元，2006年12月該賬戶交易突然放大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是”貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？CA、 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶原因不明地突然被啟用或者平時資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑《轉發(fā)中國人民銀行關于反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）的通知》中明確，被檢查行對《現(xiàn)場檢查事實認定書》應及時進行確認，如有異議，應在多少個工作日內(nèi)以書面形式提請檢查組予以核實。BA、3個工作日 B、5個工作日C、7個工作日 D、10個工作日《轉發(fā)中國人民銀行關于反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）的通知》中明確，被檢查行對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到之日起多少個工作日內(nèi)對發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的人民銀行及其他地市級以上分支機構以書面形式提交陳述、申辯意見。DA、3個工作日 B、5個工作日C、7個工作日 D、10個工作日《關于進一步加強反洗錢數(shù)據(jù)補正工作的通知》中規(guī)定，分行端數(shù)據(jù)補正系統(tǒng)上線后，T日的交易數(shù)據(jù)，由總行反洗錢信息管理系統(tǒng)集中采集處理后，對照人民銀行數(shù)據(jù)報告要求，生成數(shù)據(jù)補正清單，于何時下發(fā)一級分行？CA、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+5日答案：C《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》中規(guī)定，各級行反洗錢主管部門及營業(yè)機構可設置多少名用戶管理員？AA、1 B、2 C、3 D、根據(jù)需要設置73.《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，報告級別為“一般可疑”的可疑報告由支行審核，審核期限為幾個工作日？DA、1 B、2 C、3 D、5答案：D《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，報告級別為“重點可疑”及以上級別的報告由支行、二級分行、一級分行逐級審核，審核期限各幾個工作日？BA、1 B、2 C、3 D、5《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，各行在反洗錢信息管理系統(tǒng)中手工建立的“白名單”，有效期為多少天？DA、30 B、90 C、120 D、180《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，反洗錢信息管理系統(tǒng)中“白名單”應由以下哪一級機構手工錄入反洗錢系統(tǒng)？AA、 支行 B、營業(yè)機構 C、二級分行 D、一級分行《關于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機構信息維護工作的通知》規(guī)定，以下哪個用戶應負責反洗錢系統(tǒng)機構信息變動的維護？DA、 營業(yè)機構用戶管理員B、 支行用戶管理員C、 二級分行用戶管理員D、 一級分行用戶管理員《關于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機構信息維護工作的通知》規(guī)定，以下哪個用戶負責在反洗錢信息管理系統(tǒng)中對機構所在地區(qū)的行政區(qū)劃代碼進行維護？DA、 一級分行用戶管理員B、 二級分行用戶管理員C、 支行用戶管理員D、 本機構用戶管理員79.《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定，金融機構若有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，致使洗錢發(fā)生后果的，將處以多少金額的罰款？AA．處50萬元以上500萬元以下　 B、處50萬元以上200萬元以下C．處20萬元以上500萬元以下　 D、處30萬元以上500萬元以下80.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少金額罰款？BA、10萬元以上50萬元以下 B、20萬元以上50萬元以下 C、30萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》，營業(yè)機構在辦理外匯匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息缺失的，應當要求境外機構補充。BA、 匯款人工作單位 B、匯款人住所C、匯款人地址 D、匯款人身份證明文件《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》規(guī)定，對人民幣單筆多少金額的現(xiàn)金存款業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并在存款憑證背面填寫姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息。CA、1萬元及以上 B、2萬元及以上 C、5萬元及以上 D、10萬元及以上 多選題，人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責有哪些？（ABCD）A、組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，在職責范圍內(nèi)調查可疑交易活動B、制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章，C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，D、履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。，對于客戶身份資料和交易信息，金融機構應至少保存多長時間？（BC）客戶身份資料在業(yè)務關系結束后2年客戶交易信息在交易結束后5年客戶身份資料在業(yè)務關系結束后5年客戶交易信息在交易結束后2年，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCDE）A. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C. 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D. 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；E. 違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；F. 未按照規(guī)定進行反洗錢培訓的。　　，并且致使洗錢后果發(fā)生的，應當接受以下那種處罰？（BC）A. 金融機構被處以二十萬元以上五十萬元以下罰款，B. 金融機構被處以五十萬元以上五百萬元以下罰款C. 直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款D. 直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元5. 按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行以下哪些職責？（ＡＢＣＤＥＦ）、外幣大額交易和可疑交易報告；,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；； 、外幣大額交易和可疑交易報告；，與境外有關機構交換信息、資料；。6. 按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當（CD）《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以采取以下哪些措施？（ABCD）；，要求其對有關檢查事項作出說明；、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。《金融機構反洗錢規(guī)定》，以下哪些機構有權對金融機構進行反洗錢調查活動？（BD）A. 銀監(jiān)會B. 中國人民銀行C. 公安部D. 中國人民銀行省一級分支機構《金融機構反洗錢規(guī)定》，下面關于反洗錢臨時凍結措施的說法正確的是？（ABCD）A. 臨時凍結不得超過48小時；，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即以書面形式通知金融機構解除臨時凍結。，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并以書面形式通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執(zhí)行。《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責規(guī)定》，總行反洗錢工作領導小組成員單位是：（ABCDE）A. 辦公室、審計局、法律事務部、財務會計部、風險管理部；B. 內(nèi)控合規(guī)部、結算與現(xiàn)金管理部、運營管理部、公司業(yè)務部、機構業(yè)務部；C. 個人金融部、房地產(chǎn)信貸部、信用卡中心、國際業(yè)務部、電子銀行部；D. 信息技術管理部、人力資源部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部；E. 數(shù)據(jù)中心、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、農(nóng)戶金融部、軟件開發(fā)中心《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責規(guī)定》，總行反洗錢工作領導小組職責有以下哪些：（ABCD）A. 審議決定全行反洗錢工作政策、重大事項和工作規(guī)劃；B. 研究部署全行的反洗錢工作；監(jiān)督評價全行反洗錢工作；C. 研究解決全行反洗錢工作中的重要問題；D. 向高級管理層報告反洗錢工作情況。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告大額交易。ABA、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入